Kontoauszug 
Definition
Business-Objekt des Account Management (FS-AM), das ein rechtlich verbindliches Mitteilungsmedium der Bank gegenüber deren Kunden abbildet. Dieses Medium weist Informationen zu den Umsätzen und den Kontostand eines Kontos aus. Zusätzlich werden auf dem Kontoauszug Informationen zum Kontoabschluss ausgewiesen. Weitere Informationen finden Sie unter Ausweis von Abschlussinformationen auf dem Kontoauszug.
Ein Kontoauszug kann Kunden über unterschiedliche Kanäle (z. B. am Kontoauszugsdrucker, per Post) zur Verfügung gestellt werden.
Im Account Management ist der Kontoauszug eine Ausstattung des Kontos. Weitere Informationen zur Bearbeitung von Kontovertragsausstattungen finden Sie in der Dokumentation Ausstattungen bearbeiten. Darüber hinaus besitzt der Kontoauszug ein Ausstattungsattribut an dem Produkt, das einem Konto zu Grunde liegt. Weitere Informationen zu Produktattributen und deren Eigenschaften finden Sie in der Dokumentation Produkt.
Verwendung
Sie können einen oder mehrere Kontoauszüge erstellen. Dabei können Sie die Kontoauszugsausgabe sofort anstoßen oder zunächst Korrespondenzanforderungen für Kontoauszüge erstellen und diese später ausgeben.
Um Kontoauszüge erstellen zu können, muss sich das zu Grunde liegende Konto im Status Produktiv befinden.
Nachfolgend sind die Möglichkeiten der Kontoauszugserstellung im Account Management näher beschrieben:
Sofortige Erstellung
Bei der sofortigen Erstellung entspricht der Zeitpunkt der Einplanung des Kontoauszugs dem Zeitpunkt der Erstellung der Korrespondenzanforderung.
Kontoauszug per Kontoauszugsdrucker (KAD)/Internet
Hierbei handelt es sich um einen
Kontoauszug, der über ein Business Application Programming Interface (BAPI)
abgerufen wird. Weitere Informationen finden Sie unter 
Business Application
Programming Interface (BAPI) sowie in der
Dokumentation der Methode BankStatement.Execute im
BAPI-Explorer.
Kontoauszug im Einzellauf
Hierbei handelt es sich um einen Kontoauszug, den ein Mitarbeiter der Bank im Dialog anfordert. Weitere Informationen finden Sie unter Kontoauszug erstellen.
Erstellung im Rahmen der Periodischen Arbeiten im Massenlauf
Regulärer Kontoauszug
Hierbei handelt es sich um einen Kontoauszug, den Sie periodisch wiederholt in den Massenlauf einplanen. Weitere Informationen finden Sie unter Kontoauszug für den Massenlauf einplanen.
Ereignisgesteuerter Kontoauszug
Hierbei handelt es sich um einen Kontoauszug, dessen Erstellung durch ein bankbetriebswirtschaftliches Ereignis wie z. B. folgende ausgelöst wird:
- Nichtausführung eines Zahlungs- oder Dauerauftrags
- Gutschrift aus Überweisungs-Retoure
- Lastschriftrückgabe
- Scheckrückgabe
- Nicht erfolgter Abruf von Kontoauszügen der verbindlichen Kontoauszugsvereinbarung am Kontoauszugsdrucker (KAD) innerhalb eines bestimmten Zeitraums nach einer Kontenbewegung
Für die Erstellung eines ereignisgesteuerten Kontoauszugs müssen Sie im Customizing des Account Management bestimmte Einstellungen vorgenommen haben. Weitere Informationen finden Sie unten im Abschnitt Integration und unter Erstellungstermine anzeigen und bearbeiten.
Wenn ein bankbetriebswirtschaftliches Ereignis eingetreten ist, dessen Information neben dem Kontoauszug keine gesonderten manuellen Anlagen erfordert, kann der Bankkunde diese Information mit dem nächsten Kontoauszug auch außerhalb der Massenlaufumgebung über den Kontoauszugsdrucker abrufen.
Wenn ein bankbetriebswirtschaftliches Ereignis eingetreten ist, dessen Information neben dem Kontoauszug gesonderte manuelle Anlagen erfordert, kann der Bankkunde diese Information nicht mit dem nächsten Kontoauszug über den Kontoauszugsdrucker abrufen.
Nach dem Erstellen einer Korrespondenzanforderung für einen Kontoauszug können Sie in einer Kontoauszugshistorie die Daten des erstellten Kontoauszugs einsehen und von dieser direkt in den archivierten Kontoauszugsbeleg springen. Weitere Informationen zur Kontoauszugshistorie finden Sie unter Kontoauszugshistorie anzeigen. Darüber hinaus können Sie sich im Bild SAP Easy Access unter Account Management ® Protokolle ® Kontoauszug ein Anwendungsprotokoll für im Massenlauf erzeugte Kontoauszüge anzeigen lassen.
