Rückzahlung: Verwaltungsdaten (SAP-Bibliothek - Darlehensverwaltung (FS-CML))

Rückzahlung: Verwaltungsdaten

Verwendung

Auf der Registerkarte Verwaltungsdaten können Sie Angaben zum Regulierer und den Zahldaten hinterlegen sowie Daten zum Angebot eines Aufhebevertrags sowie ggf. zur Kündigung des Darlehens eingeben.

Weitere Informationen finden Sie unter Rückzahlung.

Vorgehensweise

Im Bereich Regulierer/Zahldaten wird Ihnen der Zahler der Rückzahlung angezeigt, der mit dem Hauptdarlehensnehmer vorbelegt ist. Sie haben die Möglichkeit, für die Rückzahlung einen anderen Partner in einer debitorischen Rolle, der dem Vertrag zugeordnet ist, auszuwählen.

Über den Partnerbanktyp, den Sie im Stammsatz des Geschäftspartners angegeben haben, wählen Sie die Bankverbindung aus.

Die Vorbelegung des Zahlwegs können Sie ändern.

Hinweis

Im Customizing unter Muster definieren können Sie einen Zahlweg vorbelegen.

Mit dem Kennzeichen Zahlvorgang, kann im Zusammenspiel mit der Kontenfindung der Buchungsschnittstelle gesteuert werden, ob es sich um einen Zahlungsvorgang handelt oder nicht. Dabei sollte die Kontenfindung folgendermaßen eingestellt werden:

Ist das Kennzeichen nicht gesetzt, so wird über Verrechnungskonten gebucht.
Ist das Kennzeichen gesetzt, so wird über den Debitor, d.h. den Zahlungsregulierer gebucht, damit entsprechende Zahlungen mit Hilfe der Debitoren-Zahlprogramme erzeugt werden können.
Wird eine Produktart in einem Buchungskreis nicht debitorisch gebucht (d.h. im Customizing unter Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart ist das Kennzeichen FI-Buchung ungleich 3), so wird in jedem Fall über Verrechnungskonten gebucht. Das Kennzeichen wird hier nicht berücksichtigt.

Hinweis

Im Customizing unter Konditionsgruppen definieren ® Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen können Sie das Zahlvorgangskennzeichen vorbelegen.

Wenn Sie die Zahlungseingangsverteilungssperre setzen, dann wird durch das Aktivieren bzw. Buchen der Rückzahlung diese Sperre automatisch im Vertrag gesetzt. Die Sperre verhindert, daß die offenen Posten auf dem betreffenden Darlehen automatisch durch Zahlungseingänge ausgeglichen werden. Eingehende Zahlungen werden als Überzahlung auf den Vertrag gebucht, soweit keine anderen Darlehen innerhalb der Zahlungseingangsverteilungsebene bebucht werden können. Lastschrift sowie Zahlungsnachbearbeitungen sind weiterhin möglich. Sie müssen das Kennzeichen - außer bei Stornierung und Löschen der Rückzahlung - im Vertrag manuell zurücksetzen.

Hinweis

Im Customizing unter Muster definieren können Sie die Markierung der Zahlungseingangsverteilungssperre vorbelegen.

Wollen Sie den gesamten Darlehensvertrag vom Mahnlauf ausnehmen, dann müssen Sie das Feld Keine Mahnung markieren.

Hinweis

Im Customizing unter Muster definieren können Sie das Feld Keine Mahnung vorbelegen.

Im Bereich Sonstiges setzen Sie das Kennzeichen Buchungssteuerungsschlüssel, das steuert, ob die Plansätze maschinell oder manuell ins Soll gestellt werden.

Hinweis

Im Customizing unter Muster definieren können Sie den Buchungssteuerungsschlüssel vorbelegen.

Über das Kennzeichen Zahlungseingang haben Sie die Möglichkeit, gleichzeitig mit dem Buchen der Rückzahlung einen Zahlungseingang zu generieren, z.B. wenn die Zahlung vom Gehalt einbehalten werden soll.

Hinweis

Im Customizing unter Muster definieren können Sie das Kennzeichen Zahlungseingang vorbelegen.

Im Bereich Angebot kann die Annahmefrist für einen Aufhebevertrag über das Angebot-am-Datum, das automatisch mit dem Tagesdatum vorbelegt wird, ermittelt und in dem Feld Angebot bis vorbelegt werden. Das Angebot-bis-Datum zeigt das Datum an, bis zu dem das Angebot für diesen Vertrag gültig ist. Sie können die Daten ändern.

Hinweis

Im Customizing unter Muster definieren müssen Sie in das Feld Annahmefrist die Anzahl der Zeiteinheiten eingeben, die als Frist für die Annahme des Angebots gesetzt werden soll. Die dazugehörige Zeiteinheit (Tage, Monate oder Jahre) hinterlegen Sie in dem Feld Zeiteinheit.

In das Feld Annahme am können Sie das Datum eingeben, an dem die Annahme des Angebots für den Aufhebevertrag durch den Darlehensgeber erfolgt.

Im Bereich Kündigung haben Sie im Falle einer Kündigung des Darlehens durch den Darlehensgeber die Möglichkeit, das Kündigungsdatum einzugeben. Wird das Darlehen im Zusammenhang mit Zwangsmaßnahmen durch den Darlehensgeber gekündigt, so wird hier das Datum der Kündigung, d.h. das Datum der zugehörigen Korrespondenz eingetragen.

Zudem können Sie in dem Feld Kündigungsgrund den Grund der Kündigung aus Sicht des Darlehensgebers auswählen. In dem Feld Ablehnungsgrund können Sie einen Grund für die Ablehnung eines Angebots zu einem Aufhebevertrag aus Sicht des Darlehensgebers hinterlegen. In das Feld Rückzahlungsgrund können Sie einen vom Zahler der Rückzahlung genannten Grund für die Rückzahlung eingeben.

Hinweis

Im Customizing unter Kündigungsgründe definieren hinterlegen Sie die für den Darlehensgeber möglichen Gründe für die Kündigung eines Darlehens.
Unter Rückzahlungsgründe definieren können Sie die für den Zahler möglichen Gründe für die Rückzahlung sowie unter Ablehnungsgründe definieren die für den Darlehensgeber möglichen Gründe für die Ablehnung einer Rückzahlung hinterlegen.
Unter Allgemeine Steuerdaten definieren können Sie steuern, ob der Rückzahlungs- bzw. Kündigungsgrund, den Sie hier ggf. erfassen, in den Konditionskopf in das Feld Kündigungsgrund übernommen werden soll oder nicht.