Über die Funktion Antrag/Vertragsangebot ® Anlegen können Sie im Vorfeld der Vertragsanbahnung alle Daten für einen potentiellen Vertrag in das System eingeben, ohne daß ein Vertrag erstellt wird.

Sie haben mit der Funktion Antrag die Möglichkeit, im Rahmen Ihres Aktivgeschäfts konkrete Interessentenanfragen in bezug auf die Vertrags- und Konditionsgestaltung im System zu erfassen oder aber lediglich rudimentäre Kundenwünsche zu hinterlegen (z. B. Antragskapital). Desweiteren können bereits im Rahmen der Antragsanlage Daten zu einem Beleihungsobjekt erfaßt oder ein bereits im System bestehendes Objekt dem Antrag zugeordnet werden.

Im Rahmen Ihres Aktivgeschäfts haben Sie im Angebotsstatus die Möglichkeit, innerhalb eines Darlehens mehrere Vertragsausgestaltungen, d.h. unterschiedliche Konditionsausprägungen zu hinterlegen und abzuspeichern. In einem Angebot können Sie somit einem potentiellen Darlehensnehmer mehrere Vertragsalternativen unterbreiten, von denen er sich die für ihn relevante aussucht, welche zum Vertragsabschluß führen soll.

Über die Funktion Vertrag ® Anlegen können Sie alle Vertragsdaten zu einem vergebenen oder aufgenommenen Darlehen eingeben. Neben den Grunddaten und Konditionen besteht darüber hinaus auch die Möglichkeit, Partner-, Objekt- und Sicherheitenstammdaten sowie Daten zum Meldewesen für ein Darlehen zu pflegen.

Durch die Definition von Statusübergängen besteht die Möglichkeit, eine konkrete Kundenanfrage z.B. über einen Antrag zu erfassen, diese über die Funktion Übernahme in Angebot dann in ein Vertragsangebot zu überführen und dem Kunden Darlehensangebote zu unterbreiten und bei Vertragsabschluß das entsprechende Angebot über die Funktion Vertragsannahme in einen Vertrag umzuwandeln. Alternativ dazu ist es auch möglich, den angelegten Antrag direkt über die Funktion Übernahme in Vertrag in einen Vertrag umzuwandeln oder auch ein Darlehensgeschäft mit einem Vertragsangebot bzw. direkt im Vertragsstatus zu beginnen. Mit Hilfe der Definition von Statusübergängen lassen sich somit die Bearbeitungsschritte für die Darlehensgeschäfte flexibel an die unternehmensspezifischen Arbeitsabläufe anpassen.

Über die Funktion Beschlußfassung haben Sie die Möglichkeit, Hypothekenanträge im Hinblick auf Beleihungswerte bzw. Gestehungskosten der als Sicherheit hinterlegten Objekte sowie die Bonität des Partners zu überprüfen und aufbauend darauf Angebote bzw. Verträge zu erstellen.

Das Darlehen kann um vertragsrelevante Daten ergänzt bzw. vervollständigt werden. Auch Vorgänge wie Darlehensverzicht, Reaktivierung oder Auszahlung sind über die Statusverwaltung realisiert.