El programa de pagos verifica si las cuentas bancarias seleccionadas disponen de medios financieros suficientes para el pago.

Para las cuentas en los bancos propios, se pueden especificar importes previstos de forma separada para la entrada de pagos y la salida de pagos (véase la figura a continuación). En las salidas de pagos, se define la dimensión bruta del importe que puede pagarse. En la entrada de pagos, se especifica el importe máximo de los pagos en una cuenta bancaria. Si se excede dicho límite, el programa de pagos selecciona otro banco. Las especificaciones que realice con relación a los importes previstos determinan qué cuenta bancaria debe pagar. Es recomendable que se asegure de que estos importes sean actuales antes de cada ejecución de pago.

El programa de pagos no efectúa partición de importes. Si el importe de una cuenta bancaria no es suficiente para un pago, el programa de pagos selecciona otra cuenta bancaria. Si no encuentra ninguna cuenta bancaria de la que pueda contabilizar el importe completo de un pago, no efectúa el pago.

Se pueden especificar los importes a partir de la moneda y la fecha valor probable (días) en el banco. Las fechas valor son la diferencia entre la fecha de contabilización de la ejecución de pago y la fecha valor probable (fecha valor en el banco).

Las fechas valor especificadas son las máximas en cada caso.