Gebühren (SAP-Bibliothek - Darlehensverwaltung (FS-CML))

Gebühren

Verwendung

Die Funktion dient der Erfassung komplexer Geschäftsvorfälle (z.B. Mahn- und Bearbeitungsgebühren), welche auch abgeleitete Bewegungen (z.B. Kursgewinn, Abgrenzungssätze) oder Nebenkosten (z.B. Steuern) enthalten können. Ein Geschäftsvorfall besteht dabei aus einem oder mehreren Bewegungssätzen.

Lesen Sie auch die Dokumentation unter Geschäftsvorfälle.

Voraussetzung

Die hier verwendbaren Bewegungsarten definieren Sie im Customizing unter Konditionsgruppen definieren ® Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen zuordnen.

Vorgehensweise

Wählen Sie Bestandsverwaltung ® Geschäftsvorfälle ® Workplace Geschäftsvorfälle ® Gebühren. Für die Nutzung des Workplace Geschäftsvorfälle lesen Sie die Informationen unter Geschäftsvorfälle.

Sie gelangen auf das Bild Geschäftsvorfälle Gebühren: Bearbeiten, das sowohl Kopfdaten als auch zwei Tabellen enthält:

Im oberen Bildbereich (Kopfdaten) werden die allgemeinen Stammdaten zum Darlehen ausgewiesen.

Zudem werden die Werte zum verfügbaren und zum valutierten Kapital zum angegebenen Stichtag angezeigt. Die Daten sind an dieser Stelle nicht änderbar.

In der ersten Tabelle legen Sie die Geschäftsvorfälle über Geschäftsvorfall anlegen an. Hier geben Sie die Bezeichnung des Geschäftsvorfalls ein. Den Text können Sie manuell oder über die F4-Hilfe hinterlegen, der durch das Buchen auf dem Bild Buchungszusatzdaten übernommen wird. Sie können den vorbelegten Text, der durch das Buchen dann auf dem FI-Belegkopf erscheint, an dieser Stelle auch ändern.

Hinweis

Im Customizing können Sie unter Buchungskreisspezifische Texte definieren pro Buchungskreis die Buchungstexte hinterlegen.

Nachdem Sie auch die zweite Tabelle ausgefüllt haben (wie unter c. beschrieben), sichern, aktivieren bzw. buchen Sie den Geschäftsvorfall. Es werden Ihnen automatisch der Status sowie Daten zur Erfassung bzw. Änderung des Geschäftsvorfalls angezeigt. Diese sind an dieser Stelle nicht änderbar.

Hinweis

Es werden Ihnen nur die erfaßten und aktivierten Geschäftsvorfälle angezeigt. Über Alle GV anzeigen haben Sie jedoch die Möglichkeit, sich die gebuchten, gelöschten und stornierten Geschäftsvorfälle ebenfalls ausweisen zu lassen.

Markieren Sie einen Geschäftsvorfall. Über Geschäftsvorfall auswählen werden Ihnen in der zweiten Tabelle die einzelnen Bewegungen zu diesem Geschäftsvorfall angezeigt.

Befindet sich der Geschäftsvorfall im Status erfaßt bzw. aktiviert, dann haben Sie die Möglichkeit, den Geschäftsvorfall zu löschen.

In der Tabelle Bewegungen zum Geschäftsvorfall befinden sich die für die Erstellung der Bewegungs- bzw. Plansätze relevanten Eingabefelder:

Bewegungsart (Muß-Eingabe)

Bestimmte Bewegungsarten haben einen Einfluß auf das Kapital. Eine außerplanmäßige Tilgung z.B. verringert das Kapital, eine Bearbeitungsgebühr nicht.

Abrechnungsbetrag (Muß-Eingabe)

Nachdem Sie den Abrechnungsbetrag eingegeben haben, weist Ihnen das System die Bestandswährung aus. Ist die Darlehenswährung mit der Buchungskreiswährung identisch, sind die beiden ausgewiesene Beträge gleich. Ist dagegen die Buchungskreiswährung mit der Darlehenswährung nicht identisch, erscheint unter dem Abrechnungsbetrag der in Buchungskreiswährung (Hauswährung) ermittelte Betrag.

