Sondertilgung 
Sondertilgung
Verwendung
Die Funktion dient der Erfassung komplexer Geschäftsvorfälle (ein Geschäftsvorfall Sondertilgung kann z.B. aus einer außerplanmäßigen Tilgung, einer Vorfälligkeitsentschädigung und einer Bearbeitungsgebühr bestehen), welche auch abgeleitete Bewegungen (z.B. Kursgewinn, Abgrenzungssätze) oder Nebenkosten (z.B. Steuern) enthalten können.
Eine Sondertilgung kann nur vorgenommen werden, sofern der Vertrag schon ausgezahlt worden ist. Falls für ein Darlehen nur geplante Auszahlungen vorliegen, können nur geplante Sondertilgungen erstellt werden. Die Funktion Buchen ist dann ausgeblendet.
Lesen Sie auch die Dokumentation unter
Geschäftsvorfälle zum Vertrag.Voraussetzung
Die hier verwendbaren Bewegungsarten definieren Sie im Customizing unter Konditionsgruppen definieren ® Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen zuordnen.
Vorgehensweise
Zur weiteren Vorgehensweise sowie zur Feldererklärung lesen Sie die Dokumentation unter
Zusätzliche Felder
In den Kopfdaten enthält das Feld Verfügbares Kapital den Betrag, den Sie zum Stichtag maximal tilgen können. Ist das verfügbare Kapital kleiner als ein von Ihnen erzeugter Tilgungsplansatz, dann werden Sie vom System auf diesen Unterschied hingewiesen.
In der ersten Tabelle geben Sie die Art der Auswirkung der Sondertilgung auf die Stammdaten des Darlehens über die F4-Hilfe ein. Nach der Sicherung, Aktivierung bzw. Buchung des Geschäftsvorfalls wird Ihnen automatisch der Minderungsbetrag in Bestandswährung angezeigt.
In der zweiten Tabelle wird bei Produktarten mit Kursgewinn (z.B. Schuldscheindarlehen) der Abrechnungsbetrag durch Eingabe des Nominalbetrags sowie des Wertpapierkurses automatisch ermittelt. Nur bei diesen Produktarten können Sie Daten in das Feld Wertpapierkurs, das dann mit 100% vorbelegt ist, eingeben bzw. ändern.
Das Kennzeichen Inklusive markieren Sie, wenn der aktuelle Tag in den Berechnungszeitraum einbezogen wird (z.B. bei der Zinsberechnung).