Ajuste del tipo de interés 

Utilización

Los ajustes del tipo de interés que debe realizar en función de los tipos de interés variables se pueden llevar a cabo manualmente, o bien, en función de los tipos de interés de referencia que ha introducido en el sistema, automáticamente, para que se pueda fijar el interés vencido. En ambos casos, se enlaza un tipo de interés de referencia con un valor de tipo de interés en una fecha particular. Los ajustes del tipo de interés de todos los instrumentos de tipo de interés se deben llevar a cabo en las fechas programadas para fijar intereses.

Con el método automático, se realiza una verificación en una tabla para ver si existe el tipo de interés de moneda para un tipo de interés de referencia.

Para el método manual, se introduce el valor de tipo de interés por tipo de interés de referencia para cada operación. Se graban estos datos en una tabla.

Las tablas en las cuales se graban los valores de tipo de interés son diferentes en ambos casos. Por lo tanto, es necesario un control para determinar qué valor de tipo de interés se debería leer/desde qué tabla se deberían leer los valores del porcentaje para la actualización de registros de planificación.

Al ajustar el tipo de interés, se crean movimientos en el flujo de caja que puede contabilizar en FI (si fuera necesario, con una liberación de contabilización). En ambos casos, puede importar datos de mercado actuales mediante una interfase de archivo o un enlace de alimentación de datos de tiempo real.

Actividades

Creación de un ajuste del tipo de interés manual

Para crear manualmente un ajuste del tipo de interés:

  1. Seleccione Gestión ® Revisión de intereses ® Crear.
  2. Introduzca la Sociedad y el ID de operación en la pantalla inicial.
  3. Seleccione Introducir. Aparece la pantalla para determinar el tipo de interés de referencia con entradas para la fecha de fijación de tipos de interés planificada y el tipo de interés de referencia. Introduzca el tipo actual para el tipo de interés de referencia en el campo Tipo interés. La fecha y hora de la fijación de intereses aparece por defecto como la fecha y la hora de la CPU, pero puede modificarlas si lo desea.
  4. Pulse Intro o haga clic en el pulsador Copiar.
  5. Aparece la pantalla de entrada para crear liquidaciones de tipo de interés. Puede visualizar los nuevos movimientos, los movimientos antiguos o todos los movimientos.
  6. Para grabar el ajuste del tipo de interés, seleccione Liquidación ® Grabar.
  7. Al grabar el ajuste de tipo de interés, la liquidación se graba con un número de operación, es decir, la operación financiera se asigna a una de las actividades siguientes: Intereses a cobrar, intereses a pagar o rescisión.

Tratamiento de un ajuste de tipo de interés

Puede tratar los ajustes de los tipos de interés como sigue:

  1. Seleccione Gestión ® Revisión de intereses ® Tratar.
  2. Introduzca la Sociedad y el ID de operación en la pantalla inicial.
  3. Aparece una lista con todos los ajustes del tipo de interés, con las entradas para el tipo de operación, el status de operación, la fecha prevista y real para la revisión de interés, el tipo de interés de referencia y el tipo de porcentaje.
  4. En esta lista puede realizar nuevos ajustes de tipo de interés utilizando la función Crear . Si desea tratar un ajuste del tipo de interés ya existente, coloque el cursor sobre la actividad pertinente y elija una de las siguientes funciones:

5. Para tratar el tipo de interés o la fecha de fijación de tipos de interés, debe anular la operación.

Ajuste automático del tipo de interés

Para llevar a cabo ajustes del tipo de interés de manera automática, proceda como se describe a continuación:

  1. Seleccione Gestión ® Revisión de intereses ® Automáticamente. Aparecerá la pantalla de entrada del ajuste automático del tipo de interés de los instrumentos de tipos de interés.
  2. Introduzca los siguientes parámetros de selección:

3. Para iniciar el tratamiento de la fecha de vencimiento, seleccione Programa ® Ejecutar.

4. Puede llamar una lista del procesamiento en la fecha de vencimiento en Tesorería.

Si el tipo de interés de referencia actual sobrepasa el precio de ejercicio cuando se ajusta, el vendedor del CAP tiene que pagar al comprador el pago de compensación correspondiente.