Zahlungsauftrag 

Definition

Business-Objekt des Account Management (FS-AM), das den Auftrag an ein Kreditinstitut, z.B. eine Überweisung oder einen Lastschrifteinzug auszuführen, abbildet. Weitere Informationen zu Lastschriftverfahren finden Sie in den Abschnitten Abbuchungsauftrag und Einzugsermächtigung der SAP-Bibliothek.

Ein Zahlungsauftrag besteht aus zwei oder mehreren Zahlungsposten, die einer Auftraggeber- und einer oder mehreren Empfängerpositionen entsprechen. Zahlungsaufträge mit einer Empfängerposition werden als Einzelzahlungsaufträge, Zahlungsaufträge mit mehreren Empfängerpositionen als Sammelzahlungsaufträge bezeichnet.

Zahlungsvorgänge, die einem Zahlungsauftrag zugrunde liegen, können buchungstechnisch sehr unterschiedlich sein. Das System unterscheidet diese Zahlungsvorgänge anhand von Vorgangsarten. Dies ist in der folgenden Tabelle vereinfacht dargestellt:

Zahlungsvorgang (Vorgangsart)	Bestandteile Zahlungsauftrag
Überweisung u.ä.	Zahlungspflichtiger	Zahlungsempfänger
Lastschrift, Scheck	Zahlungsempfänger	Zahlungspflichtiger
Allgemein	Auftraggeber	Auftragsempfänger

Es existieren verschiedene Arten von Zahlungsaufträgen:

·        Interne Zahlungsaufträge:

Zahlungsaufträge, deren Auftragsempfänger ebenfalls im Account Management (FS-AM) geführt wird. In diesem Fall wird für die Auftraggeber- und die Auftragsempfängerposition je ein interner Zahlungsposten erzeugt und auf dem jeweiligen im Zahlungsauftrag angegebenen Konto verbucht.

·        Externe Zahlungsaufträge:

Zahlungsaufträge, deren Auftragsempfänger außerhalb des Account Management (FS-AM) verwaltet wird. Hier werden die Zahlungsauftragsdaten mit Hilfe der Business Add Ins BadI: Anbindung des Zahlungsverkehrssystems zum Prüfzeitpunkt und BadI: Anbindung des Zahlungsverkehrssystems zum Sicherungszeitpunkt für ein externes Zahlungsverkehrssystem bereitgestellt, das dann die Buchungen an das entsprechende Nebenbuch weiterleitet. Im Account Management (FS-AM) wird in diesem Fall nur für die Position des Auftraggebers ein Zahlungsposten generiert und auf dessen Konto verbucht. Daneben steht Ihnen die IMG-Aktivität Zahlungsverkehrssystem für ausgehenden ZV anbinden zur Verfügung. Mit dieser können Sie über einen Remote Function Call (RFC) eine Systemverbindung zwischen Ihrem SAP-System und einem weiteren SAP-System herstellen, an welches bereits ein Zahlungsverkehrssystem über die genannten BadIs angeschlossen ist. Bei Sammelaufträgen ist auch eine Kombination aus internen und externen Empfängern möglich.

Wenn Sie einen Zahlungsauftrag nicht sofort, sondern zu einem festgelegten Termin in der Zukunft ausführen möchten, nutzen Sie den Funktionsumfang des Terminauftrags.

Struktur

Die Strukturbeschreibung des Zahlungsauftrags ist unterteilt in Methode und Kundenerweiterungen.

Methoden

Im Account Management (FS-AM) können Objekte generell über die folgenden drei Kanäle bearbeitet werden:

·        Dialog

·        Business Application Programming Interface (BAPI)

·        Direct Input (DI)

Folgende Übersicht zeigt, welche Methoden des Zahlungsauftrags über welchen Kanal aufgerufen werden können:

Methode	Kanal
	Dialog	BAPI	DI
Zahlungsauftrag anlegen	x	x
Zahlungsauftrag anzeigen (BAPI: nur Daten besorgen)	x	(x)
Zahlungsauftrag ändern	x
Zahlungsauftrag löschen	x
Zahlungsauftrag stornieren	x	x
Erneute Übergabe von Zahlungsaufträgen an ZVS	x
Zahlungsaufträge selektieren	x1	x2

Die Methoden können den Status und Freigabestatus des Zahlungsauftrags verändern. Siehe Status und Freigabestatus des Zahlungsauftrags.

