Il vous suffit d’insérer un simple signe « plus » pour lier l’intérêt variable et le taux d’intérêt de référence dans le type de condition Intérêt variable. Ainsi, vous pouvez les saisir directement à l’écran de saisie initial ou à l’écran de détail Condition.

Pour définir des formules de calcul plus compliquées, cliquez sur le bouton Formule en haut de l’écran de détail Condition. À l’écran suivant, double-cliquez sur une formule pour la sélectionner. Saisissez les variables à l’écran suivant.

Les autres zones de saisie de ce poste de condition sont identiques à celles de l’intérêt nominal des obligations à intérêt fixe cotées en pourcentage.

1. Saisissez la Date du début de validité.
2. Accédez à l’écran de détail Condition 1.

L’écran est subdivisé en deux parties : Ajustement du taux d’intérêt et Arrêté de l’intérêt.

3. Dans la partie Ajustement du taux d’intérêt, saisissez la fréquence à laquelle vous souhaitez que l’intérêt variable soit recalculé ou prenne effet. Vous disposez des options suivantes :
1. Au début de la période
2. Fréquence à date fixe
3. Dates individuelles
4. Pour chaque entrée de la table

La fonction Dates individuelles affiche les ajustements du taux d’intérêt reproduits annuellement et que vous ne pouvez pas consulter via les zones Au début de la période et Fréquence à date fixe.



L’ajustement du taux d’intérêt est exécuté pour chaque exercice le 15/03 et le 15/10.

Vous ne pouvez consulter cette séquence irrégulière de dates d’ajustement du taux d’intérêt que via la zone Dates individuelles.

4. Dans la partie d’écran Arrêté de l’intérêt, vous définissez le moment auquel vous voulez fixer la valeur de taux d’intérêt pour calculer le nouveau taux d’intérêt variable. Vous disposez des options suivantes :
1. Par rapport à la date d’ajustement du taux d’intérêt
2. Par rapport du début de la période
3. Par rapport à la fin de la période
4. Par rapport à la date d’échéance

Dans la zone située plus bas, saisissez le nombre de jours qui doivent s’écouler avant que l’intérêt ne soit arrêté.

Définissez également le calendrier que vous voulez utiliser pour définir la date.

5. Cliquez sur le bouton Dates pour consulter les dates d’ajustement du taux d’intérêt. Le système affiche les données suivantes par ajustement du taux d’intérêt :
1. Date du début de validité du nouveau taux d’intérêt (date d’ajustement du taux d’intérêt)
2. Date d’arrêté de l’intérêt
3. Date d’arrêté de pourcentage (celle-ci peut différer de la date d’arrêté de l’intérêt si aucune saisie n’a été effectuée dans la table des taux d’intérêt de référence. Par conséquent, le système sélectionne l’entrée précédente).
4. Nouveau montant de taux d’intérêt