Im Workplace Geschäftsvorfälle können Sie die Funktion Schuldnerwechsel nutzen, die die Abwicklung des Geschäftsvorfalls mit integriertem Statuskonzept beinhaltet (mögliche Status sind z.B. erfaßt oder durchgeführt) und in das Freigabeverfahren eingebunden ist.

Im Customizing müssen Sie pro Buchungskreis und Produktart unter Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart im Bereich Storno Zahlungsinformationen, wie den Zahlweg und die Zahlsperre, für die wiederauflebenden offenen Posten hinterlegen.

Pro Buchungskreis und Produktart müssen Sie unter Allgemeine Steuerdaten definieren die gewünschten Registerkarten aktivieren, wie z.B. die Basisdaten oder die Zusatzbewegungen, die dadurch in der Anwendung zur Eingabe bereit stehen.

Unter Verrechnungskonto für OP-Umbuchung definieren müssen Sie die Kontenfindung für die Umbuchung von offenen Posten definieren.

Unter Schuldnerwechselgründe definieren hinterlegen Sie die Ursachen, aus denen die Schulderwechsel resultieren.

Neben allgemeinen Daten zum Darlehen, wie Buchungskreis, Darlehensnummer oder auch Name und Adresse des aktuellen Hauptdarlehensnehmers, wird Ihnen im Geschäftsvorfallskopf der Geschäftsvorfallstatus (z.B. neu, erfasst oder durchgeführt) angezeigt sowie bei aktivierter Freigabe der Freigabestatus (z.B. 21, d.h 4-Augen-Prinzip und noch eine zu erteilende Freigabe) und das Freigabeworkflowkennzeichen (z.B. SW in Freigabeworkflow, d.h. zum vorliegenden Geschäftsvorfall existiert bereits ein Freigabeworkflow). In das Feld GV Bezeichnung können Sie einen Buchungstext manuell oder über die F4-Hilfe eingeben, der beim Buchen dann auf dem Bild Buchungszusatzdaten in das Feld Text übernommen wird. Sie können den vorbelegten Text, der durch das Buchen dann auf dem FI-Belegkopf erscheint, an dieser Stelle auch ändern.

Nach Eingabe der relevanten Daten (siehe unten), haben Sie die Möglichkeit, den Geschäftsvorfall zu sichern und ggf. zu löschen bzw. durchzuführen und ggf. zurückzunehmen. Ist das Darlehen einem Finanzprojekt zugeordnet, dann müssen Sie zwingend eine Sammelbearbeitung für alle Darlehen dieses Finanzprojekts vornehmen, d.h. Sie müssen für diese Darlehen ebenfalls einen Schuldnerwechsel erfassen, ggf. löschen bzw. durchführen oder ggf. zurücknehmen:

• Beim Sichern eines Geschäftsvorfalls erfolgen keine Buchungen und keine Veränderungen am Vertrag.

• Der Hauptdarlehensnehmer wird ausgetauscht, indem die Partnerbeziehung des bisherigen Hauptdarlehensnehmers einen Kalendertag vor dem angegebenen Übergangsdatum beendet und eine neue Partnerbeziehung zum Übergangsdatum eingefügt wird. Während der Standardzahlweg und die Bankverbindung aus den Daten des Schuldnerwechsels übernommen werden, bleibt die Mahnempfänger- und Mahnzinsregel gegenüber der alten Hauptdarlehensnehmerbeziehung unverändert. Das Übergangsdatum muß so gewählt sein, daß keine überschneidenden Partnerbeziehungen entstehen können, d.h. ein Schuldnerwechsel kann immer nur am Ende der Partnerbeziehungen anknüpfen.
• Die zum Zeitpunkt der Durchführung vorhandenen offenen (Rest-)Posten des bisherigen Hauptdarlehensnehmers werden auf den neuen Hauptdarlehensnehmer umgebucht, indem jeweils ein neuer Restposten zum offenen Posten auf dem Debitorenkonto des neuen Hauptdarlehensnehmers gebildet wird. Die neuen Restposten erhalten, sofern es sich um Sollstellungen handelt, die Bankverbindung und den Zahlweg, die Sie im Schuldnerwechsel angegeben haben. Die neuen Restposten stellen reine Debitorenbuchungen dar und haben - wie für Restposten üblich - kein Pendant im Darlehensnebenbuch. Die Umbuchung erfolgt über ein definiertes Verrechnungskonto, das Sie auf Ebene des Buchungskreises und des Kontenplans vorgeben können. Liegt eine gebuchte, aber noch nicht regulierte Auszahlung vor, dann müssen Sie diese zunächst ausgleichen oder stornieren, bevor Sie den Schuldnerwechsel durchführen können.

