Konditionsarten-Verrechnung durchführen 
Verwendung
Mit der Konditionsarten-Verrechnung können Sie ein spezielles Preiskonzept für Konten abbilden, bei dem Beträge bestimmter Konditionsarten während des Abschlusslaufes zwar errechnet, aber nicht gebucht werden, sondern mit Beträgen anderer Konditionsarten verrechnet werden. Das daraus resultierende Ergebnis wird als Abschlussbuchung gebucht.
Integration
Wenn Sie die Ergebnisse der Konditionsarten-Verrechnung anzeigen lassen wollen, müssen Sie das Kennzeichen Abschlussergebnisse als Summe bei der Ausführung des Kontoabschlusses (Transaktion F996-Kontoabschluss ausführen) gesetzt haben.
Alle Konditionsarten des Kontos, die an der Konditionsarten-Verrechnung teilgenommen haben, werden durch das Feld Verwendung bei Konditionsarten-Verrechnung gekennzeichnet. Dieses Feld ist in der Tabelle BKK92_SUMS (Summierte Beträge eines Abschlusses (Zinsen und Gebühren)) enthalten.
Voraussetzungen
Sie haben Konditionsarten-Verrechnungsmethoden im Customizing angelegt unter Account Management(FS-AM) ® Produktmanagement ® Abschluss ® Konditionsarten-Verrechnungsmethode definieren.
Ein Konto nimmt erst an der Konditionsarten-Verrechnung teil, wenn dem Konto die entsprechende Konditionsarten-Verrechnungsmethode über das Kontoprodukt unter dem Ausstattungsattribut Abschluss oder in der Kontobearbeitung auf der Registerkarte Abschluss zugeordnet wurde.
Funktionsumfang
Bei der Konditionsarten-Verrechnung vermindert das System die Beträge jener Konditionsarten, die Sie im Customizing als Minuenden definiert haben, um die Beträge der Konditionsarten, die Sie als Subtrahenden definiert haben.
Die Verrechnung der Konditionsarten wird im Funktionsbaustein BCA_SL_EARNINGS_CREDIT während eines Abschlusslaufs durchgeführt, wobei die kumulierten Berechnungsergebnisse des Abschlusses (Tabelle BCA_TAB_CALC_RESULT_COLL) miteinander verrechnet werden.
Eine als Subtrahend verwendete Konditionsart wird so lange zur Verrechnung benutzt, bis ihr Betrag Null ist. Danach wird der nächste Subtrahend zur Verrechnung herangezogen, falls die Beträge der Minuenden noch größer Null sind.
Die Reihenfolge, in der die Konditionsarten im Customizing als Subtrahenden eingetragen wurden, spielt keine Rolle für die Reihenfolge der Verrechnung der Subtrahenden.
Die Positionsnummer, mit der Sie die Konditionsarten im Customizing als Minuenden eingetragen haben, bestimmt die Reihenfolge, in der die Minuenden zur Verrechnung herangezogen werden.
Falls am Ende der Verrechnung der Betrag der Subtrahenden noch nicht bis auf Null reduziert ist, dann setzt das System den Betrag automatisch auf Null. Dementsprechend werden diese Konditionsarten nicht gebucht, da es nicht möglich ist, die verbleibenden, nicht aufgebrauchten Beträge auszuzahlen oder in die nächste Periode zu übernehmen.
Die als Minuenden verwendeten Konditionsarten durchlaufen mit ihrer nunmehr verminderten Betragshöhe die weiteren Prozessschritte des Abschlusses
Im Falle einer Vorperiodenkorrektur werden sämtliche Konditionsarten neu ermittelt und entsprechend verrechnet. Die sich daraus ergebende Differenz zu den Ergebnissen aus der vorherigen Konditionsarten-Verrechnung wird als Korrekturbuchung gebucht.
Beispiel
Angenommen im Customizing wurde eine Konditionsarten-Verrechnungsmethode 100 definiert mit folgenden Konditionsarten:
· Minuenden
¡ Postengebühr
¡ Kontoführungsgebühr
· Subtrahenden
¡ Habenszins
Dem Konto 2704 ist die Verrechnungsmethode 100 zugeordnet. Im Abschlusslauf ergaben sich folgende Beträge:
Postengebühren |
3,50 EUR |
Kontoführungsgebühren |
10,00 EUR |
Habenzinsen |
5,89 EUR |
Die Verrechnung der Konditionsarten kann folgendermaßen aussehen:
3,50 - 5,89 = -2,39
Die Postengebühr wäre nun auf 0,- reduziert. Habenszinsen stehen noch 2,39 aus.
10,00 - 2,39 = 7,61
Die Kontoführungsgebühr würde durch die verbleibenden Habenszinsen auf 7,61 reduziert werden. Die Habenszinsen sind vollständig verrechnet.