(1)     Sie können Zahlungsaufträge im Dialog über ein Selektionsbild auswählen. Zusätzlich können Sie freie Abgrenzungen zur Selektion definieren.

(2)     Sie können Zahlungsaufträge über dieses BAPI ausschließlich nach der Kontoverbindung des Auftraggebers selektieren

Dialog

Im Dialog können Sie folgende Transaktionen aufrufen:

Transaktionscode	Kurzbeschreibung
BCA_PO_CREATE	Zahlungsauftrag anlegen
BCA_PO_DISPLAY	Zahlungsauftrag anzeigen
BCA_PO_CHANGE	Zahlungsauftrag ändern
BCA_PO_DELETE	Zahlungsauftrag löschen
BCA_PO_REVERSE	Zahlungsauftrag stornieren
BCA_PO_RESEND_EXTERN	Erneute Übergabe von Zahlungsaufträgen an ZVS

Business Application Programming Interface (BAPI)

Über den BAPI Explorer können Sie folgende Methoden aufrufen:

Methode*	Kurzbeschreibung
PaymentOrder.Cancel	Zahlungsauftrag stornieren
PaymentOrder.Create	Zahlungsauftrag anlegen
PaymentOrder.GetDetail	Zahlungsauftrag lesen
PaymentOrder.GetListByAccount	Zahlungsaufträge selektieren

* Die ersten beiden Methoden sind schreibende Methoden. Diese können Sie auch im Testlauf ausführen.

Direct Input

Für den Zahlungsauftrag ist der Direct Input nicht implementiert. Fremddatenübernahmen (FDÜ) können Sie jedoch für die einzelnen Zahlungsposten von Zahlungsaufträgen durchführen. Weitere Informationen hierzu finden Sie im Abschnitt Zahlungsposten.

Kundenerweiterungen

Sie finden die Business Add-Ins (BAdIs), die Ihnen für den Zahlungsauftrag zur Verfügung stehen, im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Business Add Ins (BadIs) ® Allgemeine BadIs und BadIs für BAPIs.

Integration

Customizing

Die Einstellungen für den Zahlungsauftrag nehmen Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag in folgenden IMG-Aktivitäten vor:

·        Zahlungsverkehrssystem für ausgehenden ZV anbinden

·        Gegenvorgangsarten zuordnen (ZA-Dialog)

·        Gegenvorgangsarten zuordnen (interne Prozesse)

·        Änderungsbeleganzeige bearbeiten

·        Kontoidentifikation / Zusatzfelder Empfänger einstellen

·        Kundenfelder anlegen

Wenn Sie Korrespondenz erstellen und dafür Gebühren berechnen lassen möchten, sind darüber hinaus folgende Einstellungen notwendig:

·        Gebührenschlüssel anlegen

·        Gebührenschlüssel Vorgangsart zuordnen

·        Verwendungszwecktext für Korrespondenzgebühren anlegen

·        Anlass für ereignisgest. KtoAuszug auswählen

·        Einer Zahlungsanweisungsart Vorgangsarten u. Medium / Zahlweg zuordnen

Wenn Sie die Freigabe nutzen möchten, sind darüber hinaus folgende Einstellungen erforderlich:

·        Freigabeobjekt Freigabeverfahren zuordnen

·        Freigabeschritten Regel zuordnen

·        Freigabeverfahren Freigabe-WF und Freigabeverfahren-WF zuordnen

·        Ablehnungsgründe definieren

Wenn Sie die Zahlungsaufträge archivieren möchten, müssen Sie darüber hinaus noch folgende IMG-Aktivität ausführen:

·        Residenzzeit für Zahlungsauftrag definieren (Objekt PAYMORDER)

Weitere Informationen zum Thema Archivierung finden Sie im Abschnitt Datenarchivierung und –löschung im Account Management (FS-AM).

Außerdem müssen Sie die Einstellungen für das Objekt Zahlungsposten im Customizing des Account Management (FS-AM) vornehmen.

Prüfungen, die das System durchführt

·        Berechtigungsprüfung

Sie können in Abhängigkeit von den Vorgangsarten des Zahlungsauftrags eine Berechtigungsprüfung für die Aktivitäten Zahlungsauftrag anlegen (buchen), ändern, anzeigen, löschen, stornieren und Buchung erzwingen vornehmen lassen. Die Prüfung auf die jeweilige Aktivität ist zusätzlich abhängig von der Auftraggeber-Vorgangsart des Zahlungsauftrags.

