Produktwechsel (Karte) 

Definition

Business-Objekt des Account Management (FS-AM), das den Austausch des einer Karte zugrunde liegenden Produkts („Quellprodukt“) durch ein Zielprodukt abbildet. Das Zielprodukt kann eine neue Version des Quellprodukts oder ein gänzlich anderes Produkt sein. Das System wählt immer die gültige Version des Zielprodukts.

Ein Produktwechsel ist im Account Management (FS-AM) für einzelne Karten und als Massenlauf für zahlreiche Karten möglich. Sie können den Produktwechsel sofort, zu einem bestimmten Termin oder ereignisgesteuert bei Austausch oder Erneuerung einer Karte durchführen. Einenereignisgesteuerten Produktwechsel können Sie für einzelne Karten durchführen oder für alle Karten eines Produkts.

Ein Produktwechsel für eine einzelne Karte kann erforderlich sein, wenn der Kunde oder die Bank zu einem bestimmten aktuellen oder zukünftigen Termin wesentliche Kartenvertragsänderungen wie z. B. Änderungen in der Konditionsgestaltung, Anpassungen des Leistungsumfangs der Karte (z. B. Verfügungsrahmen) oder Änderungen von Ausstattungen wünscht.

Ein Produktwechsel für zahlreiche Karten kann erforderlich sein, wenn die Bank aufgrund von Produktneugestaltungen, -erweiterungen oder -änderungen alle Karten eines bestimmten Produkts auf eine neue Produktversion oder ein neues Produkt umstellen möchte.

Ein Produktwechsel bei Austausch oder Erneuerung einer Karte kann erforderlich sein, wenn ein Produktwechsel zu einem bestimmten Termin geplant ist und die Karte in einer Übergangsphase vor diesem Termin durch Diebstahl oder Verlust abhanden kommt.

Der Produktwechsel wird im Account Management (FS-AM) als Auftrag vom Auftragsmanagement (FS-AM-OM) verwaltet. Ein Produktwechsel erfolgt immer in zwei Schritten:

...

       1.      Um die Karte für den Produktwechsel vorzumerken, legen Sie einen Auftrag für den Kartenproduktwechsel an und aktivieren den Auftrag.

       2.      Um den Produktwechsel tatsächlich durchzuführen, führen Sie den Auftrag aus.

Beim Produktwechsel bleiben die Historie der Karte und die zentralen Daten der Karte (z. B. Karteninhaber) erhalten. Sie können für jede Attributgruppe festlegen, ob beim Produktwechsel die Feldwerte der Quellkarte oder die Attribute des Zielprodukts Vorrang haben.

Wenn ein Produktwechsel durchgeführt wird, kann es erforderlich sein, dass auch eine neue Plastikkarte erstellt wird („Reproduktion“ der Quellkarte). Sie können deshalb im Customizing des Kartenprodukts einstellen, innerhalb welchen Zeitraums vor der Fälligkeit einer Karte und wie lange vor einem eventuellen Kündigungstermin der Karte eine Reproduktion noch möglich ist. Darüber hinaus können Sie im Customizing festlegen, welche Attributänderungen im Rahmen eines Produktwechsels die Erstellung einer neuen Plastikkarte bedingen sollen („reproduktionswürdige Attribute“).

Verwendung

Der Kartenproduktwechsel erfolgt entweder manuell im Dialog oder maschinell über Business Application Programming Interface (BAPI).

Der Kartenproduktwechsel erkennt über den Geschäftsvorfalltyp (Felder Erfassungsherkunft oder Bearbeitungsherkunft), über welchen Kanal er bearbeitet wird:

Erfassungsherkunft Bearbeitungsherkunft	Kurzbeschreibung	Kanal
BOCOCP	Produktwechsel (Karte) – Dialog	Dialog
COCPPP	Massenproduktwechsel (Karte) – Massenverarbeitung	Dialog
COCPCA	Fällige Produktwechsel (Karte) – Massenverarbeitung	Dialog
BAPCOCP	Produktwechsel (Karte) – BAPI	BAPI
BDCOCP	Produktwechsel (Karte) – BAPI (FDÜ)	BAPI

Bei der Anlage oder Änderung eines Kartenproduktwechsels im Dialog werden die Felder Erfassungs- und Bearbeitungsherkunft vom System gefüllt; über BAPI haben Sie selbst die Möglichkeit, eine Erfassungs- oder Bearbeitungsherkunft anzugeben.

