Creación de depósitos a plazo fijo 

Contrato marco

Detalles

Entorno

Condiciones previas

Véase Depósitos a plazo fijo y Tratamiento de depósitos a plazo fijo.

Procedimiento

...

       1.      Seleccione Crear.

       2.      Introduzca la Sociedad, Clase de producto, Clase de operación e Interlocutor comercial.

       3.      En el área Especificaciones se pueden realizar las entradas siguientes:

¡        Moneda: Si no se indica una moneda al crear la operación financiera, el sistema utiliza automáticamente la moneda de la sociedad.

¡        Contrato marco: Para definir los acuerdos generales se puede utilizar un contrato marco.

¡        Portafolio: Si se desea asignar la operación a un portafolio, introduzca el portafolio en el campo correspondiente.

¡        Alternativamente, se puede introducir el portafolio y el contrato marco en la ficha Gestión en la sección Asignación de posición.

       4.      Si se trabaja con asignación de números externa, se debe introducir una clave para la operación en el campo correspondiente para disponer de una identificación única dentro de una sociedad. En caso contrario, el sistema asigna automáticamente un número y lo visualiza cuando se graba la operación.

       5.      Seleccione  (INTRO) para ir a la pantalla de datos básicos de los depósitos a plazo fijo.

       6.      Introduzca los Datos estructurales necesarios, tales como el importe, el período de validez, la estructura de intereses (porcentaje, método de cálculo y frecuencia) y los datos contractuales. Para más información, véase Datos básicos.

       7.      Utilizando el pulsador , se puede desglosar la estructura de intereses de la operación y comprimirla de nuevo utilizando el pulsador . Como consecuencia, el formato de imagen del área Estructura de intereses se modifica.

       8.      Seleccione  para acceder al resumen de correspondencia de la operación. Con ello se visualiza la correspondencia creada para la operación y el status de correspondencia respectivo.

       9.      Seleccione  para acceder al pool de trabajo.

   10.      Seleccione  para acceder a otro depósito a plazo fijo.

   11.      Para grabar la operación, seleccione  Grabar.

   12.      También se puede bifurcar en las pantallas de entrada para acceder a las funciones de gestión general de operaciones.Para ello, utilice las etiquetas.

Para más información, consulte Etiquetas.

   13.      Para utilizar funciones adicionales, seleccione Detalles  y Entorno  en el menú.

   14.      Véase también Detalles de condiciones.

   15.      Para obtener información sobre la creación de operaciones espejo, véase Operaciones espejo.

Comentarios:

·        Además de introducir el movimiento principal al comienzo del período de validez, se pueden introducir también otros aumentos y disminuciones de capital durante el período de validez, por ejemplo, para poder asignar planes de amortización.

·        Una operación de Mercado financiero se puede crear directamente como un contrato. La operación se vuelve legalmente vinculante con el tipo de actividad Contrato.

·        La secuencia de la actividad depende de la categoría de tratamiento seleccionada en el Customizing (con/sin liquidación).

·        Dentro de la gestión de operaciones, desde cada aplicación se puede acceder a las funciones de gestión de Interlocutor comercial para crear, visualizar y modificar los interlocutores comerciales y actualizar sus datos de pago.

·        Las actividades de la gestión de operaciones (como el contrato y el tratamiento) se pueden analizar en la Gestión de caja.

·        Al crear operaciones financieras, los movimientos se generan automáticamente.

Ejemplo: Cuando se crea un depósito a plazo fijo, se generan los movimientos de aumento de capital, interés nominal y reembolso final.