Variabler Dauerauftrag 
Definition
Spezielle Art des Dauerauftrags, bei dem Beträge periodisch zu einem bestimmten Ausführungstermin in Abhängigkeit von dem dann vorliegenden Kontostand auf ein Empfängerkonto oder mehrere Empfängerkonten übertragen werden. Hierbei unterscheidet man die prozentuale von der nichtprozentualen Ausführung. Darüber hinaus können Sie den zu überweisenden Betrag durch Minimal- und Maximalbeträge weiter eingrenzen. Ein mögliches Einsatzszenario sind Überweisungen in variable Spar- und Investmentpläne.
Die Ausführung des Variablen Dauerauftrags erfolgt wie die Ausführung des Dauerauftrags mit festem Betrag über den Massenlauf der Tagesendverarbeitung. Weitere Informationen hierzu finden Sie im Abschnitt Ablauf der Tagesendverarbeitung der SAP-Bibliothek.
Struktur
Die Funktionalität Variabler Dauerauftrag setzt sich aus den nachfolgend genannten Informationen zusammen.
Obligatorische Angaben sind:
· Transaktionswährung: Währung, in der Geld von einem auf ein anderes Konto übertragen wird.
· Rundungsfaktor: Anzahl der Stellen für die Abrundung des Buchungsbetrags.
· Prozentsatz: Zahl, die angibt, wie viel Prozent des Betrags nach Abzug des Sockelbetrags gebucht werden sollen.
Das System prüft, ob der Wert der prozentualen Ausführung 100% entspricht.
Wenn Sie einen Wert eintragen, der kleiner oder größer als 100% ist, gibt das System eine Fehlermeldung aus. Der Dauerauftrag kann dann nicht angelegt werden.
Fakultative Angaben sind:
· Sockelbetrag: Betrag (in Transaktionswährung), der bei der Dauerauftragsausführung mindestens auf dem Konto des Auftraggebers verbleiben soll.
· Minimaler Transferbetrag: Empfängerspezifischer Mindestbetrag für die Ausführung des Dauerauftrags. Falls ein Betrag unter den minimalen Transferbetrag fällt, wird er nicht gebucht.
· Maximaler Transferbetrag: Empfängerspezifischer Höchstbetrag für die Ausführung des Dauerauftrags. Der maximale Transferbetrag muss größer oder gleich dem minimalen Transferbetrag sein, damit Sie die Anlage eines variablen Dauerauftrags speichern können.
Beispiel für die Anwendung des
Rundungsfaktors:
Ein Ausführungsbetrag von 2.777,-- EUR soll zu prozentual gleichen Teilen auf vier Empfänger aufgeteilt werden.
Rundungsfaktor 0:
Der berechnete Buchungsbetrag wird auf volle EURO abgerundet. Jeder Empfänger erhält 694,-- EUR von 694,25 EUR (25%).
Rundungsfaktor –1:
Der berechnete Buchungsbetrag wird auf die erste Nachkommastelle abgerundet. Jeder Empfänger erhält 694,20 EUR von 694,25 EUR (25%).
Rundungsfaktor 2:
Der berechnete Buchungsbetrag wird auf die zweite Vorkommastelle (Hunderter) abgerundet. Jeder Empfänger erhält damit 600 EUR von 694,25 EUR (25%).
Nachfolgend ist beschrieben, wie das System aus dem aktuellen Kontostand des Auftraggeberkontos zum Zeitpunkt der Ausführung den Zwischenbetrag als Vorstufe zum Ausführungsbetrag ermittelt:
Zwischenbetrag = (KontostandAG - SockelbetragAG) x Prozentuale AusführungE ( - Rundung)AG: Auftraggeber, E: Empfänger |
Nachfolgend ist beschrieben, wie das System aus dem Zwischenbetrag den zu überweisenden Ausführungsbetrag ermittelt:
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· Der Ausführungsbetrag entspricht dem Zwischenbetrag, wenn es keinen Minimalen und keinen Maximalen Transferbetrag gibt. · Der Ausführungsbetrag ist 0, wenn der Zwischenbetrag kleiner als der Minimale Transferbetrag ist. In diesem Fall wird der Dauerauftrag nicht ausgeführt. · Der Ausführungsbetrag ist gleich dem Zwischenbetrag, wenn der Zwischenbetrag größer als der Minimale und kleiner als der Maximale Transferbetrag ist. · Der Ausführungsbetrag ist gleich dem Maximalen Transferbetrag, wenn der Zwischenbetrag größer als der Maximale Transferbetrag ist. |
Beispiele
Beispiel 1:
Variabler Dauerauftrag mit Sockel-, Minimalem und Maximalem Transferbetrag, prozentualer Ausführung von 100%, ein Empfänger
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Auftraggeber |
Empfänger |
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Kontostand |
1.100 EUR |
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Sockelbetrag |
100 EUR |
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prozentuale Ausführung |
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100 % |
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Zwischenbetrag |
1.000 EUR |
1.000 EUR |
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Minimaler Transferbetrag |
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50 EUR |
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Maximaler Transferbetrag |
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400 EUR |
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Ausführungsbetrag |
400 EUR |
400 EUR |
Beispiel 2:
Variabler Dauerauftrag mit Sockelbetrag, prozentualer Ausführung von jeweils 33%, Rundungsfaktor 1, drei Empfängern
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Auftraggeber |
Empfänger 1 |
Empfänger 2 |
Empfänger 3 |
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Kontostand |
1.100 EUR |
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Sockelbetrag |
100 EUR |
|
|
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|
prozentuale Ausführung |
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33% |
33% |
34% |
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Zwischenbetrag |
1.000 EUR |
330 EUR |
330 EUR |
340 EUR |
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Minimaler Transferbetrag |
|
offen |
offen |
offen |
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Maximaler Transferbetrag |
|
offen |
offen |
offen |
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Ausführungsbetrag |
1000 EUR |
330 EUR |
330 EUR |
340 EUR |
Beispiel 3:
Variabler Dauerauftrag mit Sockelbetrag, unterschiedlichen Minimalen und Maximalen Transferbeträgen, prozentualer Ausführung von 10, 10 und 80%, Rundungsfaktor 0, drei Empfängern
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Auftraggeber |
Empfänger 1 |
Empfänger 2 |
Empfänger 3 |
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Kontostand |
1.100 EUR |
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Sockelbetrag |
100 EUR |
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|
prozentuale Ausführung |
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10% |
10% |
80% |
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Zwischenbetrag |
1.000 EUR |
100 EUR |
100 EUR |
800 EUR |
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Minimaler Transferbetrag |
|
150 EUR |
offen |
200 EUR |
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Maximaler Transferbetrag |
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offen |
90 EUR |
offen |
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Ausführungsbetrag |
890 EUR |
0 EUR |
90 EUR |
800 EUR |