Vereinnahmung 

Einsatzmöglichkeiten

Mit diesem Prozess können Sie die Salden ruhender Konten auf Verrechnungskonten transferieren.

In einigen Ländern und Regionen ist die regelmäßige Durchführung von Vereinnahmungen sowie deren Dokumentation gesetzlich vorgeschrieben.

Wenn zu einem Kontoinhaber seit einer von Ihnen definierten Zeitperiode kein Kontakt mehr besteht, kennzeichnet das System dessen Konto automatisch mit einem vereinnahmungsrelevanten Aktivitätsstatus (z. B. aufgegeben).

Sie können mit SAP Business Intelligence (BI) Queries zur Vereinnahmung erstellen und diese z. B. nutzen, um zuständige Behörden zu informieren. Mit SAP Korrespondenz (FS-TO-COR) (oder einer vergleichbaren Anwendung) können Sie den Kontoinhaber benachrichtigen.

Voraussetzungen

·        Sie nutzen den Prozess Überwachung ruhender Konten und haben im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Vertragsmanagement ® Konto ® Aktivitätsstatusumsetzung ® Aktivitätsstatus definieren einen Aktivitätsstatus als relevant für Vereinnahmung gekennzeichnet.

·        Sie haben im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Vertragsmanagement ® Konto ® Vereinnahmung folgende Aktivitäten ausgeführt:

¡        Berichterstellung zur Vereinnahmung definieren

¡        Geldtransfer auf Verrechnungskonten definieren

Ablauf

Der Prozess Vereinnahmung läuft wie folgt ab:

Ablauf des Prozesses Vereinnahmung in den beteiligten Anwendungen:

...

       1.      Vereinnahmungsrelevanten Aktivitätsstatus setzen (SAP FS-AM)

Wenn auf ein Konto alle Bedingungen einer Statusübergangsregel zutreffen, die als vereinnahmungsrelevant gekennzeichnet ist, erhält dieses Konto vom Account Management den vereinnahmungsrelevanten Aktivitätsstatus (z. B. aufgegeben).

       2.      Datum der Vereinnahmung berechnen (SAP BI, SAP FS-AM und SAP GP-FS)

Das BI-System berechnet ausgehend vom Datum des letzten Kundenkontakts das Datum für die Vereinnahmung des Kontosaldo und teilt dieses Datum dem Account Management mit.

       3.      Korrespondenz erzeugen (SAP FS-TOR-COR)

Sie können mit SAP Korrespondenz eine Benachrichtigung des Kontoinhabers erzeugen, je nach Customizing des Account Management entweder zum Zeitpunkt der Aktivitätsstatusumsetzung oder davor.

Wenn Sie den Kontoinhaber über die bevorstehende Vereinnahmung informieren möchten, empfehlen wir folgendes Vorgehen: Berücksichtigen Sie im Customizing die gesetzlich vorgeschriebene Zeitperiode vom Versuch der Kontaktaufnahme der Bank mit dem Kunden bis zur Vereinnahmung.

       4.      Vorläufigen Bericht erstellen (SAP BI)

Sie können im BI-System periodisch vorläufige Berichte über alle zur Vereinnahmung anstehenden Konten erstellen. Diese enthalten Informationen zu allen Konten, deren Aktivitätsstatus zum definierten Zeitpunkt vereinnahmungsrelevant ist: Zur Vereinnahmung vorgesehene Konten (Query: 0TB_IS02_Q0002).

Wir empfehlen, mit vorläufigen Berichten der in einigen Ländern und Regionen gesetzlich vorgeschriebenen Informationspflicht gegenüber den zuständigen Behörden nachzukommen.

       5.      Aktivitätsstatus umsetzen (FS-AM)

Wenn der Kontoinhaber sich trotz Benachrichtigung innerhalb eines definierten Zeitraums nicht bei der Bank meldet, erhält das Account Management vom BI-System den Auftrag, den Aktivitätsstatus des Kontos erneut umzusetzen (z. B. auf vereinnahmt).

Wenn der Kontoinhaber Kontakt mit der Bank aufnimmt, aktualisiert das BI-System das Datum des letzten Kundenkontakts im Geschäftspartner für Financial Services (FS-GP). Das Account Management erhält vom BI-System den Auftrag, das Konto zu reaktivieren, und setzt den Aktivitätsstatus zurück auf den initialen (Standard: aktiv). In diesem Fall beginnt der Prozess Überwachung ruhender Konten erneut.

Weitere Informationen zur Aktualisierung des Datums letzter Kundenkontakt finden Sie unter Zusammenspiel der Anwendungen, Abschnitt BI und FS-GP.

       6.      Kontosaldo transferieren (SAP FS-AM)

Sie transferieren anhand des vorläufigen Berichtes alle zu vereinnahmenden Kontosalden manuell auf ein zuvor definiertes Verrechnungskonto. Je nach Gesetzeslage transferieren Sie ggf. die auf dem Verrechnungskonto befindlichen Kontosalden auf ein Konto der zuständigen Behörde (Vorgehen z. B. in den USA).

       7.      Konto auflösen (SAP FS-AM)

Wir empfehlen, alle vereinnahmten Konten aufzulösen. Als Kündigungsgrund können Sie z. B. Vereinnahmung angeben.

       8.      Bericht erstellen (SAP BI)

Sie können im BI-System periodisch Berichte über alle (aufgrund von Vereinnahmung) aufgelösten Konten erstellen: Vereinnahmte Konten (Query: 0TB_IS03_Q0001).

Wir empfehlen, mit Hilfe solcher Berichte der in einigen Staaten gesetzlich vorgeschriebenen Informationspflicht gegenüber den zuständigen Behörden nachzukommen.

Ergebnis

Sie haben die Salden ruhender Konten auf Verrechnungskonten transferiert. Ein entsprechender Aktivitätsstatus (z. B. vereinnahmt) dokumentiert die Vereinnahmung an allen betroffenen Konten. Sie haben die Vereinnahmungen termingerecht und gesetzeskonform durchgeführt und relevante Informationen weitergeleitet.

Siehe auch:

·        Beispiel zum Prozess Überwachung ruhender Konten

·        Beispiel zum Prozess Vereinnahmung

·        IMG des Account Management unter Technische Dokumentation des Account Management (FS-AM) im Abschnitt Objekte des Account Management ® Vertrag ® Vertragsbausteine ® Aktivitätsstatus (BCDM)

·        Dokumentation des Reports Aktivitätsstatusumsetzung bei Verträgen (RBCA_DORM_RUN_PP) im Bild SAP Easy Access unter Account Management ® Periodische Arbeiten ® Aktivitätsstatus ® Aktivitätsstatusumsetzung wiederaufsetzen.

·        Weitere Informationen zu den Berichten finden Sie in der Dokumentation der SAP Business Intelligence unter SAPNetWeaver -> Information Integration -> BI Content -> Industry Solutions -> Financial Services -> Banking -> Transaction Banking -> Queries.