Rückzahlung: Detaildaten 
Rückzahlung: Detaildaten
Verwendung
Auf der Registerkarte Detaildaten können Sie sich mehrere Kapitalien zu dem Darlehensvertrag anzeigen lassen sowie Datumsangaben und Änderungen der Tilgungsmodalitäten vornehmen.
Weitere Informationen finden Sie unter
Rückzahlung.Vorgehensweise
Sie können hier auch ggf. den Nettorückzahlungsbetrag ändern, der in der Forderungsaufstellung bereits eingabebereit angezeigt wird.
Wurde im Customizing unter Muster definieren das Feld Teilverzicht markiert, wird bei der Anlage einer Rückzahlung ein Teilverzicht über die noch verfügbare Auszahlungsverpflichtung auf der Registerkarte Detaildaten vorgeschlagen. Sie haben die Möglichkeit, die Höhe des vorgeschlagenen Teilverzichts zu vermindern. Aktivieren bzw. buchen Sie die Rückzahlung, wird ein Teilverzicht in der angegebenen Höhe zum Fälligkeitstag der Rückzahlung erzeugt. Entschließt sich der Darlehensnehmer zum Teilverzicht, ohne daß die Rückzahlung endgültig verhandelt ist (d.h. ein Vertrag geschlossen ist), muß dieser durch die Funktion Verzicht vorgenommen werden und kann nicht separat über die Rückzahlung generiert werden.
Der Teilverzicht darf nicht größer sein als die zum Fälligkeitstag ermittelte verfügbare Auszahlungsverpflichtung. Innerhalb eines Tag können Sie nur einen Teilverzicht vornehmen.
Im Customizing unter Konditionsgruppen definieren -> Konditionsart zu Konditionsgruppen zuordnen müssen Sie die im Rahmen einer Rückzahlung für einen Teilverzicht notwendige Konditionsart hinterlegen.
Unter Konditionsarten festlegen bestimmen Sie die für einen Teilverzicht notwendige Konditionsart, der Sie den Bewegungstyp KAMI zuordnen.
Das Inklusivkennzeichen zum Fälligkeitstag der Rückzahlung steuert, ob dieser bei der Zinsberechnung noch mit verzinst wird oder nicht, d.h. das Zinsberechnungskapital vermindert sich auf Grund der Rückzahlung erst nach dem Fälligkeitstag der Rückzahlung. Setzen Sie das Kennzeichen nicht, dann vermindert sich das Zinsberechnungskapital auf Grund der Rückzahlung schon zu dem Fälligkeitstag der Rückzahlung.
Das Ultimokennzeichen zum Fälligkeitstag der Rückzahlung steuert, ob dieser bei der Finanzstromberechnung als Ultimo interpretiert wird oder nicht. Wenn kein Ultimo vorliegt, wird das Ultimokennzeichen automatisch mit Ausgabe einer Warnmeldung entfernt.
Beachten Sie die Wechselwirkung von Inklusivkennzeichen, Ultimokennzeichen und Zinsberechnungsmethode.
Durch das Markieren des Felds Reguläre Leistungen werden Leistungen, wie z.B. Tilgungen, deren Zahltag dem Zahltag der Rückzahlung entsprechen, in die Forderungsaufstellung einbezogen.
Wählen Sie einen Fabrikkalender aus, der für die Verschiebung des Zahltags der Rückzahlung auf einen Werktag herangezogen wird.
Im Customizing unter Muster definieren können Sie das Inklusivkennzeichen, das Ultimokennzeichen, die regulären Leistungen und den Fabrikkalender vorbelegen.
Der Zahltag wird automatisch mit dem Datum des Fälligkeitstags vorbelegt und gibt das Datum der Rückzahlung wieder, zu dem der Bruttorückzahlungsbetrag vom Zahler der Rückzahlung beglichen werden soll. Der Zahltag hat keine Auswirkungen auf die Kapitalien.
Im Customizing unter Allgemeine Steuerdaten definieren können Sie das Kennzeichen Zahltaganpassung setzen, wodurch dann jede Änderung des Fälligkeitstags ohne gleichzeitige Änderung des Zahltags zur Übernahme des Fälligkeitstags der Rückzahlung in den Zahltag führt.