Als Voreinstellung für den Zahlungstag wird das Tagesdatum vorgegeben. Dieses Datum kann ggf. geändert werden. Geben Sie für das Fälligkeitsdatum sowie den Berechnungstag keine Werte ein, so werden diese Felder automatisch mit dem Datum des Zahlungstags gefüllt.

Hinweis

Ändern Sie im Status erfaßt jedoch den Zahlungstermin der Bewegung, dann wird dieses neue Datum weder für das Fälligkeitsdatum noch für den Berechnungstag übernommen. Gewünschte Änderungen müssen Sie manuell vornehmen.

Im Feld Zahlungseingang können Sie angeben, ob der Zahlungseingang beim Buchen erzeugt werden soll. Dieses Verfahren wird z.B. bei der Verrechnung eines Mitarbeiterdarlehens direkt mit der Gehaltszahlung angewandt, da in diesem Fall kein echter Zahlungseingang erfolgt.

Im Feld Partner kann ein abweichender Regulierer für Habenbewegungen mitgegeben werden.
Im Feld Buchungssteuerungsschlüssel hinterlegen Sie, ob die Gebühren manuell oder maschinell gebucht werden können.

Im Feld Bankverbindungs-ID geben Sie an, welche Bankverbindung des Geschäftspartners verwendet werden soll.
Die Dateneingabe im Feld Umrechnungskurs ist nur bei einem Fremdwährungsdarlehen möglich.
Zusätzlich können Sie noch den Zahlweg, d.h. mit welchem Verfahren die Zahlungen geleistet werden, angeben. Vom Hauptdarlehenspartner abweichende Regulierer benötigen generell einen Zahlweg.

Sie können verschiedene Daten eingeben, die bei der Buchung mitkontiert werden wie die Zahlungs-, und Mahnsperre, Mahnbereich, Zuordnung und Kostenstelle, d.h. diese Informationen werden bei der Buchung ins FI übertragen.
Über das Kennzeichen Zahlvorgang wird gesteuert, ob debitorisch gebucht wird oder eine Sachkontenbuchung erfolgt.
Es wird Ihnen ein Text zur Belegposition angezeigt, den Sie im Customizing unter Vorschlagswerte für den Belegpositionstext hinterlegen können. Sie haben die Möglichkeit, diesen Text, der durch das Buchen dann auf dem FI-Beleg erscheint, zu ändern.
Über das Kennzeichen Buchungssteuerungsschlüssel legen Sie fest, ob die Gebühren manuell oder maschinell gebucht werden können. Wenn Sie das Kennzeichen bei einer Bewegung ändern, wird dieser Buchungssteuerungsschlüssel automatisch bei allen zu diesem Geschäftsvorfall gehörenden Gebührenbewegungen übernommen.

Detailbild

Sie haben zusätzlich die Möglichkeit, in ein Detailbild zu verzweigen. Alle Felder einer Bewegung werden Ihnen dort im Überblick angezeigt. Markieren Sie einen Bewegungssatz und wählen Sie Bewegungssatz auswählen. Sie gelangen auf das Bild Geschäftsvorfälle Gebühren: Detail Ändern. Änderungen sind nach der Aktivierung bzw. Buchung des Geschäftsvorfalls nicht mehr möglich. Die Daten werden Ihnen nur angezeigt. Im Status erfaßt können Sie dagegen weitere Daten eingeben bzw. ändern.

Zusätzlich wird Ihnen der Text zur Belegposition angezeigt, der auf dem Bild Geschäftsvorfälle Gebühren: Bearbeiten in der Tabelle Bewegungen zum Geschäftsvorfall im Feld Text hinterlegt ist. Sie haben die Möglichkeit, diesen Text, der durch das Buchen dann auf dem FI-Beleg erscheint, zu ändern.