• Alle ausgeglichenen offenen Posten bleiben auf dem alten Debitor. Dies gilt nicht für die ausgeglichenen offenen Posten, deren Buchungsdatum nach dem Buchungsdatum des Schuldnerwechsels liegt, wenn mit der Durchführung des Schuldnerwechsels eine Bestandsumbuchung erfolgt. Diese ausgeglichenen offenen Posten werden auf den neuen Hauptdarlehensnehmer umgebucht.
  Zukünftige Buchungen erfolgen jedoch immer über den neuen Hauptdarlehensnehmer. Es werden dann z.B. die durch Stornierung von Zahlungseingängen oder Rücklastschrift wiederauflebenden offenen Posten über den neuen Hauptdarlehensnehmer gebucht.
• In den aktuell gültigen Konditionen wird der bisherige gegen den neuen Hauptdarlehensnehmer ausgetauscht und die Bankverbindung und der Zahlweg aus dem Schuldnerwechsel vergeben, sofern die Kondition Sollstellungsbewegungen erzeugt. Auf Basis der so überarbeiteten Konditionen wird ein aktualisierter Finanzstrom berechnet. Liegt bereits eine Forwardprolongation oder aber ein Prolongationsangbot vor, so müssen Sie diese zuerst löschen, bevor Sie den Schuldnerwechsel durchführen können.
• Der bisherige Hauptdarlehensnehmer wird ebenfalls in den Zahlungssplittingdaten, die Sie im Vertrag bei den Konditionen auf der Registerkarte Basisdaten bearbeiten können, ausgetauscht, wobei zwischen der Anwendungsart Änderung Valuta und LE-Aufteilung bzw. Zuschüsse/Beihilfen unterschieden werden muß. Während die Einträge mit der Anwendungsart Änderung Valuta nach Austausch des Hauptdarlehensnehmers bestehen bleiben, werden alle anderen Einträge des Hauptdarlehensnehmers in den Zahlungssplittingdaten gelöscht.
• Neben konditionsbasierten Plansätzen werden andere Geschäftsvorfälle (z.B. Auszahlung, Rückzahlung, Gebühren und Verzichte) bei Durchführung des Schuldnerwechsels automatisch auf den neuen Hauptdarlehensnehmer umgestellt.
• Falls Zusatzbewegungen vorhanden sind, werden diese direkt gebucht.
• Ist mit dem Austausch des Hauptdarlehensnehmers eine neue Kontierungsreferenz verbunden, wird die notwendige Bestandsumbuchung im Zuge der Durchführung mit gebucht. In diesem Zusammenhang werden zusätzlich zu den offenen Posten diejenigen ausgeglichenen Posten auf den neuen Hauptdarlehensnehmer umgebucht, deren Buchungsdatum nach dem Buchungdatum des Schuldnerwechsels und damit der Bestandsumbuchung liegt. Die Bestandsumbuchung arbeitet dabei nach der auch für Bestandsumbuchungen außerhalb des Schuldnerwechsels geltenden Logik, daß die Bestandsumbuchung für Nebenkosten durch Stornierung der betreffenden Belege herbeigeführt wird.
• Darüberhinaus wird das Kennzeichen Zinsbescheinigung an den Darlehensvertrag weitergereicht und die entsprechenden Änderungsbelege erzeugt.

• Die Rücknahme entspricht im wesentlichen einer erneuten Durchführung eines Schuldnerwechsels in umgekehrter Richtung.
• Im Gegensatz zur Durchführung wird die Partnerhistorie allerdings nicht fortgeschrieben, sondern die im Zuge der Durchführung erzeugten Partnerbeziehungen werden gelöscht.
• Einmal beendete Partnerbeziehungen für abweichende Zahler und Verfügungsberechtigte werden nicht automatisch wieder hergestellt.
• Ebenso stellt die Rücknahme bzgl. der offenen Posten nicht wieder den ursprünglichen Zustand her. Wie bei der Durchführung werden alle zum Zeitpunkt der Rücknahme vorhandenen offenen Posten auf den alten Hauptdarlehensnehmer zurück gebucht. Liegt eine gebuchte, aber noch nicht regulierte Auszahlung vor, dann müssen Sie diese zunächst ausgleichen oder stornieren, bevor Sie den Schuldnerwechsel zurücknehmen können. Wurden ursprünglich umgebuchte offene Posten nach der Durchführung ausgeglichen, wird eine entsprechende Warnmeldung ausgegeben.
• Falls Sie nach der Durchführung des Schuldnerwechsels die Mahnempfänger- und die Mahnzinsregel des Hauptdarlehensnehmers geändert haben, bleibt diese nach der Zurücknahme des Schuldnerwechsels bestehen.
• Bei allen Transformationen bzgl. Bankverbindung und Zahlweg wird analog zur Durchführung vorgegangen, allerdings bestimmt das System die zu verwendenden Ausprägungen aus der wiederauflebenden Partnerbeziehung des alten Hauptdarlehensnehmers zum Vertrag und zeigt diese im Schuldnerwechsel an.
• Falls Zusatzbewegungen vorhanden sind, müssen Sie diese vor der Rücknahme des Schuldnerwechsels über die Stornofunktion manuell stornieren.
• Wurde im Rahmen des Schuldnerwechsels eine Bestandsumbuchung durchgeführt, so erfolgt bei der Rücknahme erneut eine Bestandsumbuchung gemäß der aktuellen Kontierungsreferenzermittlung.
• Das aktuell hinterlegte Zinsbescheinigungskennzeichen, das in den Darlehensstammdaten vorgeschlagen wird, kann vor der Rücknahme geändert werden. Das Kennzeichen wird dann in die Darlehensstammdaten übertragen.

Sie haben die Möglichkeit, in folgende Dialoge zu verzweigen:

• Über Partner pflegen können Sie die Daten des auf der Registerkarte Basisdaten im Feld Neuer HDN eingegebenen neuen Hauptdarlehensnehmers ggf. ändern, insbesondere die Beziehungen und die Bankverbindung.
• Der Schuldnerwechsel ist in die Limitverwaltung eingebunden.

Im unteren Bildbereich stehen Ihnen folgende Registerkarten zur Eingabe zur Verfügung, sofern Sie diese im Customizing unter Allgemeine Steuerdaten definieren aktiviert haben: