Fechas valor (Biblioteca SAP

Fechas valor

Utilización

Las fechas valor son el número de días que transcurren entre la fecha de contabilización de la ejecución de pago y la fecha valor en el banco.

El programa de pagos utiliza las fechas valor de dos modos diferentes:

El programa de pagos suma el número de días necesarios para que el pago se cargue de la propia cuenta en la fecha de contabilización de la ejecución de pago y, de esta forma, establece la fecha valor del pago. Esta fecha se anota en el documento de pago. Informaciones como ésta, son especialmente importantes para la aplicación de Información de tesorería. Si no se especifican fechas valor, la fecha de contabilización de la ejecución de pago se selecciona como una fecha valor.

Además, el programa de pagos necesita las fechas valor para verificar los importes previstos. Véase el tema Importes previstos.

Las fechas valor se definen a partir de la propia experiencia de pagos anteriores efectuados mediante esa vía de pago, cuenta bancaria, importe a pagar y moneda (véase la siguiente figura), o se puede permitir que el sistema, que utilizará un calendario bancario y acuerdos individuales con el banco como criterios de decisión, especifique automáticamente la fecha valor.

Este gráfico es explicado en el texto respectivo

Ejemplo

Los pagos efectuados mediante transferencia se cargan de la propia cuenta bancaria al día siguiente. Esto ocurre sea cual sea el importe. Esto significa que para pagos efectuados mediante esta vía de pago, el dinero debe estar disponible al día siguiente. Para esta vía de pago, debe introducir un 1 en el campo Días para la fecha valor (ver gráfico anterior). El período dentro del cual se cobra un cheque puede depender del importe. Para los importes de hasta 5.000 USD, el período entre la fecha de contabilización y la fecha valor es de tres días. En el resto de importes, la fecha valor está dentro de los dos días siguientes a la fecha de contabilización (véase la figura anterior).