Zins berechnen 

Verwendung

Während des Kontoabschlusses werden pro Konto die Zinsen pro Abschlussperiode für einen Zinsberechnungszeitraum ermittelt.

Die Zinsrechnung besteht grundsätzlich aus 3 Teilen:

·        Ermitteln der für eine Abschlussperiode gültigen Konditionen

·        Ermitteln der verschiedenen, den Konditionen zugrunde liegenden Salden

·        Rechnung, d.h. Übergabe von Konditionen und Salden an die Finanzmathematik (FIMA), und Aufbereitung der Ergebnisse

Das Ergebnis der Zinsrechnung wird der Abschlusssteuerung übergeben.

Voraussetzungen

Sie haben im Customizing folgende Einstellungen vorgenommen:

·        Sie haben Konditionsarten für den Abschluss definiert, die auf dem Konditionstyp 105020 (Abschlusszinsen) beruhen. Sie haben pro Konditionsart im Feld Berechnungsbasisreferenz bestimmt, auf welcher Basis Zinsen berechnet werden sollen, z.B. Soll-Saldo, Haben-Saldo oder Umsatzklasse Haben-Saldo. Die Einstellungen für die Konditionsart nehmen Sie im Customizing vor unter Account Management(FS-AM) ® Produktmanagement ® Finanzkonditionen ®Konditionsart definieren.

·        Sie haben in einem Kontoprodukt einen Zinsberechnungszeitraum eingestellt unter Account Management(FS-AM) ® Produktmanagement ® Produktdefinition ® Kontoprodukte ® Kontoprodukt anlegen unter dem aktiven Ausstattungsattribut Abschluss  ® Periodizität ® Zinsberechnungszeitraum.

·        Das abzuschließende Konto basiert auf oben definiertem Kontoprodukt und besitzt Konditionen für Abschlusszinsen.

Funktionsumfang

Der Funktionsbaustein BKK_COND_CALC_EXEC_INT steuert die Zinsrechnung pro Periode, der den Funktionsbaustein BCA_API_ACBAL_INT_CALC_CONTROL aufruft. Hier findet die eigentliche Zinsrechnung statt. Auf Basis einer Saldenliste werden Berechnungsergebnisse für den Abschluss geliefert. Folgende Schritte werden im Einzelnen ausgeführt:

·        Ermittlung der Periodendaten

·        Prüfen des Zinsberechnungszeitraumes

Bei Zinskompensationen müssen sämtliche Teilnehmerkonten des Rahmenvertrages den gleichen Zinsberechnungszeitraum verwenden. Dies wird durch entsprechende Plausibilitätsprüfungen beim hinzufügen von Konten zu einem Rahmenvertrag sichergestellt.

·        Ermitteln der Konditionen für das Konto im FIMA-Format

·        Lesen der Salden

·        Konditionsfindung für FIMA-Konditionen

·        Aufruf des BTE 0BCA4540 zur Übergabe der effektiven Konditionen

·        Aufruf der Finanzmathematik: Auf Basis der vom Account Management gelieferten Salden, Zinsberechnungszeiträume und Konditionen werden die Zinsen berechnet und zurückgeliefert.

·        Aufbereitung der Ergebnisse im Account Management und Übergabe an Abschlusssteuerung.

Falls es durch Rückvaluten notwendig ist, Buchungen in eine alte Periode vorzunehmen und neu zu rechnen, so beginnt das System mit der alten Periode. Für die Folgeperioden werden die oben genannten Schritte erneut durchlaufen.

Kapitalertragssteuer

Nach der Berechnung der Habenzinsen eines Kontos erfolgt die Übermittlung der angefallenen Habenzinsen an ein ZASt-Modul, um die Kapitalertragssteuer ermitteln zu können. Dafür wird das Prozess-BTE 0BCA4020 (Kapitalertragssteuer) genutzt.

Sie können entsprechend Ihrer länderspezifischen Steuerrechtssprechung einstellen, mit welcher Kapitalertragssteuer-Methode die Werte für die Ermittlung der Kapitalertragssteuer übergeben werden sollen. Die Einstellungen dafür nehmen Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Produktmanagement ® Abschluss ® Kapitalertragssteuer-Methode auswählen vor.