Ablauf des Kontoabschlusses 
Einsatzmöglichkeiten
Beim Kontoabschluss werden für einen definierten Zeitraum Zinsen und Gebühren berechnet und dem Bankkunden belastet.
Nachdem das System die Abschlussperiode ermittelt, werden alle fälligen Konten selektiert und die Tagesendsalden der Abschlussperiode gelesen. Anschließend errechnet das System abschlussabhängige Zinsen und Gebühren werden gemäß den am Konto vorhandenen Konditionen und bucht die Abschlussergebnisse. Das aktuelle Periodenende wird auf den nächsten Termin hoch gesetzt und Zinsen und Gebühren werden ggf. an das Modul zur Berechnung der Steuer zur Weiterverarbeitung übergeben. Im Falle von Rückvaluten führt das System Korrekturen an Abschlüssen vergangener Perioden durch.
Voraussetzungen
Um einen Kontoabschluss durchführen zu können, müssen entsprechende Konditionen an einem Konto hinterlegt sein.
Vor einem Echtlauf muss ein Buchungsschnitt durchgeführt werden, d.h. für den Bankbuchungskreis muss das Buchungsdatum für den Zahlungsverkehr nach dem Abschlussdatum liegen und das Buchungsdatum für den Abschluss sollte gesetzt sein.
Ablauf
Bei einem Kontoabschlusses werden folgende Schritte vom System ausgeführt:
...
7. Konditionsarten-Verrechnung durchführen
9. Effektivzinsberechnung durchführen
10. Abschlussergebnisse buchen
11. Hauptbuchübergabe mit Kontoergebnisse abgrenzen
12. Nächste Fälligkeit berechnen
Ergebnis
Das Konto wurde für die Abschlussperiode abgeschlossen.