Creación de líneas de crédito 

Condiciones previas

Véase Líneas de crédito y Tratamiento de líneas de crédito.

Procedimiento

...

       1.      Seleccione Crear.

       2.      Introduzca la sociedad y la clase de producto (por ejemplo, línea de crédito confirmada o sin confirmar).

       3.      En los campos siguientes, defina la clase de operación (asigne la línea de crédito o la línea de crédito concedida) y el interlocutor.

       4.      En la sección Memorias constructivas puede realizar las entradas siguientes:

¡        Moneda: Si no se indica una moneda al crear la operación financiera, el sistema utiliza automáticamente la moneda de la sociedad.

¡        Portafolio: Si quiere asignar la operación a un portafolio, introduzca el portafolio en el campo correspondiente.

¡        Alternativamente, puede introducir el portafolio en la ficha Gestión en la sección Asignación de posición.

       5.      Si se trabaja con asignación de números externa, se debe introducir una clave para la operación en el campo correspondiente para disponer de una identificación única dentro de una sociedad. En caso contrario, el sistema asigna automáticamente un número y lo visualiza cuando se graba la operación.

       6.      Seleccione  Intro para ir a la pantalla de datos básicos de la operación. Introduzca los datos de la operación real en la etiqueta Estructura.

En el área de período de validez, introduzca las fechas de inicio y de fin del período de validez durante el cual existen derechos y/o obligaciones de la operación de crédito.

Indique si las fechas de comienzo y de fin del período de validez se deben incluir en los cálculos.

       7.      Introduzca cualquier gasto en la etiqueta de Gastos. Véase la documentación sobre esta área. Véase también Detalles de condiciones.

       8.      En la ficha Perfiles se pueden buscar resúmenes de las operaciones asignadas a la línea de crédito.

       9.      En la ficha Normas, se determina la condición de las operaciones de Mercado financiero que se pueden asignar a la línea de crédito como giros.

   10.      Asigne las operaciones de Mercado financiero relevantes en la ficha de Gestión del campo apropiado mientras introduce o modifica la línea de crédito. El sistema verifica si el objeto del giro cumple las condiciones definidas en la línea de crédito. El sistema actualiza el volumen de utilización dependiente del tiempo de la línea de crédito y verifica también si se han excedido los límites de utilización. A continuación, se asignan las operaciones a la línea de crédito.

   11.      Para grabar la operación, seleccione  Grabar.

   12.      Puede navegar también a las etiquetas de gestión general de operaciones.

Para más información, véase Etiquetas.

   13.      Para utilizar funciones adicionales, seleccione Detalles y Entorno en el menú.

Comentarios:

Los giros sólo se pueden asignar a las líneas de crédito después de liquidada la operación.

   14.      Si la moneda de la operación financiera asignada es diferente a la de la línea de crédito, se debe convertir la utilización del registro de abono. El índice de conversión depende de los tipos de moneda de la tabla Monedas: Relaciones de cambio. Una condición previa es que debe existir aquí una entrada con la clase de tipo M. Para más información, véase la sección siguiente en la guía de implementación: Opciones generales ® Monedas ® Definir relaciones de cambio para la conversión de moneda.