金融サービスオファーのステータス管理 

目的

契約獲得プロセス時に、金融サービスオファー (FS オファー) が固定された順序でさまざまなステータスに割り当てられます。一部のステータスはマニュアルで設定することができ、他のステータスは特定の機能が実行されると自動的に設定されます。

SAP カスタマリレーションシップマネジメント (SAP CRM) の業務トランザクションにおけるステータスの追加情報については、 業務トランザクションでのステータス管理を参照してください。

前提条件

FS オファーのステータス管理では、SAP CRM ではなく外部システムに配置されている機能が使用されます。このような機能は、支払スケジュールの計算などに同期接続され、ローンデータの配信などに非同期接続されています。

追加情報については、外部システムの接続を参照してください。

プロセスフロー

以下の図は、FS オファーのシステムステータス例を示しています。

 

契約獲得プロセス時に、FS オファーのステータスは以下のようになります。

 

       1.      FS オファーを登録すると、文書は初期ステータス未処理になります。

       2.      FS オファーを更新する場合は、ステータスを処理中に設定します。

       3.      FS オファーの更新が終了した後、オファーをリリースします。オファーヘッダレベルでステータスをリリース済に設定します。

FS オファーをリリースする場合は、常に、関連するケースに対してもこのステータスを設定します。

       4.      システムでは、特定の順序でさまざまなアクションが実行されます (アクションコレオグラフ)。たとえば、標準システムでは、以下のアクションが実行されます。

○       ビジネスパートナの格付け

○       支払スケジュールの計算

これらの機能は、SAP CRM ではなく外部システムにあります。これらの機能を使用するには、SAP CRM を関連バックエンドシステムに接続しておく必要があります。

       5.      FS オファーに関する機能が正常に実行されると、オファーのステータスが承認中に設定されます。

機能の実行が失敗した場合は、エラーメッセージが表示されます。ステータスは処理中に戻されます。オファーを更新して、再度リリースします。

       6.      FS オファーのステータスが承認中の場合は、ビジネスルールフレームワーク (BRF) を使用して定義したチェックが実行されます。

たとえば、標準システムには以下のチェックが存在しています。

○       文書の完全性および正確性のチェック。たとえば、ケース管理で、FS オファーが属しているケースに関して必要な文書がすべてあるかどうかをチェックすることができます。

BRF チェック時にエラーが発生した場合は、たとえば、ケース管理で必要な文書が揃っていないことを示しており、以下の手順に従います。

■       オファーのステータスを処理中に設定し、エラーを修正します。

■       修正の完了後、BRF チェックを再度開始します。再度開始するには、FS オファーのアクション領域で、新規アクションのスケジュールを選択してからアクション BRF の呼出を選択します。

■       すべてのチェックが実行された後に、再度オファーをリリースします。

○       FS オファーのチェック、およびローン金額がEUR 1,000,000 を超過したかどうかのチェック (アプリケーション評価)。

このチェックの結果は、以下のようになります。

■       オファーのチェックによって、このオファーが現在のフォームでは使用することができないことが示されます。

ステータスが却下に設定されます。ステータスをマニュアルで処理中に設定し、修正することができます。

■       オファーのチェックが中程度であるか、またはローン金額がEUR 1,000,000 を超過しています。このチェックの一方または両方ともが正である場合は、承認プロセスが開始されます。

ステータスがチェック対象に設定されます。再度 FS オファーをチェックして、ステータスを承認済に設定します。

■       オファーの評価が良好であるか、またはローン金額がEUR 1,000,000 を超過していません。オファーが自動的に承認され、そのステータスが自動承認済に設定されます。

       7.      FS オファーのステータスが承認済または自動承認済の場合は、オファーを印刷し、契約パートナが署名します。すべての契約パートナが署名した後に、ステータスを署名済に設定します。

FS オファーのステータスが署名済の場合、関連ケースのステータスは自動的に終了に設定されます。

 

結果

SAP CRM では、接続されているバックエンドシステムに FS オファーのデータが配信されます。つまり、担保データが担保管理に配信され、ローンデータがローン管理に配信されます。

追加情報については、ローンデータの配信および担保データの配信を参照してください。

 

参照:

契約獲得でのビジネスルールフレームワーク

契約獲得でのケース管理