Bei der Bearbeitung eines Kartenproduktwechsels kann sich der Auftragsstatus verändern (siehe Abschnitt Auftragsstatus des Produktwechsels).

Methoden

Dialog

Im Dialog können Sie folgende Transaktionen aufrufen:

Transaktionscode	Kurzbeschreibung
BCA_OR_COCP	Kartenprodukt wechseln
BCA_COCP_CARD	Massenproduktwechsel (Karte) bearbeiten
BCA_CP_COCP_PP_ALL	Anwendungsprotokoll ausgewählter Produktwechsel (Karte)
BCA_COCP_TEV	Fällige Produktwechsel (Karte) ausführen
BCA_OR_COCP_PP_ALL	Anwendungsprotokoll fälliger Produktwechsel (Karte)
BCA_COCP_VERS_CARD	Massenproduktversionswechsel (Karte) optimiert bearbeiten
BCA_COCP_VERS_PP_ALL	Anwendungsprotokoll optimierter Produktversionswechsel (Karte)
BCA_OR_COCP_RULE	Regeln für ereignisgesteuerten Produktwechsel (Karte) bearbeiten
BCA_OR_COCP_PP_ALL	Anwendungsprotokoll fälliger Produktwechsel (Karte)

Business Application Programming Interface

Über den BAPI Explorer können Sie folgende Methoden aufrufen:

Methode*	Kurzbeschreibung
ProductChangeCard.CreateAndActivate	Produktwechsel (Kartengemeinschaft) anlegen und aktivieren
ProductChangeCard.ChangeAndActivate	Produktwechsel (Kartengemeinschaft) ändern und aktivieren
ProductChange.ChangeAndDeactivate	Produktwechsel (Kartengemeinschaft) ändern und deaktivieren
ProductChange.GetDetail	Produktwechsel (Kartengemeinschaft) lesen
ProductChange.GetOrdersByCard	Auftragsnummern des Produktwechsels (Kartengemeinschaft) lesen

*Alle Methoden können auch im Testlauf ausgeführt werden.

Direct Input

Für den Kartenproduktwechsel ist der Direct Input nicht implementiert. Die Fremddatenübernahme (FDÜ) können Sie über BAPI mit der Erfassungsherkunft bzw. Bearbeitungsherkunft BDCOCP vornehmen.

Kundenerweiterungen

Die Business Add-Ins (BAdIs), die Ihnen für den Kartenproduktwechsel zur Verfügung stehen, finden Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Produktwechsel (Karte) ® Business Add-Ins (BAdIs).

Struktur

Attribute

·        Attribute des Auftragsmanagements

·        Zielprodukt

·        Übernahmeverfahren

·        Geplantes Produktwechseldatum

·        Tatsächliches Produktwechseldatum

·        Korrespondenz bei Produktwechsel

·        Zukünftige Vertragsänderungen

·        Sofortiger Produktwechsel

·        Referenzattribute

Die Referenzattribute beziehen sich auf andere Objekte des Account Management (FS-AM), auf deren Dokumentation weiter unten im Abschnitt „Integration“ verwiesen ist.

Integration

Die Einstellungen für den Kartenproduktwechsel nehmen Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter folgenden Gliederungsknoten bzw. in folgenden IMG-Aktivitäten vor:

·        Grundeinstellungen ® Herkunftsdaten pflegen

·        Auftragsmanagement ® Grundeinstellungen ® Auftragstyp konfigurieren

·        Auftragsmanagement ® Produktwechsel (Karte)

Darüber hinaus

Bei der Verarbeitung von Kartenproduktwechseln haben das zugehörige Freigabeobjekt und die verschiedenen Berechtigungsobjekte steuernde Funktion für den Programmablauf. Folgende Objekte des Account Management (FS-AM) werden bei der Verarbeitung des Kartenproduktwechsels vom System aufgerufen und bearbeitet:

Prüfungen

Das System prüft, ob die folgenden Bedingungen erfüllt sind:

·        Die Karte ist vorhanden.

