Verwendung
Über die Funktion Rückzahlung können Sie Voll- und Teilrückzahlungen sowohl während als auch am Ende der Konditionsfestschreibungszeit durchführen. Die Rückzahlung können Sie für vergebene debitorisch bzw. nicht debitorisch geführte Darlehen sowie für aufgenommene nicht debitorisch geführte Darlehen einsetzen. Die Rückzahlung können Sie auch für Produktarten mit aktiver Kursgewinnermittlung nutzen. Die Rückzahlungsfunktion ist nicht Batch-Input fähig.
Integration
Im Workplace Geschäftsvorfälle können Sie die Rückzahlungsfunktion nutzen, die die finanzmathematische und buchhalterische Abwicklung des Geschäftsvorfalls mit integriertem Statuskonzept beinhaltet (mögliche Status sind z.B. erfaßt, aktiviert oder gebucht) und in das Freigabeverfahren eingebunden ist.
Die Funktionsgruppe FVD_REPAY_API liefert Ihnen API'S für das Aktivieren, Ändern, Anlegen, Lesen, Buchen von Rückzahlungen und für das Einstellen von Rückzahlungen in die Freigabe.
Es stehen Ihnen Userexits in den allgemeinen Geschäftsvorfallbausteinen zum Lesen und Sichern eigener Daten sowie für die Bewegungsartenfindung zur Verfügung.
Voraussetzungen
Im Customizing müssen Sie unter Bewegungsarten definieren die Bewegungsarten für die Rückzahlung hinterlegen und unter Gegenbewegung zuordnen diesen die relevanten Gegenbewegungen zuweisen.
Unter Kontenfindung definieren müssen Sie zur Weiterverarbeitung die Kontenfindung für die jeweilige Bewegungsart festlegen.
Unter Konditionsgruppen definieren ® Konditionsart zu Konditionsgruppen zuordnen hinterlegen Sie die im Rahmen einer Rückzahlung für einen Teilverzicht notwendige Konditionsart.
Unter Konditionsgruppen definieren ® Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen müssen Sie den verwendbaren Bewegungsarten jeweils eine die Rückzahlung betreffende Anwendungsteilfunktion zuordnen.
Unter Rückzahlung müssen Sie pro Buchungskreis und Produktart in Abhängigkeit von der Bewegungsart bestimmte Muster für die Rückzahlung hinterlegen (z.B. Vollrückzahlung oder Teilrückzahlung) sowie allgemeine Steuerdaten definieren. Zudem legen Sie dort das Finanzstromverhalten und die für einen Teilverzicht notwendige Konditionsart fest. Sie haben die Möglichkeit, Gründe für die Rückzahlung sowie Gründe für die Ablehnung einer Rückzahlung zu definieren.
Unter Zahlsperre im Rahmen der Sperrverwaltung setzen hinterlegen Sie pro Buchungskreis und Anwendungsfunktion eine Zahlsperre. Die Zahlsperre verhindert, daß die offenen Posten, die durch das Sichern bzw. Aktivieren der Funktion Rückzahlung für diese reserviert werden, durch das Ausführen anderer Funktionen ausgeglichen werden.
Sie können aus der Prolongation heraus in die Rückzahlung verzweigen. Auf einem eigenen Bild werden Ihnen dabei die Funktionen Rückzahlung anlegen/ändern/anzeigen angeboten, über die Sie direkt in die Rückzahlungsfunktion gelangen. Damit diese Funktion aus der Prolongation heraus aktiviert ist, müssen Sie im Customizing die relevanten Einstellungen unter Transaktionsfunktionen definieren und Funktionen zu Register zuordnen vornehmen.
Unter Register definieren können Sie über das Kennzeichen (kapitalrelevante) Änderung erlaubt steuern, dass eine Rückzahlung auch dann bearbeitet werden kann, wenn das Darlehen in einem Prolongationsordner steht.
Funktionsumfang
Neben allgemeinen Daten zum Darlehen, wie Buchungskreis, Darlehensnummer oder auch Name und Adresse des Geschäftspartners im Darlehenskopf wird Ihnen im Geschäftsvorfallskopf der Geschäftsvorfall-Status (z.B. neu, erfasst oder aktiviert) angezeigt. In das Feld Bezeichnung können Sie einen Buchungstext manuell oder über die F4-Hilfe eingeben, der beim Buchen dann auf dem Bild Buchungszusatzdaten in das Feld Text übernommen wird. Sie können den vorbelegten Text, der durch das Buchen dann auf dem FI-Belegkopf erscheint, an dieser Stelle auch ändern.
Die über die F4-Hilfe auswählbaren Buchungstexte können Sie im Customizing unter Buchungskreisspezifische Texte definieren hinterlegen.
Nach Eingabe der relevanten Daten (siehe unten), haben Sie die Möglichkeit, den Geschäftsvorfall zu sichern, zu aktivieren bzw. zu buchen. Es wird Ihnen automatisch der Status des Geschäftsvorfalls angezeigt. Dieser ist an dieser Stelle nicht änderbar.
Bei aktivierter Freigabe stellen Sie den Geschäftsvorfall Rückzahlung über die Funktion Zur Freigabe in den Eingang des Business Workplace zur Freigabe. Sie können aus der
Im Customizing unter Dokumente definieren müssen Sie für jeden die Rückzahlung betreffenden Brief auf dem Detailbild das Feld Reporttyp leer lassen. Soll der ausgehende Brief automatisch in der Aktenverwaltung archiviert werden, müssen Sie eine Unterlagenart hinterlegen.
Wollen Sie die Korrespondenz im Rahmen der Rückzahlung nutzen, sollten Sie zudem unter externe Bewegungsarten die für eine Rückzahlung relevanten Bewegungsarten, wie z.B. Bearbeitungsgebühren, durch externe Bewegungsarten ersetzen.
Im unteren Bildbereich stehen Ihnen die Registerkarten zur Eingabe zur Verfügung, die Sie im Customizing unter Allgemeine Steuerdaten definieren aktiviert haben. Im Customizing können Sie zudem die Einstiegs-Registerkarte wählen. Folgende Registerkarten werden Ihnen für die Rückzahlung angeboten:
Aktivitäten