Neben dieser Berechtigungsprüfung über das SAP-Berechtigungsobjekt zum Zahlungsauftrag haben Sie die Möglichkeit, eigene Berechtigungsprüfungen durchzuführen. Hierzu steht Ihnen im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Business Add-Ins das Business Add-In BAdI: Definition der Berechtigungsprüfung zur Verfügung. Weitere Informationen zu Berechtigungen finden Sie im Abschnitt Berechtigungsverwaltung der SAP-Bibliothek.

·        Freigabeprüfung

Darüber hinaus führt das System Prüfungen zur Freigaberelevanz durch, d. h. es prüft, ob ein Zahlungsauftrag aufgrund der konkreten Ausprägung seiner Freigabeattribute in den Freigabe-Workflow gestellt wird.

Falls das System einen Zahlungsauftrag als freigabepflichtig identifiziert, stellt es diesen in den Freigabe-Workflow. Freigabepflichtige Zahlungsaufträge müssen vor einer weiteren Bearbeitung von einem zur Freigabe berechtigten Mitarbeiter freigegeben werden. Weitere Informationen hierzu finden Sie im Abschnitt Freigabeobjekt PAOR (Zahlungsauftrag) der SAP-Bibliothek.

·        Prüfungen bei Buchung eines Zahlungsauftrags

Beim Buchen eines Zahlungsauftrags werden diverse Prüfungen durchgeführt. Einige dieser Prüfungen sind abhängig vom Geschäftsvorfall und den damit verbundenen Vorgangsarten. Welche Prüfungen bei welchen Geschäftsvorfällen erfolgen, kann im wesentlichen im Customizing eingestellt werden. Lesen Sie hierzu im Einführungsleitfaden (IMG) den Abschnitt unter Postenmanagement ® Grundfunktionen ® Vorgangsarten und Vorgangsartengruppen ® Vorgangsarten für Zahlungsposten pflegen und zuordnen.

...

¡        Prüfung auf:

                                                  i.       disponierbare formale Fehler

                                                ii.       nicht disponierbare formale Fehler

Zunächst führt das System formale Prüfungen für alle Zahlungsposten (Auftraggeber- und Empfängerposten) durch. Die Prüfungen hängen zum einen vom Kanal ab, über den ein Zahlungsauftrag bearbeitet wird, zum anderen von Customizingeinstellungen. Sie werden nicht nur durchgeführt, wenn Sie einen Buchungsversuch vornehmen bzw. die Buchung simulieren, sondern auch, wenn Sie die Registerkarte wechseln. Formale Fehler müssen in jedem Fall korrigiert werden, da sonst keine Buchung möglich ist. Die einzige Alternative ist, die Verarbeitung abzubrechen.

Sind alle formalen Prüfungen erfolgreich beendet, erfolgt eine Prüfung auf formal disponierbare Fehler. Wenn das System formal disponierbare Fehler feststellt, kann ein Zahlungsauftrag nur gemäß den im Customizing des Account Management (FS-AM) vorgenommenen Einstellungen der Regeln zur Disposition entsprechend bearbeitet werden. Mögliche Einstellungen sind z. B. die systemseitige Abweisung, die Nachbearbeitung oder das Buchen des Zahlungsauftrags.

Weitere Informationen hierzu finden Sie in der Dokumentation zu Hauptregelwerk definieren im Einführungsleitfaden unter Postenmanagement ® Regeln zur Disposition. Daneben können Sie die Verarbeitung abbrechen.

¡        Prüfung auf materielle Fehler

Wenn die Prüfungen auf formale Fehler und formal disponierbare Fehler erfolgreich durchlaufen wurden, werden materielle Prüfungen zunächst für die Auftraggeber-/Begünstigtenseite durchgeführt.

Wenn das System materielle Fehler feststellt, können Sie die Buchung des Zahlungsauftrags erzwingen. Weiterhin kann ein Zahlungsauftrag auch gemäß den im Customizing des Account Management (FS-AM) vorgenommenen Einstellungen der Regeln zur Disposition entsprechend bearbeitet werden. Mögliche Einstellungen sind z. B. die systemseitige Abweisung, die Nachbearbeitung oder das Buchen des Zahlungsauftrags. Weitere Informationen hierzu finden Sie in der Dokumentation zu Hauptregelwerk definieren im Einführungsleitfaden unter Postenmanagement ® Regeln zur Disposition. Daneben können Sie die Verarbeitung abbrechen.

