Instrumentos de tipo de interés 

Utilización

Un instrumento de tipo de interés es una operación de Mercado financiero con características estructurales adicionales, como el interés variable y la amortización fraccionada.

Para calcular créditos o débitos de interés correspondientes, se debe realizar una revisión de intereses. Véase Revisión de intereses.

Condiciones previas

Para poder utilizar las funciones de Mercado de dinero, se deben actualizar los datos maestros. Es necesario:

·        Crear interlocutores comerciales, asignarles las funciones correspondientes y actualizar las autorizaciones de operación.

·        Establecer las instrucciones permanentes (correspondencia, datos de pago) y liberar al interlocutor comercial.

También se deben llevar a cabo las parametrizaciones siguientes en el Customizing:

·        Definir la Clase de producto (si no quiere utilizar una de las clases de producto estándar suministradas con el sistema, puede definir sus propias clases de producto). Crear operaciones financieras y gestionar posiciones según las clases de producto. Un ejemplo de una clase de producto del área de mercado financiero es un instrumento de tipo de interés.

·        Definir la Clase de operación. Las clases de operación determinan la clase de operaciones que se pueden concluir con una clase de producto determinada. Controlan también el proceso de operación y de gestión de posiciones. Ejemplo: la operación Inversión o préstamo para un instrumento de tipo de interés.

·        Definir la clase de movimiento. Esta parametrización describe las distintas modificaciones de los flujos de caja. Ejemplo: Incremento en el importe nominal.

·        Asignar las clases de movimiento a clases de operación.

·        Definir la clase de condición. Esta parametrización determina las características de estructura que se visualizan al crear operaciones. Ejemplo: Interés nominal.

Para más información, véase el apartado relevante en la guía de implementación.

Una vez realizado esto, se pueden definir operaciones de mercado financiero en el Sistema R/3 de SAP.

Características

Para gestionar instrumentos de tipo de interés, se pueden utilizar las funciones y los procesos estándar de introducción y tratamiento de operaciones, gestión de status y transferencia de datos a la gestión financiera.

Actividades

Para detalles sobre las actividades relevantes, véase Tratamiento de instrumentos de tipo de interés y Creación de instrumentos de tipo de interés.