Zinsberechnungszeitraum 
Über den Zinsberechnungszeitraum wird definiert, ob der letzte Tag der vorherigen Abschlussperiode bzw. der letzte Tag der aktuellen Abschlussperiode verzinst werden soll.
Den Zinsberechnungszeitraum legen Sie im Customizing des Kontoprodukts fest unter Account Management (FS-AM) ® Produktmanagement ® Produktdefinition ® Kontoprodukte ® Kontoprodukt anlegen unter dem Ausstattungsattribut Abschluss ® Periodizität ® Zinsberechnungszeitraum bzw. dem Ausstattungsattribut Erweiterter Abschluss ® Abschlusskennzeichen allgemein ® Zinsberechnungszeitraum.
· inklusive / exklusive
· exklusive / inklusive
Bei Kontoeröffnung ist der Kontoeröffnungstag, unabhängig vom definierten Zinsberechnungszeitraum, immer inklusive. Bei Kontoauflösung ist der Kontoauflösungstag, unabhängig vom definierten Zinsberechnungszeitraum, immer exklusive.
Zinsberechnungszeitraum inklusive / exklusive
Der letzte Tag der vorherigen Abschlussperiode ist inklusive. Er wird somit verzinst. Der letzte Tag der aktuellen Abschlussperiode ist exklusive. Er wird somit nicht verzinst.
Beginn der Zinsrechung
· Das Konto wurde noch nie abgeschlossen:
Die Zinsrechnung beginnt mit dem Tag der Kontoeröffnung. Sollten Zahlungsposten mit einer Valuta, die vor diesem Datum liegt, vorhanden sein, so beginnt die Zinsrechnung mit dem Datum der kleinsten vorhandenen Valuta.
· Das Konto wurde bereits abgeschlossen:
Die Zinsrechnung beginnt mit dem letzten Abschlusstag der vorherigen Abschlussperiode.
Ende der Zinsrechung
Die Zinsrechnung endet am vorletzten Tag der Abschlussperiode. Der letzte Tag der Abschlussperiode wird erst in der folgenden Abschlussperiode verzinst.
Beispiel
Folgende Beispiele stellen den Zinsberechnungszeitraum inklusive/exklusive dar. Der Abschluss erfolgt jährlich. Es wird die Zinsberechnungsmethode actual (365 Zinstage) angewendet.
Abschluss eines im Vorjahrs eröffneten Kontos
· Abschlussperiode: 31.12.03 – 31.12.04
· Es werden die valutarischen Salden vom 31.12.03 – 30.12.04 verzinst.
· Valuta 31.12.04
Abschluss eines im laufenden Jahr eröffneten Kontos
· Kontoeröffnung: 15.04.03
· Kontoauflösung: 16.12.03
· Abschlussperiode: 15.04.03 – 16.12.03
· Es werden die valutarischen Salden vom 15.04.03 – 15.12.03 verzinst.
· Der Saldo des 16.12.03 wird nicht verzinst.
· Valuta: 16.12.03
Zinsberechnungszeitraum exklusive / inklusive
Diese Variante der Zinsrechung wird in Deutschland von vielen Banken im Rahmen der Sparzinsrechung eingesetzt. Der letzte Tag der vorherigen Abschlussperiode ist exklusive. Er wird somit nicht verzinst. Der letzte Tag der aktuellen Abschlussperiode ist inklusive. Er wird somit verzinst.
Beginn der Zinsrechung
· Das Konto wurde noch nie abgeschlossen:
Die Zinsrechnung beginnt mit dem Tag der Kontoeröffnung. Sollten Zahlungsposten mit einer Valuta, die vor diesem Datum liegt, vorhanden sein, so beginnt die Zinsrechnung mit dem Datum der kleinsten vorhandenen Valuta.
· Das Konto wurde bereits abgeschlossen:
Die Zinsrechnung beginnt mit dem auf den letzten Abschlusstag der vorherigen Abschlussperiode folgenden Tag.
Ende der Zinsrechung
Die Zinsrechnung endet am letzten Tag der Abschlussperiode. Sollte der Abschluss im Rahmen einer Kontoauflösung erstellt werden, endet die Zinsrechnung jedoch am Tag vor der Kontoauflösung.
Beispiel
Folgende Beispiele stellen den Zinsberechnungszeitraum exklusive/ inklusive dar. Der Abschluss erfolgt jährlich. Es wird die Zinsberechnungsmethode actual (365 Zinstage) angewendet.
Abschluss eines im Vorjahrs eröffneten Kontos
· Abschlussperiode: 31.12.03 – 31.12.04
· Es werden die valutarischen Salden vom 01.01.04 – 31.12.04 verzinst.
· Valuta: 01.01.05
Abschluss eines im laufenden Jahr eröffneten Kontos
· Kontoeröffnung: 15.04.03
· Kontoauflösung: 16.12.03
· Abschlussperiode: 15.04.03 – 16.12.03
· Es werden die valutarischen Salden vom 15.04.03 – 15.12.03 verzinst.
· Der Saldo des 16.12.03 wird nicht verzinst.
· Valuta: 16.12.03