Sind die materiellen Prüfungen für den Posten des Auftragsinitiierenden erfolgreich verlaufen, ist die Prüfung abgeschlossen, wenn es nur externe Auftragsempfänger gibt. Bei weiteren internen Auftragsempfängern folgen materielle Prüfungen. Bei Fehlschlagen der materiellen Prüfungen für interne Auftragsempfängerposten kann die Buchung dieser Posten entweder erzwungen werden oder gemäß der Einstellungen der Regeln zur Disposition verfahren werden. Letzteres schließt ein systemseitiges Abweisen als Einstellung aus. Daneben haben Sie die Möglichkeit, die Buchung des vollständigen Zahlungsauftrags abzubrechen.

Archivierung

Sie haben die Möglichkeit festzulegen, dass Zahlungsaufträge nach Ablauf einer bestimmten Zeitspanne archiviert oder physisch von der Datenbank gelöscht werden. Die Zeitspanne definieren Sie pro Zahlungsverkehrskreis, Produkttyp und Produkt im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Archivierung ® Residenzzeit für Zahlungsaufträge definieren (Objekt PAYMORDER).

Sie können archivierte Zahlungsaufträge vom Bild SAP Easy Access aus unter Account Management ® Archivierung ® Datenanzeige ® Zahlungsaufträge (Archivierungsobjekt PAYMORDER) anzeigen.

Weitere Informationen zum Archivierungsobjekt Zahlungsauftrag finden Sie im Customizing des Account Management in der IMG-Aktivität Technische Dokumentation des Account Management unter Account Management (FS-AM) ® Konzepte und Richtlinien ® Archivierung.

Weitere Informationen zur Archivierung finden Sie unter Datenarchivierung und -löschung im Account Management (FS-AM).

Objekte, die das System ableitet bzw. erzeugt

Zahlungsverkehrskreis

Beim Erfassen eines Zahlungsauftrags leitet das System aus der Bankverbindung des Auftragsinitiierenden den entsprechenden Zahlungsverkehrskreis ab. Jedem institutseigenen Bankschlüssel wird genau ein Zahlungsverkehrskreis zugeordnet. Der Zahlungsverkehrskreis bildet die organisatorischen Zuständigkeiten für den Zahlungsverkehr innerhalb eines Kreditinstituts im Account Management (FS-AM) ab.

Zahlungsverkehrskreise legen Sie im Customizing unter Grundeinstellungen ® Organisation ® Zahlungsverkehrskreise definieren an. Darüber hinaus müssen Sie die erforderlichen Eintragungen unter Grundeinstellungen ® Organisation ® Bankschlüssel einem Zahlungsverkehrskreis zuordnen.

Zahlungsauftragsnummer

Anhand des Zahlungsverkehrskreises leitet das System aus dem zugehörigen Nummernkreis eine Zahlungsauftragsnummer ab. Nummernkreise legen Sie im Customizing unter Grundeinstellungen ® Organisation ® Nummernkreisintervalle für Zahlungsverkehrskreis pflegen an. Durch den Zahlungsverkehrskreis und die Zahlungsauftragsnummer wird ein Zahlungsauftrag im Account Management (FS-AM) eindeutig bestimmt.

Änderungsbeleg

Das System erzeugt einen revisionsgerechten Änderungsbeleg. Alle Änderungen, die Sie an Zahlungsauftragsdaten vornehmen, werden in Änderungsbelegen protokolliert. Diese rufen Sie in allen Transaktionen des Zahlungsauftrags mit Ausnahme der Transaktion Zahlungsauftrag anlegen unter Zusätze ® Änderungsbelege auf.

Die Anzeige der Änderungsbelege können Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Anzeige der Änderungsbelege definieren konfigurieren. Weitere Informationen zu Änderungsbelegen finden Sie im Abschnitt Änderungsbeleg der SAP-Bibliothek.

Korrespondenzanforderung

Das System Korrespondenzanforderungen für folgende Korrespondenzarten:

·        Ausführungsbestätigung

Diese erstellt das System, wenn Sie dies für einzelne oder alle Zahlungsaufträge entweder direkt im Zahlungsauftrag in der Registerkarte Detail Auftraggeber oder im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ®Zahlungsauftrag ® Korrespondenz ® Gebührenschlüssel Vorgangsart zuordneneinstellen. Für die in dieser Bestätigung aufzuführenden Daten steht Ihnen im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Business Add-Ins das BAdI: Erstellungssteuerung Ausführungsbestätigung zur Verfügung. Dieses enthält in der Standardauslieferung den Anschluss an das Korrespondenztool. Weitere Informationen zu Korrespondenzen im Account Management (FS-AM) finden Sie im Abschnitt Korrespondenz im Account Management der SAP-Bibliothek.