Struktur
Die Daten eines Kontoauszugs werden in folgenden Bereichen zusammengefasst. Bei diesen Daten handelt es sich zum Teil um Stamm- und zum Teil um Bewegungsdaten.
Stamm- und Bewegungsdaten
Stammdaten sind allgemeine Daten, die für die Erstellung und Übermittlung eines Kontoauszugs benötigt werden wie z. B. der Name des Kontoauszugsempfängers und die Versandadresse und ob der Empfänger das Original oder ein Duplikat des Auszugs erhalten soll.
Bewegungsdaten sind Aufsetzdaten, die notwendig sind, damit der Kontoauszug die Daten des letzten Kontoauszugs nahtlos fortsetzt. Dies sind z. B. der Saldo des letzten Kontoauszugs sowie die Information, für welchen Zeitbereich Posten bereits Bestandteile zurückliegender Kontoauszüge waren.
· Allgemeine Daten (Stammdaten)
· Kontoauszugsvereinbarungen (Stamm- und Bewegungsdaten)
· Periodizitäten der Vereinbarungen (Stammdaten)
· Ereignisse (Bewegungsdaten)
· Korrespondenz-Empfängerverwaltung (Registerkarte KorrespondEmpfänger) (Stammdaten)
Allgemeine Daten
Im Bereich Allgemeine Daten können Sie allgemeine Bedingungen für die Gestaltung und Erstellung von Kontoauszügen einstellen. Wenn Sie diese Daten ändern möchten, geben Sie die gewünschten Werte ein:
· Anzahl der Umsätze, die pro Kontoauszug am Kontoauszugsdrucker maximal ausgegeben werden dürfen
· Anzahl der Tage nach einem Umsatz, nach deren Ablauf spätestens ein Kontoauszug für die verbindliche Vereinbarung erstellt wird, wenn diese eine Kontoauszugsdrucker-Vereinbarung ist.
Kontoauszugsvereinbarung
Pro Konto, das den Kontoauszug als Ausstattung enthält, gibt es automatisch eine verbindliche Kontoauszugsvereinbarung, die Sie um weitere Vereinbarungen ergänzen können.
Jeder Vereinbarung können Sie separat Steuerungsparameter und eine Empfängergruppe mitgeben, die festlegen wie, wann und an wen die für diese Vereinbarung erstellten Kontoauszüge versendet werden sollen. Jede Vereinbarung stellt dabei eine für sich selbständige Umsatzdokumentation dar.
Verbindliche Vereinbarung
Die verbindliche Vereinbarung hebt sich von den anderen Vereinbarungen dadurch ab, dass sie dem Kunden den rechtsgültigen originalen Kontoauszug liefert. Vom System automatisch eingeplante Ereignisse werden bei der verbindlichen Vereinbarung hinterlegt. Die Kontoauszüge dieser Vereinbarung beinhalten neben den Posteninformationen auch die Informationen über angefallene Ereignisse. Damit der Kunde immer über diese Vereinbarung seine Korrespondenz erhält, ist diese Vereinbarung nicht löschbar oder deaktivierbar.
Das Kennzeichen Verbindlich ist nicht von einer Vereinbarung auf eine andere übertragbar. Die verbindliche Vereinbarung existiert so lange wie das Konto.
Weitere Informationen zu den für eine Kontoauszugsvereinbarung einzugebenden Daten finden Sie unter Kontoauszugsdaten bearbeiten.
Periodizität
Im Bereich Periodizität können Sie für jede einzelne Vereinbarung die Berechnungsmethode für den nächsten Termin einstellen. Voraussetzung hierfür ist, dass Sie im Bereich Kontoauszugsvereinbarung das Kennzeichen Periodisch gesetzt haben. Wenn Sie die zu bearbeitende Kontoauszugsvereinbarung markiert haben, zeigt Ihnen das System die Felder der Detailangaben zur Festlegung der Periodenberechnung an.
· Periode alle X Tage, Wochen, Monate, Jahre
· Ausgangsdatum
· Arbeitstagverschiebung
Wenn Sie diese Angaben ändern, wird das nächste Fälligkeitsdatum für den Massenlauf neu berechnet.
Ereignisse
Über die Transaktion Erstellungstermine anzeigen und bearbeiten können Sie sehen, über welche Ereignisse der Kunde noch nicht informiert wurde und wann für jede Kontoauszugsvereinbarung eines Kontos jeweils spätestens der nächste Kontoauszug erstellt wird. Diese Einträge können Sie bis auf das Ereignis 9999, das die Erfüllung der Mitteilungspflicht der Bank gegenüber dem Kunden sicherstellt, löschen.
