Con la función Solicitud/Oferta de contrato ® Crear se pueden introducir en el sistema todos los datos necesarios para un contrato potencial sin crear un contrato.

Para los préstamos activos, la función Solicitud permite introducir consultas concretas de prestatarios potenciales, como los períodos de validez y las condiciones de un contrato de préstamo eventual. Como alternativa, se puede decidir introducir únicamente los requisitos de préstamo básicos del cliente (como el capital solicitado). Al crear una solicitud también se pueden indicar datos relacionados con un objeto de pignoración o asignar un objeto existente a la solicitud.

En los préstamos activos con status de oferta se pueden definir y grabar varias versiones de contrato con diferentes valores de condiciones. Una oferta puede contener varias alternativas con respecto a un prestatario potencial, que decidirá cuál es la versión adecuada para concluir el contrato.

Mediante la función Contracto ® Crear se introducen todos los datos contractuales referidos a un préstamo activo o pasivo. Además de los datos básicos y las condiciones, también se pueden indicar datos maestros referidos al intermediario, objeto y otras garantías, así como los datos de reporting de un préstamo.

Al definir transferencias de status, se puede introducir una consulta concreta de un cliente (por ejemplo, como una solicitud) y utilizar la función Transferencia a oferta para convertir la solicitud en una oferta. A partir de este punto es posible enviar ofertas de préstamo al cliente y utilizar la función Aceptación del contrato para convertir la oferta que el cliente ha aceptado en un contrato. Otra posibilidad consiste en convertir directamente la solicitud en un contrato mediante la función Transferencia a contrato o iniciar la operación de préstamo introduciendo una oferta de contrato o un contrato directamente. Las transferencias de status permiten ajustar las etapas de gestión de préstamos a fin de reflejar los procedimientos propios de la empresa.

La función Toma de decisiones permite revisar las solicitudes de préstamos hipotecarios en relación con el valor de pignoración, los costes principales de los objetos de pignoración y la solvencia del prestatario y convertir una solicitud en una o varias ofertas y contratos.

Se pueden completar los datos de un préstamo existente, introducir datos adicionales o visualizar el préstamo en una etapa posterior. La gestión de status también se ocupa de operaciones como renuncias, reactivación y pago de préstamos.