Wenn Sie eine Ausführungsbestätigung erstellen und ausgeben möchten, müssen Sie die erforderlichen Customizingeinstellungen des Korrespondenztools sowie der Druck-Workbench vorgenommen haben.

Die Formulierung des Verwendungszwecktextes für den Ausweis dieser Gebühr in der Korrespondenz hinterlegen Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Korrespondenz ® Verwendungszwecktext für Korrespondenzgebühren anlegen.

·        Nichtausführungsbestätigung

Diese wird immer dann erstellt, wenn ein Zahlungsauftrag aufgrund materieller oder formal, disponierbarer Fehler nicht erstellt werden kann und vom Bearbeiter bereits im Dialog Zahlungsauftrag anlegen abgewiesen wird oder in der Nachbearbeitung vom Bearbeiter abgewiesen wird. Die Korrespondenzgebühren, die Sie berechnen können, entsprechen im Prozedere denen der Ausführungsbestätigung.

Gebühren für Korrespondenz und die Bearbeitung von Zahlungsaufträgen

Wenn Sie standardmäßig für die Erstellung der Korrespondenz Gebühren berechnen lassen wollen, müssen Sie vom Bild SAP Easy Access aus unter Account Management (FS-AM) ® Laufende Einstellungen ® Finanzkonditionen ® Konditionsgruppe ® Konditionsgruppe bearbeiten entsprechende Standardkonditionen angelegt oder in der Registerkarte Finanzkonditionen des betreffenden Kontos die entsprechenden Individualkonditionen eingestellt haben. Weitere Informationen zu diesem Prozedere finden Sie in den Abschnitten Konditionsgruppe bearbeiten sowie Finanzkondition bearbeiten.

Darüber hinaus müssen Sie für die Gebührenberechnung folgende Customizingeinstellungen vorgenommen haben:

·        Produktmanagement ® Finanzkonditionen ® Konditionsart definieren

·        Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Korrespondenz ® Gebührenschlüssel anlegen

·        Auftragsmanagement ®Zahlungsauftrag ® Korrespondenz ® Gebührenschlüssel Vorgangsart zuordnen

Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt Finanzkonditionen (CA-FIM-FCO) der SAP-Bibliothek sowie der Dokumentation der entsprechenden IMG-Aktivitäten.

Workitem

Das System erzeugt bei entsprechendem Customizing ein Workitem für die Freigabe. Weitere Informationen hierzu finden Sie im Abschnitt Freigabeobjekt PAOR (Zahlungsauftrag) der SAP-Bibliothek.

Zahlungsposten

Bei der Ausführung eines Zahlungsauftrags erzeugt das System Zahlungsposten.

Posten in Zukunft

Im Dialog des Zahlungsauftrags ermittelt das System immer das Buchungsdatum anhand des eingestellten Buchungsdatums des Bankbuchungskreises. Weitere Informationen zur Einstellung dieses Datums finden Sie im Abschnitt Buchungsdatum setzen.

Jedoch kann von anderen Zahlungsauftrag-erzeugenden Applikationen (z.B. Dauerauftrag) oder Kanälen (z.B. BAPI) ein Buchungsdatum vorgegeben werden. In diesem Fall prüft das System, ob für dieses Datum Zahlungsposten erzeugt werden können. Dies ist der Fall, wenn das Buchungsdatum nicht kleiner ist als das letzte Datum, für welches dieser Bankbuchungskreis abgeschlossen wurde. Ist das Datum größer als das aktuelle Datum des Zahlungsverkehrs, werden Posten in Zukunft (PIZ) erzeugt

Ereignisgesteuerter Kontoauszug

Diesen erstellt das System im Falle einer Nichtausführung eines Zahlungsauftrags, wenn die Voraussetzungen für die Erstellung einer Nichtausführungsbestätigung gegeben sind und wenn Sie sowohl die Customizing-Einstellungen zum Kontoauszug als auch folgende Einstellungen im Customizing des Account Management (FS-AM) vorgenommen haben:

·        Postenmanagement ®Grundfunktionen ® Abweisungsgründe definieren

·        Auftragsmanagement ®Zahlungsauftrag ® Anlass für ereignisgest. KtoAuszug auswählen