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Verwendung

Wenn Sie vor dem Upgrade auf das Release Banking 4.63/CML 1.0 Geschäftsvorfälle über die Funktion Sondertilgung erfaßt oder aktiviert haben, dann können Sie diese Funktion verwenden. Aktivieren oder buchen Sie diese Geschäftsvorfälle nach dem Upgrade über die Sondertilgung. In allen anderen Fällen, d.h. für die Neuanlage eines Geschäftsvorfalls Sondertilgung, verwenden Sie die Funktion Rückzahlung.

Ein Geschäftsvorfall Sondertilgung kann z.B. aus einer außerplanmäßigen Tilgung und einer Bearbeitungsgebühr bestehen, wobei ein Geschäftsvorfall auch abgeleitete Bewegungen (z.B. Kursgewinn, Abgrenzungssätze) oder Nebenkosten (z.B. Bearbeitungsgebühren) enthalten kann. Eine Sondertilgung kann nur vorgenommen werden, sofern der Vertrag schon ausgezahlt worden ist. Falls für ein Darlehen nur geplante Auszahlungen vorliegen, können nur geplante Sondertilgungen erstellt werden. Die Funktion Buchen ist dann ausgeblendet.

Lesen Sie auch die Dokumentation unter Geschäftsvorfälle.

Voraussetzung

Die hier verwendbaren Bewegungsarten, die Sie im Customizing unter Konditionsgruppen definieren ® Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen zuordnen definiert haben, sollten Sie nicht mehr ändern. Verwenden Sie die Sondertilgungsbewegungsarten nicht für die Rückzahlung bzw. ändern Sie diese nicht für die Rückzahlung ab, sondern legen Sie für die Rückzahlung neue Bewegungsarten an.

Vorgehensweise

  1. Wählen Sie Bestandsverwaltung ® Geschäftsvorfälle ® Workplace Geschäftsvorfälle ® Sondertilgung. Für die Nutzung des Workplace Geschäftsvorfälle lesen Sie die Informationen unter Geschäftsvorfälle.
  2. Sie gelangen auf das Bild Geschäftsvorfälle Sondertilgung: Bearbeiten.

Zur weiteren Vorgehensweise sowie zur Feldererklärung lesen Sie die Dokumentation unter Gebühren.

Hinweis

Zusätzliche Felder

In den Kopfdaten enthält das Feld Verfügbares Kapital den Betrag, den Sie zum Stichtag maximal tilgen können. Ist das verfügbare Kapital kleiner als ein von Ihnen erzeugter Tilgungsplansatz, dann werden Sie vom System auf diesen Unterschied hingewiesen.

In der ersten Tabelle geben Sie die Art der Auswirkung der Sondertilgung auf die Stammdaten des Darlehens über die F4-Hilfe ein. Nach der Sicherung, Aktivierung bzw. Buchung des Geschäftsvorfalls wird Ihnen automatisch der Minderungsbetrag in Bestandswährung angezeigt.

In der zweiten Tabelle wird bei Produktarten mit Kursgewinn (z.B. Schuldscheindarlehen) der Abrechnungsbetrag durch Eingabe des Nominalbetrags sowie des Wertpapierkurses automatisch ermittelt. Nur bei diesen Produktarten können Sie Daten in das Feld Wertpapierkurs, das dann mit 100% vorbelegt ist, eingeben bzw. ändern.

Das Kennzeichen Inklusive markieren Sie, wenn der aktuelle Tag in den Berechnungszeitraum einbezogen wird (z.B. bei der Zinsberechnung).

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