Im Bereich Partner haben Sie zudem die Möglichkeit, die Daten des Hauptdarlehensnehmers, die defaultmäßig vorbelegt sind, über Partner ändern zu korrigieren. Zusätzlich können Sie über Neuer Partner zuordnen einen anderen, bereits im System existierenden Partner als Regulierer für Habenbewegungen zuweisen bzw. einen neuen Partner als Regulierer anlegen. Der Partnerbanktyp sowie der Zahlweg kann vorgegeben bzw. geändert werden.

Achtung

Die Zuweisung bzw. Neuanlage eines anderen Partners über 'Neuer Partner zuordnen' ist nur für Habenbewegungen möglich.

Für debitorisch geführte Darlehen bestehen über Abweichender Zahler ebenfalls nur für Habenbewegungen die Möglichkeit, die Zahlungsdaten des abweichenden Zahlers, d.h. Name und Adresse des Geschäftspartners und die Bankdaten, hier direkt anzugeben, ohne daß der abweichende Zahler als Partner bereits im System vorhanden sein muß bzw. als Partner neu angelegt werden muß. Die Zahlungsdaten werden automatisch als individueller Zahlungsempfänger im Beleg durch die debitorische Buchung im FI-Debitor hinterlegt. Die Funktion Abweichender Zahler bietet Ihnen folgende Verwendungsmöglichkeiten:

Abweichender Zahlungsempfänger

Sie können einen anderen, nicht notwendigerweise bereits im System hinterlegten Zahlungsempfänger für die Bewegung bestimmen. Fallen z.B. Notargebühren an, können Sie den Notar als abweichenden Zahler angeben, an den die hier eingegebene Gebühr dann überwiesen wird. Die Bewegung wird über den Debitor Hauptdarlehensnehmer gebucht und über das Zahlprogramm dann an den Zahlungsempfänger ausgezahlt.

Abweichender Regulierer

Sie können einen anderen, nicht notwendigerweise bereits im System hinterlegten abweichenden Regulierer, d.h. Zahler, für die Bewegung eines Geschäftsvorfalls bestimmen. Die Bewegung wird über den Debitor Hauptdarlehensnehmer gebucht und die Zahlung kann ggf. per Lastschrifteinzug über das Zahlprogramm erfolgen.

Hinweis

Im Customizing müssen Sie unter Bewegungsarten definieren bei den relevanten Bewegungsarten das Feld Zahlungen an Dritte markieren, da nur dadurch Zahlungen an und von abweichende(n) Zahler(n) möglich sind. Das Feld Zahlungseingang sofort generieren müssen Sie leer lassen.

Auf dem Dialogfenster Abweichender Zahler können Sie folgende Bereiche zur Eingabe einblenden:

Im Bereich Name und Adresse des Geschäftspartners müssen Sie den Namen und den Ort des Empfängers/Regulierers angeben. Zudem können Sie weitere Angaben zur Adresse wie z.B. Straße, Land oder Region hinterlegen.
Im Bereich Bankverbindung müssen Sie das Bankland, die Bankleitzahl sowie das Bankkonto des Empfängers/Regulierers hinterlegen. Über Bank anzeigen gelangen Sie zu den Bankdaten, von denen aus Sie auch zu den Änderungsbelegen sowie zu den Verwaltungsinformationen verzweigen können.

Hinweis

Den Zahlweg (Einzelzahlung) hinterlegen Sie im Customizing unter Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart.

Im Bereich Steuer haben Sie die Möglichkeit, Steuernummern des abweichenden Zahlungsempfängers/Regulierers, die bei Meldungen an die Finanzbehörden zu verwenden sind, als Information zu hinterlegen.

Über abweichenden Zahler löschen gelangen Sie auf das Detailbild zurück, ohne daß ein abweichender Zahler angelegt wurde. Über Feldinhalte löschen können Sie die Daten zum abweichenden Zahler löschen und neu eingeben.

