Zahlung

Anforderung, einen bestimmten Betrag an einen Versicherungsnehmer, Anspruchsteller oder Leistungserbringer z. B. per Scheck oder Überweisung auszuzahlen.

Um einen Schaden-/Leistungsfall abschließend bearbeiten zu können, müssen Sie gegebenenfalls eine Leistung in Form einer Zahlung erbringen.

Sie können innerhalb des Schaden-/Leistungssystems eine Zahlung (oder genauer gesagt eine Zahlungsanforderung) für Leistungsarten vom Typ Entschädigung und Leistungsarten vom Typ Kosten anlegen. Das System überträgt diese Zahlungsanforderung an das angeschlossene Inkasso-/Exkassosystem (z. B. SAP Insurance Collections & Disbursements, FS-CD). Über das Inkasso-/Exkassosystem erfolgt dann die Auszahlung.

Weitere Informationen zum Anlegen der unterschiedlichen Zahlungen finden Sie unter Anlegen von Zahlungen.

Weitere Informationen zu den weiteren Bearbeitungsmöglichkeiten von Zahlungen finden Sie unter Bearbeiten von Zahlungen.

Struktur

Eine Zahlung besteht immer aus einem Zahlungskopf und den jeweiligen Zahlungspositionen:

Zahlungskopf
Am Zahlungskopf sind die Attribute hinterlegt, die für die gesamte Zahlung gelten.

Dies sind im einzelnen folgende Attribute:
- Leistungsbeginn und Leistungsende
  Sie können mit dem Leistungsbeginn und dem Leistungsende eine Leistungsperiode erfassen. Diese Leistungsperiode kann z. B. in einem Kfz-Schaden-/Leistungsfall die Zeit sein, in der ein Mietwagen ausgeliehen war.
- Satzart einer Zahlung
- Status einer Zahlung
- Zahlungsart
- Währung
- Zahlweg
- Zahlungsempfänger
- Sachbearbeitergruppe
  Sie können einer Zahlung eine Sachbearbeitergruppe zuordnen. Die Sachbearbeitergruppe entspricht einer Organisationseinheit im Organisationsmanagement.
- Verwendungszweck der Zahlung
- Attribute zu Steuermeldungen.
  Weitere Informationen finden Sie unter Steuermeldung an Finanzbehörden.
- Art der Regulierung
Zahlungsposition
Sie können bis zu 999 Zahlungspositionen zu einem Zahlungskopf anlegen. Dazu zählen ebenfalls die vom System generierten Zahlungspositionen, z. B. Steuer- oder Mitversicherungspositionen.

Wenn Sie eine Zahlungsposition löschen möchten, müssen Sie zuerst den dazugehörigen Zahlungsbetrag löschen.

Zu den einzelnen Zahlungspositionen können Sie folgende Attribute eingeben:
- Zahlungsbetrag
  Sie können sowohl positive als auch negative Beträge (Zahlungen mit negativen Beträgen sind Forderungen) eingeben. Der Gesamtbetrag der Zahlung muss größer als null sein.
- Typ des Zahlungsbetrages
- Deckungsart
  Jeder Zahlungsposition muss eine Deckungsart zugeordnet sein.
  
  In einigen Versicherungssparten ist es sinnvoll, im Customizing (IMG-Aktivität Interne Fallarten konfigurieren) genau eine Deckungsart pro Teilfallart zu hinterlegen. In einem solchen Fall können Sie das Feld Deckungsart über das Customizing des Business Data Toolset (BDT) ausblenden.
- Leistungsart
  Jeder Zahlungsposition muss eine Leistungsart zugeordnet sein.
- Zahlungsgrund
- Steuerkategorie für die Meldung an Finanzbehörden
  Weitere Informationen finden Sie unter Steuermeldung an Finanzbehörden.
- Steuerkennzeichen für die Steuerermittlung
  Weitere Informationen finden Sie unter Steuerermittlung bei Zahlungspositionen

Integration

Berechtigungen für die Freigabe von Zahlungen
Beteiligte
Zahlungsempfänger und zusätzliche Zahlungsempfänger werden von SAP als Beteiligtenrollen ausgeliefert.

Die Auswahl der zusätzlichen Zahlungsempfänger ermittelt das System über die Beziehungen von Beteiligten zum beschädigten Objekt und dem Anspruchsteller.
Anspruchsposten
In der Sachversicherung können Sie eine Zahlung basierend auf einem Anspruchsposten erstellen.

Weitere Informationen finden Sie unter Anlegen einer Zahlung über Anspruchsposten.
Sonderrechte
Wenn in einem Schaden-/Leistungsfall ein Sonderrecht im Vertrag oder ein Sonderrecht im Fall vorhanden ist und Sie eine Zahlung anlegen möchten, wird dies vom System berücksichtigt.

Weitere Informationen finden Sie unter:
- Zahlungsanlage: Berücksichtigung eines Sonderrechts im Vertrag
- Zahlungsanlage: Berücksichtigung eines Sonderrechts im Fall
Provenue
Sie können ausgehend von einem Provenueprozess eine Zahlung anlegen.
Rechnung
Sie können ausgehend von Rechnungen eine Zahlung anlegen.
Entschädigungsberechnung
Wenn Sie eine Zahlung anlegen, prüft das System über die Entschädigungsberechnung die Zahlungspositionen auf Limits und Selbstbehalte.
Business Rule Framework plus (BRF)
Mit dem BRFplus können Sie weitere Prüfungen auf Richtigkeit der Zahlung durchführen.
Anpassung der Reserven
Wenn Sie eine Zahlung angelegt haben, zeigt das System das Dialogfenster Reserven anpassen an. Bestätigen Sie mit Weiter. Das System passt die Reserven automatisch an.

Sie können auf dem Dialogfenster Reserven anpassen die Reserve aber auch manuell ändern, sofern laut Customizing eine manuelle Änderung der Reserven erlaubt ist (siehe Customizing-Einstellungen für Reserven).
Business Workflow
Mit dem Business Workflow können Sie für freizugebende Zahlungen Aufgaben für die entsprechenden Benutzer erstellen.
Anlegen einer Zahlung über Direct Input
Weitere Informationen allgemein zu Direct Input finden Sie unter Übernahme von Daten aus Alt- und Vorsystemen und speziell zu Zahlungen unter Struktur ICLPAY_DI (Zahlungen).
Inkasso-/Exkassosystem
Wenn Sie den Schaden-/Leistungsfall sichern, leitet das System alle neuen Zahlungen an das Inkasso-/Exkassosystem weiter.

Weitere Informationen finden Sie unter Schnittstelle zum Inkasso-/ Exkassosystem.