Depósitos a plazo fijo 

Utilización

Los depósitos a plazo fijo (incluidos el dinero a un día y la moneda europea), conlleva operaciones con tipos de interés fijos y un fin del período de validez acordado desde un principio. Incluye las clases de operación de inversión de capital en depósito a plazo fijo y de préstamo de depósito a plazo fijo. Si en las instrucciones permanentes se encuentran definidos los interlocutores comerciales autorizados y los datos de pago pertinentes, las entradas necesarias se limitan a la entrada de características de estructura. Además de funciones para introducir y modificar depósitos a plazo fijo, el sistema soporta también funciones para prórrogas y anulaciones.

Sólo es necesario definir una vez el método de cálculo de intereses estándar y el calendario a utilizar y ambos se utilizarán como los valores por defecto de la operación.

Condiciones previas

Para poder utilizar las funciones de Mercado de dinero, se deben actualizar los datos maestros. Es necesario:

·        Crear interlocutores comerciales, asignarles los papeles correspondientes y actualizar las autorizaciones de la operación.

·        Establecer instrucciones permanentes (correspondencia, datos de pago) y liberar al interlocutor comercial.

También se deben llevar a cabo las parametrizaciones siguientes en el Customizing:

·        Definir la clase de producto (si no quiere utilizar las clases de producto estándar suministradas con el sistema, puede definir sus propias clases de producto). Crear operaciones financieras y gestionar posiciones según las clases de producto. El depósito a plazo fijo es un ejemplo de una clase de producto del área Mercado financiero.

·        Definir la clase de operación. Las clases de operación determinan la clase de operaciones que se pueden concluir con una clase de producto determinada. Controlan también el proceso de operación y de gestión de posiciones. Un ejemplo de esto es la inversión o préstamo de depósitos a plazo fijo.

·        Definir la clase de movimiento. Éstas describen las distintas modificaciones de los flujos de caja. Ejemplo: Incremento en el importe nominal

·        Asignar las clases de movimiento a clases de operación.

·        Definir la clase de condición. Esta parametrización determina las características de estructura que se visualizan al crear operaciones. Ejemplo: Interés nominal.

Para más información, véase el apartado relevante en la guía de implementación.

Una vez realizado esto, se pueden definir operaciones de mercado financiero en el Sistema R/3 de SAP.

Características

Para más información, véase Tratamiento de depósitos a plazo fijo y Creación de depósitos a plazo fijo.