Überwachung ruhender Konten 

Einsatzmöglichkeiten

Mit diesem Prozess können Sie Konten anhand des Aktivitätsstatus unterscheiden und nicht mehr genutzte Konten identifizieren.

Ein Konto kann in seinem Lebenszyklus verschiedene Aktivitätsstatus durchlaufen (z. B. aktiv, ruhend und aufgegeben). Der momentane Status ist immer abhängig von den Handlungen des Kontoinhabers innerhalb einer Zeitperiode (Kundenkontakt herstellen, Zahlungsposten initiieren). Umzug oder Tod des Kontoinhabers können die Aufgabe eines Kontos verursachen.

Das System setzt den Aktivitätsstatus aufgrund definierter Statusübergangsregeln beim Ausbleiben von Kundenaktivitäten automatisch um. Sie können mit SAP Korrespondenz eine Benachrichtigung an den Kontoinhaber erzeugen. Beim Kontoabschluss kann der Aktivitätsstatus bei der Gebührenberechnung berücksichtigt werden.

Der Prozess Vereinnahmung ist dem Prozess Überwachung ruhender Konten nachgelagert. Sie können den Prozess Überwachung ruhender Konten auch unabhängig verwenden.

Voraussetzungen

Technische Voraussetzungen

·        Sie nutzen SAP Business Intelligence (SAP BI).

·        Sie nutzen SAP Geschäftspartner für Financial Services (GP-FS) oder eine vergleichbare Anwendung zur Verwaltung der Geschäftspartnerdaten. Diese Anwendung stellt das Datum des letzten Kundenkontakts (BP_LAST_CUST_CONTACT) auf der Registerkarte Status, Gruppenrahmen Letzter Kundenkontakt sowie die Adressdaten bereit.

·        Wenn Sie eine Korrespondenz erzeugen möchten, benötigen Sie SAP Korrespondenz (FS-TO-COR) oder ein vergleichbares System.

·        Das Datum des letzten Kundenkontakts ist aktuell, d. h., es erfüllt folgende Bedingung: Datum des letzten Kundenkontakts ist größer gleich dem Zeitpunkt des letzten kundeninitiierten Zahlungspostens. Das System aktualisiert das Datum automatisch. Sie können das Datum im SAP Geschäftspartner für Financial Services (GP-FS) auch manuell im Dialog aktualisieren.

Customizing

·        Sie haben im Customizing des Account Management (AM) am Produkt die Attribute Aktivitätsstatus und Vermögensarten aktiviert.

Weitere Informationen finden Sie im Einführungsleitfaden (IMG) des Account Management (AM) unter Produktmanagement ® Produktdefinition ® Kontoprodukte ® Kontoprodukt ändern.

·        Sie haben im Customizing des Account Management (AM) unter Vertragsmanagement ® Konto ® Aktivitätsstatusumsetzung folgende Aktivitäten ausgeführt:

¡        Aktivitätsstatus definieren

Wenn Sie den Prozess Vereinnahmung anschließen möchten, haben Sie bei einem Aktivitätsstatus das Kennzeichen Relevant für Vereinnahmung gesetzt.

Wenn Sie die automatische Reaktivierung nutzen möchten, haben Sie bei einem Aktivitätsstatus das Kennzeichen Konto reaktivieren gesetzt.

...

¡        Vermögensarten definieren

¡        Statusübergangsregeln definieren

Wenn Sie die Kontoinhaber benachrichtigen möchten, haben Sie bei einer oder mehreren Statusübergangsregeln das Kennzeichen Korrespondenz initiieren gesetzt und im Customizing des Account Management (AM) unter Werkzeuge ® Korrespondenztool sowie ® Druck-Workbench alle relevanten IMG-Aktivitäten ausgeführt.

·        Wenn das System bei der Buchung von abschlussrelevanten Gebühren den Aktivitätsstatus berücksichtigen soll, haben Sie im Customizing des Account Management (AM) unter Produktmanagement -> Finanzkonditionen folgende IMG-Aktivitäten ausgeführt:

¡        Differenzierungstypen pflegen

Sie haben einen Differenzierungstyp für den Aktivitätsstatus mit dem Differenzierungswerttyp Referenz auf Tabelle angelegt. Die Tabelle TBCA_CN_ACT_ST enthält die Ausprägungen der von Ihnen definierten Aktivitätsstatus mit folgenden Werten:

§         1. Feldname ACTIVITY_STATUS

§         Texttabelle TBCA_CN_ACT_ST_T

§         Sprachfeld SPRAS

§         Textfeld ACT_ST_SHORTTEXT

¡        Differenzierungstypen Konditionstypen zuordnen

Sie haben dem Differenzierungstyp Aktivitätsstatus den Konditionstyp 105010 Abschluss-Gebühren zugeordnet.

Weitere Informationen finden Sie in der Dokumentation der Komponente Finanzkonditionen.

Ablauf

Der Prozess läuft wie folgt ab:

Ablauf des Prozesses Überwachung ruhender Konten in den beteiligten Anwendungen.

...

       1.      Initialen Aktivitätsstatus setzen (SAP FS-AM)

Ein Konto erhält bei der Anlage vom Account Management (AM) zunächst den initialen Aktivitätsstatus, der im Standard aktiv ist.

       2.      Konten ermitteln (SAP BI, SAP FS-AM und SAP GP-FS)

Das BI-System ermittelt anhand der im Customizing definierten Statusübergangsregeln im AM alle Konten, bei denen das Datum des letzten Kundenkontakts oder der Zeitpunkt des letzten kundeninitiierten Zahlungspostens länger als einen bestimmten Zeitraum zurückliegt.

       3.      Korrespondenz erzeugen (SAP FS-TO-COR)

Sie können mit SAP Korrespondenz eine Benachrichtigung des Kontoinhabers erzeugen, je nach Customizing entweder zum Zeitpunkt der Aktivitätsstatusumsetzung oder davor.

       4.      Aktivitätsstatus umsetzen (SAP FS-AM)

Ein periodischer Massenlauf im AM (Report Aktivitätsstatusumsetzung bei Verträgen) setzt den Aktivitätsstatus bei allen betroffenen Konten um.

Wenn Sie die automatische Reaktivierung nutzen, ist auch eine Umsetzung zurück in den initialen Aktivitätsstatus möglich, sobald ein Kundenkontakt oder ein kundeninitiierter Zahlungsposten (abhängig vom im Customizing gewählten Referenzdatum) stattfindet.

Der Prozess startet erneut bei Schritt 2 Konten ermitteln.

Ergebnis

Das Konto befindet sich in einem Aktivitätsstatus, der die gegenwärtige Kundenaktivität abbildet. Der Kontoinhaber kann über den Aktivitätsstatus seines Kontos informiert sein.

Wenn ein Konto in einen Aktivitätsstatus umsetzt wird, der im Customizing als vereinnahmungsrelevant gekennzeichnet ist, startet der Prozess Vereinnahmung. In diesem Prozess können Sie die Salden ruhender Konten auf ein Verrechnungskonto transferieren.

Siehe auch:

·        Beispiel zum Prozess Überwachung ruhender Konten

·        Zusammenspiel der Anwendungen

·        IMG des Account Management (AM) unter Technische Dokumentation des Account Management (FS-AM) im Abschnitt Objekte des Account Management ® Vertrag ® Vertragsbausteine ® Aktivitätsstatus (BCDM)

·        Dokumentation des Reports Aktivitätsstatusumsetzung bei Verträgen (RBCA_DORM_RUN_PP) im Bild SAP Easy Access unter Account Management ® Periodische Arbeiten® Aktivitätsstatusumsetzung wiederaufsetzen.