Las cuentas de fondos son el método principal para admitir transacciones de pago entre las cuentas del cliente y el proveedor.

El administrador de Pagos de facturas puede agregar, modificar o desactivar las cuentas de fondos.

Para agregar una cuenta de fondos, realice lo siguiente:

1. Haga clic en Gerente de pagos.

2. Haga clic en Cuentas de fondos. Aparecerá la página Lista de cuentas de fondos.

3. Haga clic en Agregar cuenta de fondos. Aparecerá la página Cuenta de fondos.

4. En la página Cuenta de fondos, complete los campos obligatorios.

   Cuenta bancaria en dólares australianos
   Campo	Descripción
   Nombre de la cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/Moneda	Este es el país y la moneda en los que se establece la cuenta de fondos.
   Hora de cierre	La hora en la cual cerrarán los lotes que utilizan esta cuenta de financiación y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de efectivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Cuenta de pasivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de pasivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Nombre del banco	El nombre del banco que brinda la cuenta.
   Localidad de la sucursal	El identificador de la sucursal del banco en la que se abrió la cuenta. Puede ser un pueblo, un barrio u otro identificador.
   Código BSB	El código de sucursal bancaria del estado (Bank State Branch, BSB) para la cuenta bancaria.
   Número de cuenta	Es el número de la cuenta de fondos. Aparece oculto excepto por los últimos cuatro dígitos cuando está en el estado Confirmado.
   Nombre	Este es el nombre del empleado del cliente principal o secundario con el que SAP Concur debe comunicarse en caso de problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico del empleado de cliente principal o secundario.
   Teléfono	Teléfono del empleado de cliente principal o secundario.
   Activo	Esto le permite al usuario crear una nueva cuenta de fondos y designarla como una cuenta activa nueva. Este campo se determina por defecto automáticamente en No (inactivo).
   Fecha de autorización de débito	La fecha en que se autorizó la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar abonos	Esto le permite al usuario activar el manejo de créditos. Si se configura en Sí, Concur Invoice comenzará a procesar las transacciones de crédito de los proveedores aplicando créditos pendientes a las facturas y solo abonando cuando la factura sea mayor que el monto de crédito existente.

   Cuenta bancaria en euros
   Campo	Descripción
   Nombre de la cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/Moneda	Este es el país y la moneda en los que se establece la cuenta de fondos.
   Hora de cierre	La hora en la cual cerrarán los lotes que utilizan esta cuenta de financiación y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de efectivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Cuenta de pasivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de pasivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Nombre del banco	El nombre del banco que brinda la cuenta.
   Localidad de la sucursal	El identificador de la sucursal del banco en la que se abrió la cuenta. Puede ser un pueblo, un barrio u otro identificador.
   ID de mandato	El ID de mandato debe ser única para cada cuenta bancaria de fondos en euros. Cuando el cliente autoriza al banco para permitir los débitos de SAP Concur a los fines de la financiación de los pagos en euros del Pago de gastos, se establece una Id. de mandato. Este campo se completa por defecto con la Id. de la entidad del cliente, y el cliente puede editarlo con el fin de serializar la Id. de mandato según sea necesario para cada cuenta bancaria, de forma tal que coincida con el campo de Id. de mandato del formulario Mandato de débito directo B2B de SEPA que se debe entregar al banco.
   Código SWIFT	También conocido como SWIFT-BIC, código BIC e ID de SWIFT, un código SWIFT es un formato estándar para los códigos de identificación de bancos. Es el código de identificación exclusivo de un banco en particular. El código SWIFT tiene 8 u 11 caracteres, y está compuesto por: 4 caracteres: código del banco (solamente letras) 2 caracteres: código del país (solamente letras) 2 caracteres: código de la localidad (letras y dígitos) 3 caracteres: código de la sucursal, opcional (“XXX” para la oficina principal) (letras y dígitos)
   IBAN	El código del país formado por dos caracteres (en este ejemplo: GB), seguido de dos dígitos de comprobación, la identificación del banco y el número de cuenta, que por lo general deriva del número de cuenta nacional. Formato: Austria: AT2!n5!n11!n Longitud: 20 Bélgica: BE2!n3!n7!n2!n Longitud: 16 Finlandia: FI2!n6!n7!n1!n Longitud: 18 Francia: FR2!n5!n5!n11!c2!n Longitud: 27 Alemania: DE2!n8!n10!n Longitud: 22 Grecia: GR2!n3!n4!n16!c Longitud: 27 Irlanda: IE2!n4!a6!n8!n Longitud: 22 Italia: IT2!n1!a5!n5!n12!c Longitud: 27 Luxemburgo: LU2!n3!n13!c Longitud: 20 Países Bajos: NL2!n4!a10!n Longitud: 18 Portugal: PT2!n4!n4!n11!n2!n Longitud: 25 España: Longitud Es2!n4!n4!n1!n1!n10!n: 24 Suecia: Longitud Se2!n3!n16!n1!n: 24 Suiza: Longitud Ch2!n5!n12!c: 21 Reino Unido: Longitud GB2!n4!a6!n8!n: 22 ! = caracteres, a = alfabético, c = alfanumérico, n = numérico.
   Línea 1 de dirección	La dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Línea 2 de dirección	La dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Ciudad	La ciudad proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Región	La región proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Código postal	El código postal proporcionado al banco para esta cuenta bancaria.
   Nombre	Este es el nombre del empleado del cliente principal o secundario con el que Concur debe comunicarse en caso de problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico del empleado de cliente principal o secundario.
   Teléfono	Teléfono del empleado de cliente principal o secundario.
   Activo	Esto le permite al usuario crear una nueva cuenta de fondos y designarla como una cuenta activa nueva para un grupo seleccionado. Este campo se predetermina automáticamente a No (inactivo).
   Fecha de autorización de débito	La fecha en que se autorizó la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar abonos	Esto le permite al usuario activar el manejo de créditos. Si se configura en Sí, Facturas comenzará a procesar las transacciones de crédito de los proveedores aplicando créditos pendientes a las facturas y solo abonando cuando la factura sea mayor que el monto de crédito existente.

   Cuenta bancaria en libras esterlinas
   Campo	Descripción
   Nombre de la cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/Moneda	Este es el país y la moneda en los que se establece la cuenta de fondos.
   Hora de cierre	La hora en la cual cerrarán los lotes que utilizan esta cuenta de financiación y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de efectivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Cuenta de pasivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de pasivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Código postal	Obligatorio: El código postal del país en el cual reside la empresa.
   Nulo	El texto que le indica al beneficiario cuando el cheque debe considerarse nulo y ya no es válido.
   Nombre del banco	Ingrese el nombre del banco de financiamiento.
   Localidad de la sucursal	El identificador de la sucursal del banco en la que se abrió la cuenta. Puede ser un pueblo, un barrio u otro identificador.
   ID de mandato	El ID de mandato debe ser única para cada cuenta bancaria de fondos en euros. Cuando el cliente autoriza al banco para permitir los débitos de SAP Concur a los fines de la financiación de los pagos en euros del Pago de gastos, se establece una Id. de mandato. Este campo se completa por defecto con la Id. de la entidad del cliente, y el cliente puede editarlo con el fin de serializar la Id. de mandato según sea necesario para cada cuenta bancaria, de forma tal que coincida con el campo de Id. de mandato del formulario Mandato de débito directo B2B de SEPA que se debe entregar al banco.
   Código SWIFT	También conocido como SWIFT-BIC, código BIC e ID de SWIFT, un código SWIFT es un formato estándar para los códigos de identificación de bancos. Es el código de identificación exclusivo de un banco en particular. El código SWIFT tiene 8 u 11 caracteres, y está compuesto por: 4 caracteres: código del banco (solamente letras) 2 caracteres: código del país (solamente letras) 2 caracteres: código de la localidad (letras y dígitos) 3 caracteres: código de la sucursal, opcional (“XXX” para la oficina principal) (letras y dígitos)
   IBAN	IBAN: El código del país formado por dos caracteres (GB), seguido de dos dígitos de comprobación y 18 caracteres alfanuméricos para el número de cuenta bancaria nacional. Ejemplo: GBkk BBBB SSSS SSCC CCCC CC B = código bancario alfabético, S = código de clasificación (a veces una sucursal específica), C = número de cuenta.
   Número de la cuenta de liquidación (banco HSBC únicamente)	Ingrese en este campo la información de la cuenta para las transacciones de débito. El número de cuenta debe tener 8 dígitos numéricos.
   Calle y número del edificio	La dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria. Debe completarse el campo de calle y número del edificio, o bien el campo de nombre del edificio.
   Nombre del edificio	La dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria. Debe completarse el campo de calle y número del edificio, o bien el campo de nombre del edificio.
   Localidad	La localidad proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Localidad	La localidad proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Código postal	El código postal proporcionado al banco para esta cuenta bancaria.
   Nombre	Este es el nombre del empleado del cliente principal o secundario con el que SAP Concur debe comunicarse en caso de problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico del empleado de cliente principal o secundario.
   Teléfono	Teléfono del empleado de cliente principal o secundario.
   Activo	Esto le permite al usuario crear una nueva cuenta de fondos y designarla como una cuenta activa nueva para un grupo seleccionado. Este campo se determina por defecto automáticamente en No (inactivo).
   Fecha de autorización de débito	La fecha en que se autorizó la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar abonos	Esto le permite al usuario activar el manejo de créditos. Si se configura en Sí, Concur Invoice comenzará a procesar las transacciones de crédito de los proveedores aplicando créditos pendientes a las facturas y solo abonando cuando la factura sea mayor que el monto de crédito existente.

   Cuenta bancaria en dólares estadounidenses
   Campo	Descripción
   Nombre de la cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/Moneda	Este es el país y la moneda en los que se establece la cuenta de fondos.
   Hora de cierre	La hora en la cual cerrarán los lotes que utilizan esta cuenta de financiación y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de efectivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Cuenta de pasivo	Este es el código contable que aparecerá en el campo “Código de la cuenta de pasivo”, en el Extracto contable estándar, para los pagos realizados con esta cuenta de fondos.
   Nombre del banco	El nombre del banco que brinda la cuenta.
   Número de ruta	Es el número de identificación del banco.
   Número de cuenta	Es el número de la cuenta de fondos. Aparece oculto excepto por los últimos cuatro dígitos cuando está en el estado Confirmado.
   Tipo	Especifica si es una cuenta corriente o de ahorros.
   Nombre	Este es el nombre del empleado del cliente principal o secundario con el que SAP Concur debe comunicarse en caso de problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico del empleado de cliente principal o secundario.
   Teléfono	Teléfono del empleado de cliente principal o secundario.
   Activo	Esto le permite al usuario crear una nueva cuenta de fondos y designarla como una cuenta activa nueva para un grupo seleccionado. Este campo se determina por defecto automáticamente en No (inactivo).
   Fecha de autorización de débito	La fecha en que se autorizó la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar abonos	Esto le permite al usuario activar el manejo de créditos. Si se configura en Sí, Facturas comenzará a procesar las transacciones de crédito de los proveedores aplicando créditos pendientes a las facturas y solo abonando cuando la factura sea mayor que el monto de crédito existente.

5. Revise la información de la cuenta de financiación para comprobar su exactitud, luego haga clic en Guardar.