Dépôt à terme 
Dépôt à terme
Les opérations de front office liées aux dépôts à terme englobent les transactions ayant un taux d'intérêt fixe et une fin de période d'échéance fixée dès le départ. Il s'agit des transactions de dépôts à terme investis et empruntés. Si les partenaires autorisés et les détails correspondants relatifs au paiement sont déjà définis dans les informations permanentes, seules les caractéristiques de structure doivent être saisies. Les fonctions de prorogation et d'annulation sont également prises en charge.
Vous pouvez définir les méthodes standard de calcul des intérêts et le calendrier sous-jacent de manière à ce que le système les propose par défaut.
Conditions préalables
Avant de pouvoir utiliser les fonctions du marché monétaire, vous devez gérer les données de base. Vous devez notamment :
informations permanentes (correspondance, détails relatifs au paiement) et valider les partenaires.
Vous devez également procéder aux paramétrages suivants dans le Customizing :
type de produit (si vous ne souhaitez pas utiliser les types de produit standard, vous pouvez définir ceux-ci individuellement). En fonction des types de produit, des transactions financières sont créées et gérées et des positions sont gérées. Exemple d'un type de produit dans le domaine Marché monétaire : dépôt à terme.
type de transaction. Le type de transaction financière détermine les transactions pouvant être réalisées avec un certain type de produit et contrôle le processus de gestion des positions et des transactions. Exemple : dépôts à terme investis et empruntés.
type de flux. Les types de flux décrivent l'évolution des flux de paiements. Exemple : augmentation du montant nominal.
type de condition. Ce paramétrage détermine les caractéristiques de structure affichées lorsque vous créez des transactions. Exemple : taux d'intérêt nominal.
Pour plus d'informations, reportez-vous à la section correspondante du Guide d'implémentation (IMG).
Vous pouvez désormais définir des transactions du marché monétaire dans le système.
Fonctionnalités
Pour plus d'informations, voir
Traitement d'un dépôt à terme et Création d'un dépôt à terme