Der Finanzstrom enthält alle Bewegungen (Ist- und Plansätze sowie freizugebende und simulierte Sätze) in zeitlicher Abfolge, die aus den Konditionen (z.B. Zinsen, Tilgungen) oder aus den Vertragsdaten (z.B. Disagio) generiert oder manuell über Anwendungsfunktionen erfaßt werden (z.B. Auszahlungen, Sondertilgungen).

Durch den Aufruf des Finanzstrom haben Sie die Möglichkeit, zu prüfen, ob Ihre Eingaben zu den gewünschten Bewegungssätzen führen. Es gibt mehrere Möglichkeiten, um diese Bewegungssätze zu erzeugen:

• Bewegungssätze, die aus Konditionen generiert werden
• Manuell erfaßte Bewegungssätze, z.B. Sondertilgungen, Auszahlungen, zusätzliche Gebühren oder Nebenkosten, die nicht als Konditionen ausgewiesen sind
• Abgrenzungsbewegungen durch die periodengerechte Zuordnung von Zinsen, Gebühren und Disagio
• Bewertungsbewegungen durch Bewertung von Beständen an Fremdwährungsdarlehen zu einem Stichtag

Über Einstellungen ® Anzeigevariante ® Auswählen können Sie sich folgende, bereits nach speziellen Gesichtspunkten vordefinierte Varianten anzeigen lassen:

• Grundansicht
• Fälligkeitssicht
• Berechnungssicht
• Hauswährungssicht
• Zahlungssicht
• Buchungssicht
• Zahlungssicht debitorisch
• Summe über Bewegungsart
• Sicht für manuelle Änderungen

Markieren Sie einen Bewegungssatz im Finanzstrom. Über Springen ® Berechnungsgrundlage bzw. per Doppelklick erhalten Sie Informationen angezeigt, die angeben, wie der ausgewählte Satz berechnet wurde.

Markieren Sie einen gebuchten Satz (Istsatz) im Finanzstrom. Über Springen ® Darlehensbeleg wird Ihnen der Darlehensbeleg der ausgewählten Bewegung angezeigt.

Nach der Auszahlung eines Vertrags können Sie über Vertrag Ändern ® Finanzstrom berechnen folgende Daten von konditionsbasierten Bewegungen (nur Plansätze) innerhalb der Festschreibungszeit manuell ändern:

• Fälligkeitsdatum
• Zahlungstag
• Betrag in Bestandswährung
• Regulierer/Zahlungsangaben

Die manuell geänderten Bewegungen werden bei der Generierung des Finanzstroms entweder teilweise oder vollständig geschützt, d.h. nicht mehr automatisch geändert. Die Art des Schutzes hängt von der Fixierung der Bewegung ab. Folgende Fixierungen sind möglich:

• keine Fixierung
• Fixierung der gesamten Bewegung
• Fixierung des Zahlungs- und Fälligkeitstermins.

Die Fixierung wird automatisch in Abhängigkeit von den geänderten Daten ermittelt. Sie kann aber auch im Detailbild vorgegeben werden.

Markieren Sie einen oder mehrere Bewegungssätze im Finanzstrom. Über Zusätze ® Bewegungen ändern gelangen Sie auf das Bild Manuelle Änderung von Bewegungen im Finanzstrom.

1. In dem Bild können Sie den Fälligkeits- und Zahlungstermin sowie den bestandsverändernden Betrag ändern. Je nachdem, welche Felder Sie ändern, wird die Art der Fixierung automatisch ermittelt und anhand zweier Ikonen im Feld Fixierung angezeigt. Diese Information wird Ihnen auch direkt im Finanzstrom angezeigt, wenn Sie für den Finanzstrom die Anzeigevariante Sicht für manuelle Änderungen wählen.

Im Feld Änderung wird dargestellt, ob Sie Daten der Bewegung geändert haben (Ikone) oder nicht (Feld bleibt leer).

Sie haben die Möglichkeit, eine manuelle Änderung wieder rückgängig zu machen. Markieren Sie dafür die geänderte Bewegung und wählen Sie Änderung rückgängig bzw. Alle Änderungen rückgängig. Soll die Änderung erhalten bleiben und nur die Fixierung entfernt werden, wählen Sie Fixierung aufheben bzw. Alle Fixierungen aufheben. Manuelle Änderungen können nach Aufhebung der Fixierung u.U. durch Neuberechnung (z.B. Plansatzfortschreibung) verloren gehen.

2. Markieren Sie eine Bewegung. Wählen Sie Weitere Felder. Sie gelangen auf das Detailbild für die manuelle Änderung von Bewegungen. Von hier aus haben Sie ebenfalls die Möglichkeit, in den Bereichen Datumsfelder sowie Betragsfelder die Daten der Bewegungen zu ändern. Im Bereich Sonstiges können Sie zudem den Zahlungsweg ändern, d.h. der Bewegung einen anderen Regulierer zuweisen. Zusätzlich können Sie die Art der Fixierung direkt vorgeben.

Über Zusätze ® Switch Vorzeichen ändern Sie das Vorzeichen der Beträge gemäß dem Soll-Haben- Kennzeichen der Bewegungsart (Soll: '+'/Haben: '-').

Über Zusätze ® Währung bzw. Switch Währung stehen Ihnen folgende Auswahlmöglichkeiten zur Verfügung:

• Abrechnungswährung
• Bestandswährung
• Hauswährung

Zur Ansicht bzw. Ausgabe des Zahlungsplans wählen Sie Zusätze ® Zahlungsplan ® Anzeigen bzw. Drucken.

Über Zusätze ® Effektivzins wird Ihnen das Vergleichskonto, das auf den Bewegungen des Finanzstroms basiert, und der daraus berechnete Effektivzins angezeigt.