Las cuentas de financiación son el método principal de respaldo de transacciones de pago entre el cliente y las cuentas de proveedores.

El administrador de Invoice Pay puede añadir, modificar o desactivar cuentas de financiación.

Para añadir una cuenta de financiación:

1. Haga clic en Responsable de pagos.

2. Haga clic en Cuentas de financiación. Aparece la página Lista de cuentas de financiación.

3. Haga clic en Añadir cuenta de financiación. Aparece la página Cuenta de financiación.

4. En la página Cuenta de financiación, complete los campos requeridos.

   Cuenta de banco en AUD
   Campo	Descripción
   Nombre de cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/moneda	Este es el país y la moneda en que se definió la cuenta de financiación.
   Hora de cierre	La hora en que los lotes que usan esta cuenta de financiación cerrarán y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de efectivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Cuenta de pasivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de pasivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Nombre de banco	El nombre del banco que proporciona la cuenta.
   Ubicación de la sucursal	El identificador de sucursal del banco donde se abrió la cuenta Puede ser una ciudad, un vecindario u otro identificador.
   Código BSB	El código Bank State Branch (BSB) para la cuenta bancaria
   Número de cuenta	Este es el número de la cuenta de financiación. Se muestra enmascarado excepto los últimos cuatro dígitos cuando está en estado Confirmado .
   Nombre	Este es el nombre del empleado cliente principal o secundario a quien debe contactar SAP Concur por problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico primario o secundario del empleado.
   Teléfono	Teléfono del empleado cliente primario o secundario.
   Activo	Esto permite al usuario crear una nueva cuenta de financiación y designarla como una cuenta activa nueva. Este campo vuelve automáticamente al valor predeterminado No (inactivo).
   Fecha autorización débito	La fecha en la que se autoriza la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar notas de crédito	Esto permite al usuario habilitar la manipulación de créditos. Si se define Sí, Concur Invoice comenzará a procesar transacciones de crédito de proveedores, aplicar créditos pendientes a facturas y pagar únicamente cuando el importe de la factura es mayor que el importe de crédito existente.

   Cuenta de banco en EUR
   Campo	Descripción
   Nombre de cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/moneda	Este es el país y la moneda en que se definió la cuenta de financiación.
   Hora de cierre	La hora en que los lotes que usan esta cuenta de financiación cerrarán y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de efectivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Cuenta de pasivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de pasivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Nombre de banco	El nombre del banco que proporciona la cuenta.
   Ubicación de la sucursal	El identificador de sucursal del banco donde se abrió la cuenta Puede ser una ciudad, un vecindario u otro identificador.
   Identificador de mandato	El Identificador de mandato debe ser único para cada cuenta bancaria de financiación en euros. Cuando el cliente autoriza a su banco para permitir a SAP Concur debitar con la finalidad de financiar sus pagos en euros de Expense Pay, establecen un ID de mandato. Este campo tiene el valor predeterminado del ID de entidad del cliente y el cliente puede editarlo para poder serializar el Identificador de mandato según sea necesario para cada cuenta bancaria, de modo que coincida con el campo Identificador de mandato en el Mandato de débito directo de B2B SEPA.
   Código SWIFT	También conocido como SWIFT-BIC, código BIC e ID SWIFT, el código SWIFT es el formato estándar de los códigos de identificación bancaria. Es el código único de identificación de un banco determinado. El código SWIFT es de 8 a 11 caracteres y está compuesto por: 4 carácteres del código del banco (solo letras) 2 carácteres del código del país (solo letras) 2 carácteres del código de ubicación (letras y números) 3 carácteres del código de sucursal, opcional ("XXX" para la oficina principal) (letras y números)
   IBAN	El código del país de dos carácteres (en este ejemplo, GB) seguido de dos dígitos de comprobación y, a continuación, el identificador del banco y el número de cuenta, que suele basarse en el número de cuenta local. Formato: Austria: AT2!n5!n11!n Longitud: 20 Bélgica: BE2!n3!n7!n2!n Longitud: 16 Finlandia: FI2!n6!n7!n1!n Longitud: 18 Francia: FR2!n5!n5!n11!c2!n Longitud: 27 Alemania: DE2!n8!n10!n Longitud: 22 Grecia: GR2!n3!n4!n16!c Longitud: 27 Irlanda: IE2!n4!a6!n8!n Longitud: 22 Italia: IT2!n1!a5!n5!n12!c Longitud: 27 Luxemburgo: LU2!n3!n13!c Longitud: 20 Países Bajos: NL2!n4!a10!n Longitud: 18 Portugal: PT2!n4!n4!n11!n2!n Longitud: 25 España: ES2!n4!n4!n1!n1!n10!n Longitud: 24 Suecia: SE2!n3!n16!n1!n Longitud: 24 Suiza: CH2!n5!n12!c Longitud: 21 Reino Unido: GB2!n4!a6!n8!n Longitud: 22 ! = carácteres, a = alfabético, c = alfanumérico, n = numérico
   Línea de dirección 1	Dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Línea de dirección 2	Dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Ciudad	Ciudad proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Región	Región proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Código postal	Código postal proporcionado al banco para esta cuenta bancaria.
   Nombre	Este es el nombre del empleado cliente principal o secundario a quien debe contactar Concur por problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico primario o secundario del empleado.
   Teléfono	Teléfono del empleado cliente primario o secundario.
   Activo	Esto permite al usuario crear una nueva cuenta de financiación y designarla como una cuenta activa nueva para un grupo seleccionado. Este campo tiene el valor predeterminado No (inactivo).
   Fecha autorización débito	La fecha en la que se autoriza la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar notas de crédito	Esto permite al usuario habilitar la manipulación de créditos. Si se define Sí, Facturas comenzará a procesar transacciones de crédito de proveedores, aplicar créditos pendientes a facturas y pagar únicamente cuando el importe de la factura es mayor que el importe de crédito existente.

   Cuenta de banco en GBP
   Campo	Descripción
   Nombre de cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/moneda	Este es el país y la moneda en que se definió la cuenta de financiación.
   Hora de cierre	La hora en que los lotes que usan esta cuenta de financiación cerrarán y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de efectivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Cuenta de pasivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de pasivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Código postal	Requerido: El código postal (zip) del país en el que reside la empresa.
   Nulo	El texto que indica al beneficiario si el cheque debe considerarse nulo y ya no válido.
   Nombre de banco	Introduzca el nombre del banco de financiación.
   Ubicación de la sucursal	El identificador de sucursal del banco donde se abrió la cuenta Puede ser una ciudad, un vecindario u otro identificador.
   Identificador de mandato	El Identificador de mandato debe ser único para cada cuenta bancaria de financiación en euros. Cuando el cliente autoriza a su banco para permitir a SAP Concur debitar con la finalidad de financiar sus pagos en euros de Expense Pay, establecen un ID de mandato. Este campo tiene el valor predeterminado del ID de entidad del cliente y el cliente puede editarlo para poder serializar el Identificador de mandato según sea necesario para cada cuenta bancaria, de modo que coincida con el campo Identificador de mandato en el Mandato de débito directo de B2B SEPA.
   Código SWIFT	También conocido como SWIFT-BIC, código BIC e ID SWIFT, el código SWIFT es el formato estándar de los códigos de identificación bancaria. Es el código único de identificación de un banco determinado. El código SWIFT es de 8 a 11 caracteres y está compuesto por: 4 carácteres del código del banco (solo letras) 2 carácteres del código del país (solo letras) 2 carácteres del código de ubicación (letras y números) 3 carácteres del código de sucursal, opcional ("XXX" para la oficina principal) (letras y números)
   IBAN	IBAN: El código de país de dos caracteres (GB), seguido de dos dígitos de control y 18 caracteres alfanuméricos del número de cuenta del banco nacional. Por ejemplo: GBkk BBBB SSSS SSCC CCCC CC B = código alfabético del banco, S = código de clasificación (generalmente de una sucursal específica), C = número de cuenta.
   Número de cuenta de liquidación (solo para el banco HSBC)	Introduzca la información de la cuenta para las transacciones de débito en este campo. El número de cuenta debe tener 8 dígitos numéricos.
   Número de edificio y carretera	Dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria. Se debe completar el campo Número de edificio y carretera o Nombre de edificio.
   Nombre del edificio	Dirección postal proporcionada al banco para esta cuenta bancaria. Se debe completar el campo Número de edificio y carretera o Nombre de edificio.
   Pueblo	Ciudad proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Localidad	Localidad proporcionada al banco para esta cuenta bancaria.
   Código postal	Código postal proporcionado al banco para esta cuenta bancaria.
   Nombre	Este es el nombre del empleado cliente principal o secundario a quien debe contactar SAP Concur por problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico primario o secundario del empleado.
   Teléfono	Teléfono del empleado cliente primario o secundario.
   Activo	Esto permite al usuario crear una nueva cuenta de financiación y designarla como una cuenta activa nueva para un grupo seleccionado. Este campo vuelve automáticamente al valor predeterminado No (inactivo).
   Fecha autorización débito	La fecha en la que se autoriza la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar notas de crédito	Esto permite al usuario habilitar la manipulación de créditos. Si se define Sí, Concur Invoice comenzará a procesar transacciones de crédito de proveedores, aplicar créditos pendientes a facturas y pagar únicamente cuando el importe de la factura es mayor que el importe de crédito existente.

   Cuenta de banco en USD
   Campo	Descripción
   Nombre de cuenta	El nombre de la cuenta.
   País/moneda	Este es el país y la moneda en que se definió la cuenta de financiación.
   Hora de cierre	La hora en que los lotes que usan esta cuenta de financiación cerrarán y no aceptarán más demandas de pago.
   Cuenta de efectivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de efectivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Cuenta de pasivo	Este es el código de cuenta que aparecerá en el campo "Código de cuenta de pasivo" de extracto de contabilidad estándar de factura para los pagos que se realicen con esta cuenta de financiación.
   Nombre de banco	El nombre del banco que proporciona la cuenta.
   Número de enrutamiento	Este es el número de identificación del banco.
   Número de cuenta	Este es el número de la cuenta de financiación. Se muestra enmascarado excepto los últimos cuatro dígitos cuando está en estado Confirmado .
   Tipo	Especifica si la cuenta es una cuenta Corriente o de Ahorros.
   Nombre	Este es el nombre del empleado cliente principal o secundario a quien debe contactar SAP Concur por problemas bancarios o de financiación.
   Correo electrónico	Correo electrónico primario o secundario del empleado.
   Teléfono	Teléfono del empleado cliente primario o secundario.
   Activo	Esto permite al usuario crear una nueva cuenta de financiación y designarla como una cuenta activa nueva para un grupo seleccionado. Este campo vuelve automáticamente al valor predeterminado No (inactivo).
   Fecha autorización débito	La fecha en la que se autoriza la cuenta bancaria para permitir débitos de SAP Concur.
   Aplicar notas de crédito	Esto permite al usuario habilitar la manipulación de créditos. Si se define Sí, Facturas comenzará a procesar transacciones de crédito de proveedores, aplicar créditos pendientes a facturas y pagar únicamente cuando el importe de la factura es mayor que el importe de crédito existente.

5. Revise la información de la cuenta de financiación para garantizar que sea precisa y luego haga clic en Guardar.