Finanzkondition bearbeiten 

Verwendung

Auf der Registerkarte Finanzkonditionen haben Sie die Möglichkeit, mit Ihren Kunden Individualkonditionen zu einem Vertrag zu vereinbaren, die unabhängig von den zu einem Produkt definierten Standardkonditionen sind.

Diese Individualkonditionen (Sonderkonditionen) können Sie sowohl bei Anlage eines Vertrags als auch zu jedem beliebigen späteren Zeitpunkt erfassen.

Informationen zum Bildaufbau bei der Konditionenbearbeitung finden Sie unter Konditionenbearbeitung im Abschnitt Funktionsumfang.

Voraussetzungen

·        Sie haben im Customizing Ihrer Anwendung alle relevanten IMG-Aktivitäten für die Finanzkonditionen ausgeführt.

·        Sie haben im Customizing das dem Vertrag zugrunde liegende Produkt so eingestellt, dass die Anlage von Individualkonditionen möglich ist.

·        Sie befinden sich in der Vertragsanlage oder Vertragsbearbeitung.

Vorgehensweise

Individualkonditionen

...

       1.      Wählen Sie in der Vertragsbearbeitung Ihrer Anwendung die Registerkarte Finanzkonditionen.

       2.      Im Gruppenrahmen Konditionsgruppen werden Ihnen in einer Tabelle alle am Vertrag vorhandenen Konditionsgruppen angezeigt. Wenn der Vertrag keine Standardkonditionen besitzt, ist diese Tabelle leer.

Im Account Management werden Ihnen im Gruppenrahmen Konditionsübersicht alle effektiven Konditionen einer Konditionsgruppe für eine Gültigkeitsperiode angezeigt, indem Sie die Drucktaste Konditionsübersicht anzeigen neben der gewünschten Konditionsgruppe wählen. Ihnen werden die Standardkonditionen und, falls vorhanden, die Individualkonditionen angezeigt.

       3.      Um eine Individualkondition anzulegen, wählen Sie im Gruppenrahmen Konditionsgruppen die Drucktaste Detail Konditionen auswählen in der Zeile der zu bearbeitenden Konditionsgruppe oder doppelklicken Sie die entsprechende Zeile.

Sie gelangen auf das Bild Konditionen anlegen bzw. Konditionen bearbeiten. Sie befinden sich in der Erfassungsmaske für die Konditionenbearbeitung, die für Individualkonditionen und für Standardkonditionen identisch ist.

       4.      Führen Sie folgende Schritte aus, wie unter Kondition bearbeiten beschrieben.

       5.      Sichern Sie die Individualkondition, indem Sie Übernehmen wählen.

       6.      Sichern Sie den Vertrag.

Eine Individualkondition überschreibt eine Standardkonditionen. Wenn Sie die Individualkonditionen zeitlich begrenzen, gelten nach Ablauf der Gültigkeit wieder die Standardkonditionen. Weitere Informationen finden Sie unter Individualkondition im Abschnitt Integration.

Ergebnis

Sie haben eine Individualkondition für einen bestimmten Vertrag definiert oder bearbeitet.

Beispiel

Die Standardsollzinsen für ein Girokonto sollen 10,50% per anno betragen. Der Zinssatz soll ab dem 01.02.2002 gültig sein. Eine Befristung ist nicht vorgesehen. Die Kontowährung ist EUR.

Konditionsbezeichnung	Sollzins Girokonto
Währung	EUR
Gültig ab	01.02.2002
Zinsberechnungsmethode	act/360
Prozentsatz	10,5

Davon abweichend sollen die Sollzinsen für Peter Müller, der ein Kunde mit besonders hoher Bonität ist, nur 9% per anno betragen.

Konditionsbezeichnung	Sollzins Peter Müller
Währung	EUR
Gültig ab	01.03.2002
Zinsberechnungsmethode	act/360
Prozentsatz	9,0