Zahlungsüberwachung Sparplanvereinbarung 

Verwendung

Die Funktion der Zahlungsüberwachung gewährleistet im Rahmen einer Sparplanvereinbarung die Kontrolle über die Zahlungen, die auf das Konto eingehen. Grundlage hierfür sind die Angaben über Höhe und Zeitpunkt der Ratenzahlungen, die auf der Registerkarte Sparplanvereinbarung zu einem Kontovertrag gemacht wurden (siehe Sparplanvereinbarung bearbeiten).

Voraussetzungen

Sie haben folgende Einstellungen im Customizing des Account Management vorgenommen:

·        Postenmanagement ® Umsatzklassen für flexible Kontosalden

¡        In der Aktivität Umsatzklassen definieren haben Sie einen Eintrag für den Überwachungssaldo mit der Umsatzklassenzuordnung "Zuordnung über Produktkonfigurator" angelegt.

¡        In der Aktivität Ableitungsregeln für Umsatzklassen definieren haben Sie festgelegt, welche Vorgangsarten (für Sollstellungsposten und eingehende Zahlungen) in die Umsatzklasse einfließen sollen.

·        Produktmanagement ® Zahlungsüberwachung Sparplanvereinbarung

¡        In der Aktivität Überwachungsstufen definieren haben Sie für jeden Zeitpunkt, zu dem Sie die Sparplanvereinbarung überwachen wollen, einen Eintrag angelegt.

¡        In der Aktivität Überwachungsgruppen definieren haben Sie zu jedem Eintrag die Überwachungsaktivitäten festgelegt, die das System im Falle einer Überzahlung ausführen soll. Sie haben jeder Überwachungsgruppe eine oder mehrere Überwachungsstufen zugeordnet und im Rahmen dieser Zuordnung hinterlegt, welche Überwachungsaktivitäten das System im Falle einer Unterzahlung durchführen soll.

¡        In der Aktivität Überwachungsverfahren haben Sie die Überwachungsgruppen einem von Ihnen definierten Überwachungsverfahren zugeordnet.

·        Produktmanagement ® Produktdefinition ® Kontoprodukte

¡        In der Aktivität Kontoprodukt anlegen haben Sie in den Attributen für die Sparplanvereinbarung folgende Angaben hinterlegt:

§         das Überwachungsverfahren

§         die Vorgangsarten, mit denen im Rahmen der Zahlungsüberwachung Sollstellungsposten erzeugt werden sollen

§         die Höhe der maximal zulässigen Vorauszahlung

§         die maximale Anzahl nicht bezahlter Raten

Funktionsumfang

Die Zahlungsüberwachung einer Sparplanvereinbarung beruht auf dem Überwachungssaldo. In diesen Saldo fließen die fälligen Raten in Form von Sollstellungsposten und die eingehenden Zahlungen in Form von Zahlungsposten ein. Die Sollstellungsposten werden durch den Sollstellungslauf erzeugt und über den Überwachungslauf (siehe Ratenzahlungen überwachen) überwacht. Sie können beide Läufe in der Job-Kette der Tagesendverarbeitung einplanen.

Im Falle eines negativen Saldos (d.h. einer Unterzahlung) oder eines positiven Saldos (d.h. einer Überzahlung) kann das System automatisch folgende Überwachungsaktivitäten auslösen, die Sie zuvor im Customizing festgelegt haben (s.o.):

·        In jedem Fall:

¡        Erstellung von Korrespondenz an den Kunden

¡        Benachrichtigung eines Bankmitarbeiters über den SAP Business Workflow

·        Bei Unterzahlung:

¡        Erzeugung von Gebührenbuchungen

¡        Schließen von fälligen Raten

·        Bei Überzahlung:

¡        Gegenbuchung in Höhe des Überzahlungsbetrags oder des Überwachungssaldos

Beispiel

Der Sollstellungslauf erkennt eine fällige Rate und erzeugt einen Sollstellungsposten in der Höhe des Ratenbetrags, der nur in den Überwachungssaldo eingeht.

·        Der Ratenbetrag wird innerhalb der ersten Überwachungsstufe (z.B. Erinnerungsfrist) gezahlt. Im Überwachungslauf erkennt das System einen Überwachungssaldo von 0 und löst keine weiteren Aktionen aus.

·        Der Ratenbetrag wird nicht innerhalb der ersten Überwachungsstufe gezahlt. Im Überwachungslauf erkennt das System einen negativen Überwachungssaldo und kann folgende Aktionen auslösen:

¡        Erstellung einer Korrespondenz an den Kunden, die ihn an die nicht bezahlte Rate erinnert

¡        Benachrichtigung eines Mitarbeiters über den SAP Business Workflow

¡        Erzeugung einer Gebührenbuchung

·        Der Ratenbetrag wird innerhalb der zweiten Überwachungsstufe gezahlt. Im Überwachungslauf erkennt das System einen Überwachungssaldo von 0 und löst keine weiteren Aktionen aus.

·        Der Ratenbetrag wird auch innerhalb der zweiten Überwachungsstufe (z. B. Nachholfrist) nicht gezahlt (Unterzahlung). Im Überwachungslauf erkennt das System einen negativen Überwachungssaldo und kann folgende Aktionen auslösen:

¡        Erstellung einer Korrespondenz an den Kunden, die ihn über die nicht bezahlte Rate informiert

¡        Benachrichtigung eines Mitarbeiters über den SAP Business Workflow

¡        Erzeugung einer Gebührenbuchung

...

Das System schließt die Rate.

·        Es wird ein Betrag gezahlt, der den der fälligen Rate übersteigt. Im Überwachungslauf erkennt das System einen positiven Überwachungssaldo und kann folgende Aktionen auslösen:

¡        Erstellung einer Korrespondenz an den Kunden

¡        Benachrichtigung eines Mitarbeiters über den SAP Business Workflow

¡        Gegenbuchung in Höhe des Überzahlungsbetrags oder des Überwachungssaldos. Das System erzeugt die Gegenbuchung in Form eines Info-Postens. d.h. es setzt den Überwachungssaldo wieder auf 0.