Sparplanvereinbarung bearbeiten 

Verwendung

Auf der Registerkarte Sparplanvereinbarung bestimmen Sie Beträge und Zeitdaten für die Sparplanvereinbarung, die Sie über das Konto abbilden. Damit kann das System die eingehenden Zahlungen überwachen und Aktionen zum Laufzeitende auslösen.

Voraussetzungen

Sie haben im Customizing des Account Management (® Produktmanagement ® Produktdefinition ® Kontoprodukte ® Kontoprodukt anlegen) das dem Vertrag zugrunde liegende Kontoprodukt so eingestellt, dass das Attribut zur Sparplanvereinbarung aktiv ist.

Vorgehensweise

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       1.      Legen Sie im Gruppenrahmen Ratenvereinbarung die Höhe des Ratenbetrags fest, der regelmäßig auf dem Konto eingehen soll. Wenn eine einmalige Sonderzahlung gewünscht wird, legen Sie auch die Höhe des Sonderzahlungsbetrages und das Datum fest, an dem der Betrag auf dem Konto eingehen soll.

       2.      Legen Sie im Gruppenrahmen Zeitdaten die Dauer der gesamten Sparplanvereinbarung und der Spar- und Ruhephase fest.
Das System errechnet das Datum für den Beginn der Sparplanvereinbarung gemäß den Einstellungen, die im Customizing des Account Management unter Kontoprodukte ® Kontoprodukt anlegen  ® Benutzte Attribute  ® Sparplanvereinbarung  ® Produktvorgaben  ® Ermittlung des Beginns der Sparplanvereinbarung  für das Kontoprodukt vorgenommen wurden.
Weitere Informationen finden Sie dort in der Dokumentation des Datenelements BCA_DTE_CN_IBSS_DET_SOT (Ermittlung des Beginns der Sparplanvereinbarung).

                            a.      Geben Sie die Dauer der Spar- und Ruhephase (in Tagen, Monaten oder Jahren) ein. Das System errechnet aus diesen Angaben das Ende der Sparphase und der Sparplanvereinbarung sowie das Datum der letzten fälligen Rate.

                            b.      Geben Sie ein Datum für den Beginn der Ratenvereinbarung ein. Das System errechnet aus diesem Datum und den Angaben zur Periodizität (siehe Schritt 3) das Datum der ersten Rate und ändert den Beginn der Ratenvereinbarung auf das Datum der ersten fälligen Ratenzahlung.

       3.      Legen Sie im Gruppenrahmen Periodizität der Ratenzahlung den Rhythmus (Periodizität) fest, in dem die Ratenzahlungen erfolgen sollen.
Die Vorbelegung des Feldes Ausgangsdatum wurde im Customizing für das Kontoprodukt festgelegt und kann geändert werden. Weitere Informationen finden Sie in der Dokumentation zu diesem Feld.

Im Gruppenrahmen Phase befinden sich nur Anzeigefelder, die nicht eingabebereit sind. Weitere Informationen finden Sie in der Dokumentation zu diesen Feldern.