Das Stundung-ab-Datum gibt das Datum an, ab dem Zahlungen bis zum Zahltag der Rückzahlung unentgeltlich gestundet werden. Die Funktion erfaßt alle konditionsbasierten Planbewegungen, deren Zahlungsdatum größer oder gleich dem angegebenen Stundungsdatum und kleiner als der Zahltag der Rückzahlung ist und paßt deren Zahltag auf den Zahltag der Rückzahlung an. Planbewegungen aus anderen Geschäftsvorfällen können aus Konsistenzgründen nicht automatisch gestundet werden und müssen manuell verschoben werden.
Im Customizing unter Allgemeine Steuerdaten definieren müssen Sie pro Buchungskreis und Produktart das Feld Stundung ab für die Stundungsfunktion aktivieren, damit es hier zur Eingabe bereit steht.
Im Customizing unter Muster definieren können Sie die Markierung der Tilgungsverrechnung vorbelegen.
Zum Fälligkeitstag der Rückzahlung wird die nicht verrechnete Tilgung in Vertragswährung ermittelt und als Information angezeigt.
Für ein Darlehen, für das das Istprinzip 1 (d.h. bei dem die annuitätische Leistungsrate erhalten bleibt) gilt, können Sie durch das Markieren des Felds Vollausgleich einen zum Vollausgleich der Rückzahlungsbewegung führenden Zahlungseingang simulieren.
Bei Annuitäten- und Ratendarlehen haben Sie die Möglichkeit, die Konditionen im Rahmen einer Teilrückzahlung über das Tilgungsänderungskennzeichen, das Sie bereits auf der Registerkarte Basisdaten auswählen konnten, zu ändern:
Aktivieren bzw. buchen Sie die Rückzahlung, wird die Laufzeit des Darlehens verkürzt und das neue Laufzeitende automatisch im Konditionskopf des Vertrags auf der Registerkarte Konditionen: Basisdaten gesichert.
Aktivieren bzw. buchen Sie die Rückzahlung, wird die Leistungsrate vermindert bei gleichbleibender Laufzeit. Die neue Leistungsrate wird automatisch in den Konditionspositionen des Vertrags gesichert. Dort wird auch automatisch das neue Gültig-ab-Datum gesichert, das den Beginn der nächsten Tilgungsberechnungsperiode angibt.
Aktivieren Sie die Rückzahlung, wird die Laufzeit des Darlehens verkürzt. Das neue Laufzeitende wird nicht im Konditionskopf des Vertrags gesichert.
Auf der Registerkarte Detaildaten können Sie das Gültig-ab-Datum, den Tilgungssatz in Prozent, die Leistungsrate sowie den Berechnungsbasisbetrag manuell eingeben. Das Gültig-ab-Datum darf nicht kleiner als der Fälligkeitstag der Rückzahlung sein.
Im Customizing unter Muster definieren haben Sie die Möglichkeit, das Feld Tilgungsänderungskennzeichen mit einem der Kennzeichen vorzubelegen. Sie können das vorbelegte Kennzeichen hier ändern.
Jede Änderung des Fälligkeitstags (Fällig am) der Rückzahlung innerhalb der Festschreibungszeit führt zu einer automatischen Anpassung der ermittelten Annuitäten-Tilgungskondition entsprechend dem Tilgungsänderungskennzeichen. Liegt der Fälligkeitstag der Rückzahlung und damit der Beginn der dem Fälligkeitstag folgenden Tilgungsperiode außerhalb der Festschreibungszeit, erfolgt keine automatische Anpassung der Folgekonditionen.
Nehmen Sie im Rahmen einer Teilrückzahlung eine Tilgungsänderung vor, dann werden Ihnen in Form einer Ampel Angaben zur Tilgungskollision gemacht:
Zudem werden Ihnen im Rahmen der Tilgungsänderung Informationen, wie z.B. der Tilgungssatz und die Leistungsrate, angezeigt.
Über die Drucktaste Detail auswählen können Sie sich die Daten zu der entsprechenden Konditionsart auf dem Bild