Über Nächste Bewegung haben Sie die Möglichkeit, zwischen den Detailbildern der einzelnen Bewegungen eines Geschäftsvorfalls zu blättern.
Über Benutzerdaten werden Ihnen Daten zur Erfassung und Bearbeitung des Geschäftsvorfalls angezeigt.

Weitere Funktionen

Sofern Sie eine abgrenzungsrelevante Bewegungsart eingegeben haben, erscheint ein Dialogfenster, in dem Sie den relevanten Zeitraum der Bewegung eingeben müssen.

Dieses Eingabe-/Berechnungsfenster erhalten Sie ebenso über die Wahl der Funktion Berechnungsgrundlagen. Mit dieser Funktionalität steht Ihnen eine finanzmathematische Berechnungshilfe zur Verfügung. Sie ermöglicht Ihnen, ausgehend von einem Basisbetrag und einem vorgegebenen Zinssatz, den zugehörigen Betrag zur errechnen. Dabei kann die Berechnung sowohl als absolute Zinsrechnung auf den Basisbetrag erfolgen als auch unter finanzmathematischen Gesichtspunkten abgegrenzt auf einen bestimmten Zeitraum. Vorgebbar sind dabei die Zinsmethode, Kalenderregel, Berechnungsdaten Von und Bis mit Inklusiv- und Ultimo-Kennzeichen.

Als Hilfe für den einzusetzenden Basisbetrag werden im unteren Teil des Fensters als Vorschlag für die Berechnungsbasis Valutiertes Kapital, Zusagekapital, Effektivkapital und Auszahlungsverpflichtung angezeigt, die mittels Mausklick in das Betrags-Feld übernommen werden können.

Sie haben die Möglichkeit, eine neue Bewegung auf Basis einer bereits erfaßten Bewegung zu berechnen (z.B. anfallende Steuern oder Sondertilgungsgebühren). Markieren Sie die gewünschte Bewegung und wählen Sie Prozentualer Zuschlag. Es wird ein neuer Bewegungssatz erzeugt. Dieser Vorschlagswert ist änderbar. Die notwendigen Customizingeinstellungen nehmen Sie unter Steuersätze definieren vor.

3. Nach Eingabe der Daten können Sie den Geschäftsvorfall sichern, aktivieren bzw. buchen.

Hinweis

Entsprechend des Buchungssteuerungsschlüssels können Sie den Geschäftsvorfall ggf. auch maschinell buchen über die Funktion Plansätze buchen.

Von dem Bild Geschäftsvorfälle Gebühren: Bearbeiten haben Sie die Möglichkeit, in weitere Bereiche zu verzweigen:

Über Finanzstrom simulieren werden auch simulierte Sätze, d.h. eingegebene, nicht aktivierte Bewegungssätze im Finanzstrom angezeigt (S-Sätze) und bei der Berechnung berücksichtigt. Dabei werden alle Geschäftsvorfälle, die sich in der oberen Tabelle befinden, miteinbezogen.

Weitere Daten zum Vertrag können Sie über Vertrag anzeigen aufrufen.

Hinweis

Eine detaillierte Beschreibung zu den Funktionen dieses Bildschirmbildes finden Sie im Kapitel Geschäftsverwaltung im Abschnitt Hypothek anlegen.

Sie können zusätzlich in den Kontoauszug des Darlehens verzweigen, um den Stand des Vertragskontos anzuschauen.

Wählen Sie offene Posten anzeigen, dann werden Ihnen zudem die offenen Posten aufgeführt.

Sie haben auch die Möglichkeit, nach Markieren einer Belegposition in den Darlehensbeleg bzw. in den FI-Beleg der Buchung zu verzweigen. Durch einen Doppelklick auf eine Belegposition gelangen Sie ebenfalls in den FI-Beleg der Buchung.

Über die Funktion Korrespondenz erzeugen Sie spezielle Anschreiben.