·        Die Karte hat den Kartenstatus Aktiv. Der Kartenstatus Gesperrt (mit Ausnahme der Versandsperre) ist ebenfalls möglich, falls der Produktwechsel keine Reproduktion hervorruft.

·        Wenn eine Reproduktion erforderlich ist, muss diese erlaubt sein.

·        Die Karte ist nicht in Freigabe.

·        Quell- und Zielprodukt sind Zubehörprodukte, oder Quell- und Zielprodukt sind keine Zubehörprodukte. Wenn Quell- und Zielprodukt Zubehörprodukte sind, müssen beide Produkte die gleichen Einstellungen hinsichtlich der Abhängigkeit von einem Konto oder einer Kartengemeinschaft haben.

·        Das geplante Produktwechseldatum liegt nach dem Datum des Ereignisses 0004 Kartenvertragsbeginn.

·        Für die Karte liegt kein Produktwechsel mit Auftragsstatus Aktiv vor.

Wenn mindestens eine der Bedingungen nicht erfüllt ist, gibt das System eine Fehlermeldung aus.

·        Produkt

Das System prüft folgende Einstellungen und Attribute:

¡        Ist das Zielprodukt zum Ausführungsdatum des Produktwechsels in einer aktiven und gültigen Version vorhanden?

¡        Ist gemäß Customizing des Produktwechsels der Produktübergang vom Quellprodukt der Karte auf das Zielprodukt erlaubt?

¡        Ist der Status der Produktversion des Zielprodukts zum geplanten Produktwechseldatum beim Aktivieren des Produktwechsels Aktiv?

¡        Ist der Status der Produktversion des Zielprodukts zum tatsächlichen Produktwechseldatum beim Ausführen des Produktwechsels Aktiv?

Bei Nichtzutreffen gibt das System jeweils eine Fehlermeldung aus.

Objekte, die das System erzeugt

·        Änderungsbeleg

Das System erzeugt einen revisionsgerechten Änderungsbeleg.

·        Korrespondenzanforderung

Das System erzeugt auf Wunsch eine Korrespondenzanforderung.

·        Vormerkung für Massenverarbeitung

Das System erzeugt beim Aktivieren eines Produktwechsels (Karte), bei dem das Kennzeichen Sofortiger Produktwechsel nicht gesetzt ist, eine Vormerkung für die Massenverarbeitung.

·        Workitem

Das System erzeugt bei entsprechendem Customizing ein Workitem für die Freigabe.

Abhängige Karten

Informationen zum Produktwechsel von Karten, die einer Konto-Karte-Beziehung angehören, finden Sie unter Produktwechsel Konto-Karte-Beziehung.

Archivierung

Sie haben die Möglichkeit festzulegen, dass Produktwechsel (Karte) nach Ablauf einer bestimmten Zeitspanne archiviert werden. Die Zeitspanne definieren Sie pro Bankbuchungskreis, Produkt und Auftragsstatus im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Auftragsmanagement ® Produktwechsel (Karte) ® Archivierung ® Residenzzeit für Produktwechsel (Karte) definieren.

Archivierbar sind Produktwechsel (Karte) in den Status Erfasst, Gelöscht, Deaktiviert und Ausgeführt. Es darf jedoch keine in Freigabe befindliche Version des Produktwechsels vorhanden sein.

Weitere Informationen zur Archivierung finden Sie unter Datenarchivierung im Account Management (FS-AM).

Beispiel

·        Ein Kunde wünscht aufgrund geänderter Bedürfnisse eine Neuregelung oder Anpassung seines Kartenvertrages. Die Änderungen führen produktbedingt zu einem Wechsel der Karte auf ein alternatives Produkt oder auf eine neue Produktversion.

·        Ein Kunde wünscht aufgrund geänderter Bedürfnisse eine Neuregelung oder Anpassung seines Kartenvertrages. Der Produktwechsel soll aber erst bei Austausch oder Erneuerung der alten Karte erfolgen.

·        Anlässlich Produktneugestaltungen, -erweiterungen oder -änderungen (innerhalb der Bank oder ausgelöst durch Zwangsereignisse wie neue gesetzliche Regelungen) wird eine maschinelle Umstellung der betroffenen Karten auf eine neue Produktversion oder ein neues Produkt notwendig.