Sie können neue Kontoauszugserstellungstermine entweder über die Dialogtransaktion Erstellungstermine anzeigen und bearbeiten oder über die Methode BankStatement.AddEvent einplanen. Weitere Informationen zu der Methode finden Sie in der entsprechenden Dokumentation im BAPI-Explorer.
Korrespondenz-Empfängerverwaltung (Registerkarte KorrespondEmpfänger)
Wenn Sie darüber hinaus genauer differenzieren möchten, an wen, auf welchem Weg und in welcher Form ein Kontoauszug versandt wird, dann nehmen Sie zusätzlich in der Registerkarte KorrespondEmpfänger in der Korrespondenz-Empfängerverwaltung die relevanten Einstellungen vor. Weitere Informationen zur Korrespondenz-Empfängerverwaltung finden Sie unter Korrespondenz-Empfängerverwaltung.
Methoden
Im Account Management (FS-AM) können Objekte generell über die folgenden drei Kanäle bearbeitet werden:
· Dialog
· Business Application Programming Interface (BAPI)
Folgende Übersicht zeigt, welche Methoden des Kontoauszugs über welchen Kanal aufgerufen werden können:
Methode |
Kanal |
||
Dialog |
BAPI |
DI |
|
Kontoauszug erstellen |
x |
x |
|
Erstellungstermine anzeigen und bearbeiten |
x |
x |
|
Kontoauszugshistorie anzeigen |
x |
x |
|
Massenlauf starten |
x |
|
|
Bewegungsdaten Kontoauszug ändern |
|
x |
|
Stammdaten Kontoauszug bearbeiten |
x |
x |
x |
Stammdaten Kontoauszug lesen |
x |
x |
|
Dialog
Im Dialog können Sie folgende Transaktionen aufrufen:
Transaktionscode |
Kurzbeschreibung |
F9N7 |
|
F9N35 |
|
F9N33 |
|
F9N1 |
Massenlauf Kontoauszugserstellung |
Business Application Programming Interface (BAPI)
Über den BAPI Explorer können Sie folgende Methoden aufrufen:
Methode |
Kurzbeschreibung |
BankStatement.AddEvent |
Kontoauszugserstellungstermine hinzufügen |
BankStatement.Execute |
Kontoauszug erstellen |
BankStatement.GetHistory |
Kontoauszugshistoriendaten bereitstellen |
BankStatement.RemoveEvent |
Kontoauszugserstellungstermine löschen |
BankStatement.ChangeDue |
Bewegungsdaten Kontoauszug ändern |
CMAccountAM.BankStatementChange |
Stammdaten Kontoauszug bearbeiten |
CMAccountAM.BankStatementGetDetail |
Stammdaten Kontoauszug lesen |
Direct Input
Für den Vertragsbaustein Kontoauszug ist der Direct Input implementiert. Weitere Informationen finden Sie unter Konto.
Weitere technische Informationen zum Vertragsbaustein Kontoauszug finden Sie über die Drucktaste Technische Dokumentation im Einstiegsbild des Kontos.
Integration
Customizing
Für den Kontoauszug gibt es im Account Management unter Postenmanagement ® Kontoauszug folgende Customizing-Einstellungen:
· Steuerungsparameter für Kontoauszug einstellen
· Auslösende Ereignisse für ereignisgesteuerten Kontoauszug ®
¡ Ereignisse definieren
¡ Ereignis-Steuerungsparameter einstellen
Darüber hinaus sind folgende Einstellungen für den Kontoauszug relevant:
· Zahlungsposten: Postenmanagement ® Grundfunktionen ® Vorgangsarten und Vorgangsartengruppen ® Vorgangsarten für Zahlungsposten pflegen und zuordnen
· Rückgaben: Postenmanagement ® Grundfunktionen ® Rückgaben ® Rückgebbare Vorgangsarten definieren
· Zahlungsauftrag: Auftragsmanagement ® Zahlungsauftrag ® Anlass für ereignisgest. KtoAuszug auswählen
· Dauerauftrag: Auftragsmanagement ® Dauerauftrag ® Anlass für ereignisgest.KtoAuszug auswählen
Weitere Informationen finden Sie in den einzelnen Dokumentationen der IMG-Aktivitäten.
Thematische Verknüpfung mit anderen Bereichen des Account Management
Wenn Sie das Freigabetool einsetzen, können Sie das Konto bei Änderungen der Kontoauszugsdaten z. B. in die Freigabe stellen. Weitere Informationen finden Sie unter Freigabeobjekt CN (Vertrag).
· Korrespondenz im Account Management
Wenn Sie das Korrespondenztool einsetzen, können Sie z. B. das Format, den Versandweg und die Adressaten eines Kontoauszugs bestimmen. Weitere Informationen zu Korrespondenzen im Account Management (FS-AM) finden Sie unter Korrespondenz im Account Management.