Grunddaten: Basisdaten 

Verwendung

1. Im Abschnitt Klassifikation beschreiben Sie das Darlehen, indem Sie Daten wie die Darlehensart, -klasse sowie die Hauptsicherheiten vorgeben.
2. Weitere Grundeinstellungen nehmen Sie im Bereich Gruppierung vor. Durch die Eingabe einer Finanzprojektnummer haben Sie die Möglichkeit, unter dieser mehrere Darlehen eines Hauptdarlehensnehmers zusammenzufassen. Die Finanzprojektnummer ist gültig für die Zahlungseingangsverteilung sowie das Mahnwesen.

Zudem können Sie die Zahlungseingangsverteilung aussteuern.

3. Im Bereich Antrag/Zusage geben Sie in Abhängigkeit des Status, das Antrags-, Bewilligungs- oder Zusagedatum sowie die Höhe des beantragten Kapitals und die Währung des Darlehens ein.
4. Die Methode der Disagio-Abgrenzung regulieren Sie im Abschnitt Buchungsregeln. Der Inhalt des Feldes Kontierungsreferenz wird dabei immer automatisch ermittelt.
5. Ob die Berechnung des Zinsberechnungskapitals nach dem Soll- oder Istprinzip erfolgen soll, legen Sie im Bereich Zinsberechnungskapital nach fest. Weitere Informationen finden Sie unter Soll-/Ist-Prinzip.
6. Im Abschnitt Kapitalien wird Ihnen das Vertrags- sowie das valutierte Kapital, die Höhe der Auszahlungsverpflichtung und das Restkapital auf der Basis gebuchter Sollstellungen angezeigt. Hier haben Sie keine Eingabemöglichkeit.

In den Bearbeitungsstatus Vertrag ändern und Vertrag anzeigen können Sie sich über Kapitalienfelder anzeigen die Kapitalien zu dem Darlehen in Bestandswährung anzeigen lassen und ausdrucken. Für die Kapitalienanzeige werden nur Bewegungen berücksichtigt, die zuvor gesichert wurden. Im Bearbeitungsstatus Vertrag anzeigen haben Sie zudem die Möglichkeit, über Berechnungsparameter ändern zu einem von Ihnen gewählten Berechnungsstichtag bestimmte Bewegungssätze entweder nach dem Fälligkeits- oder nach dem Buchungsdatum auszuwerten.