Conditions : obligations remboursables par tirage au sort 

Structure

Lorsque vous saisissez des conditions, vous saisissez d'abord les caractéristiques générales des conditions, puis les postes de condition individuels des divers types de condition. Sous les caractéristiques générales de condition, vous pouvez également accéder aux fonctions de traitement des sets de calendriers de remboursements et de leurs calendriers de remboursements.

Caractéristiques générales des conditions

Nous distinguons ici les zones prédéfinies par le système (comprenant les zones de saisie obligatoire) des zones configurables par l'utilisateur à l'aide de la fonction des options de zone dans le Customizing (sous Titres ® Données de base ® Types de produit ® Définir les types de produit).

Calcul des intérêts

·        Méthode de calcul des intérêts : le système vous propose un éventail de méthodes (entrée obligatoire).

La méthode de calcul des intérêts est définie par le ratio JOURS/BASE JOUR.

Voir aussi : appelez l'aide F1 pour la zone Méthode de calcul des intérêts afin de consulter les définitions des différentes méthodes utilisées pour calculer les jours et la base jour.

Dans les informations détaillées sur les conditions, spécifiez pour chaque poste de condition si l'intérêt doit être calculé de façon linéaire ou exponentielle.

Remboursement

·        Type de remboursement (entrée obligatoire). Sélectionnez Remboursement fractionné.

·        Dans la zone Set actif, sélectionnez le set de calendriers de remboursements qui doit être actif. Vous pouvez affecter plusieurs sets de calendriers des remboursements à une classe. Si vous affectez un seul set de calendriers des remboursements à une classe, ce set est le set actif. Si plusieurs sets de calendriers des remboursements existent, vous devez sélectionner parmi eux le set qui doit être actif. Le flux de trésorerie du compte titres pour la classe montre les enregistrements prévisionnels pour les flux de remboursement. Ceux-ci proviennent des données du calendrier des remboursements actif du set actif.

Pour créer et traiter les sets de calendriers des remboursements et les calendriers des remboursements pour une classe, sélectionnez  (Détails sets de calendriers de remboursements).

Voir aussi :

Traitement des sets de calendriers des remboursements et des calendriers des remboursements

Taux d'intérêt effectif

·        Méthode de taux d'intérêt effectif - le système propose un choix de méthodes :

¡        Spécification de prix

¡        AIBD/ISMA

¡        MOOSMÜLLER

¡        BRAES

¡        Méthode américaine

¡        Linéaire

Fréquence du calcul des intérêts : exprimée en mois, la fréquence intervient dans les méthodes de calcul des intérêts des procédures Moosmüller et américaine.

·        Taux d'intérêt effectif : cliquez sur le bouton Calculer taux d'intérêt effectif pour afficher le taux d'intérêt effectif calculé à partir des conditions de classe.

Le taux d'intérêt effectif est calculé pour les flux de trésorerie marqués comme pertinents.

Voir aussi : dans le Guide d'implémentation (IMG), reportez-vous à la documentation du Customizing du domaine Titres pour l'activité Définir types de flux.

Postes de condition

Les sections suivantes décrivent comment saisir les postes de condition pour les obligations avec calendriers des remboursements.

Dans le Customizing, vous affectez une plage de types de condition aux divers types de produit appartenant à cette catégorie de produit.

Ces types de condition vous permettent de représenter des obligations à intérêt fixe, cotées en pourcentage et cotées à l'unité ainsi que des obligations à intérêt variable.

Vous pouvez définir la plupart des zones de saisie pour chaque type de condition comme zones facultatives, obligatoires ou d'affichage. Pour ce faire, utilisez la fonction des options de zone dans le Customizing sous Titres ® Données de base ® Types de produit ® Types de condition ® Définir types de condition. L'exemple de paramétrage du Customizing livré avec le système vous permet de saisir les types de condition décrits dans cette section.

·        Intérêt nominal pour les obligations cotées en pourcentage

·        Intérêt nominal pour les obligations cotées à l'unité

·        Intérêt variable et ajustement du taux d'intérêt

·        Taux de remboursement

·        Prix de remboursement

Remarques relatives au traitement

·        Lorsque vous créez une nouvelle classe, le système affiche différents postes de condition selon les entrées définies dans le Customizing sous Affecter types de condition aux groupes de condition. Si un type de condition a été activé avec l'option Masquer dans le Customizing, il n'est pas affiché et vous devez cliquer sur  (Insérer postes supplémentaires) pour l'appeler.

·        Si un poste de condition est vide, il n'apparaît pas dans le mode de modification. Vous pouvez toutefois l'inclure à nouveau en cliquant sur  (Insérer une ligne).

·        Pour saisir plusieurs fois un type de condition (par exemple, pour consulter un taux d'intérêt échelonné), accédez au poste de condition correspondant et cliquez sur  (Insérer une ligne).

Le premier poste de condition est valable jusqu'à la date de début de validité du deuxième poste de condition.

Cliquez sur  (Dupliquer ligne) pour faciliter la saisie du deuxième poste de condition pour le même type de condition. Le poste de condition sélectionné est copié et vous devez simplement saisir la date de début de validité et d'autres modifications (par exemple, le nouveau taux d'intérêt et/ou une nouvelle fréquence de paiement des intérêts).

·        Pour ajouter une condition zéro, par exemple, pour suspendre un paiement d'intérêts un an avant l'échéance finale, ajoutez un nouveau poste de condition. Saisissez la date du début de validité pour les conditions zéro et accédez à l'écran de détail des conditions. Saisissez le code des conditions zéro dans la zone Forme condition.

·        Cliquez sur le bouton Flux de trésorerie dans la partie supérieure de l'écran pour vérifier vos saisies. Le flux de trésorerie fictif vous permet de voir si les entrées créent les flux requis.

Le flux de trésorerie est seulement affiché dans la devise de position. La devise interne n'est pas convertie puisque aucune société n'est reconnue dans les données de classe.

Le flux de trésorerie affiché résulte du calendrier des remboursements actif dans le set de calendriers de remboursements actif.

·        Pour supprimer un poste de condition, sélectionnez-le puis cliquez sur  (Supprimer ligne).

·        Une icône de cadenas apparaît devant chaque ligne de condition. Le cadenas est ouvert ou fermé.

¡          Ouvert, il signifie que le poste de condition peut encore être modifié.

¡          Fermé, il signifie que le poste de condition ne peut pas être modifié parce que certains flux ont déjà été comptabilisés pour ce poste de condition.