Geschäftsvorfallerfassung Gebühren (SAP-Bibliothek

Geschäftsvorfallerfassung Gebühren

Verwendung

Die Funktion dient der Erfassung komplexer Geschäftsvorfälle (z.B. Mahn- und Bearbeitungsgebühren), welche auch abgeleitete Bewegungen (z.B. Kursgewinn, Abgrenzungssätze) oder Nebenkosten (z.B. Steuern) enthalten können. Ein Geschäftsvorfall besteht dabei aus einem oder mehreren Bewegungssätzen.

Lesen Sie auch die Dokumentation unter Geschäftsvorfälle zum Vertrag.

Voraussetzung

Die hier verwendbaren Bewegungsarten definieren Sie im Customizing unter Konditionsgruppen definieren ® Bewegungsart zu Konditionsgruppe pro Anwendungen zuordnen.

Vorgehensweise

Wählen Sie Bestandsverwaltung ® Geschäftsvorfälle zum Vertrag ® Geschäftsvorfallerfassung Gebühren. Geben Sie auf dem Einstiegsbild Geschäftsvorfallerfassung Gebühren: Einstieg den Buchungskreis und die Darlehensnummer ein und wählen Sie Ändern (bzw. Anzeigen).
Sie gelangen auf das Bild Geschäftsvorfallerfassung Gebühren: Bearbeiten, das sowohl Kopfdaten als auch zwei Tabellen enthält:

Im oberen Bildbereich (Kopfdaten) werden die allgemeinen Stammdaten zum Darlehen ausgewiesen.

Zudem werden die Werte zum verfügbaren und zum valutierten Kapital zum angegebenen Stichtag angezeigt. Die Daten sind an dieser Stelle nicht änderbar.

In der ersten Tabelle legen Sie die Geschäftsvorfälle über Geschäftsvorfall anlegen an. Hier geben Sie die Bezeichnung des Geschäftsvorfalls ein. Den Text können Sie frei wählen.

Nachdem Sie auch die zweite Tabelle ausgefüllt haben (wie unter c. beschrieben), sichern, aktivieren bzw. buchen Sie den Geschäftsvorfall. Es werden Ihnen automatisch der Status sowie Daten zur Erfassung bzw. Änderung des Geschäftsvorfalls angezeigt. Diese sind an dieser Stelle nicht änderbar.

Es werden Ihnen nur die erfaßten und aktivierten Geschäftsvorfälle angezeigt. Über Alle GV anzeigen haben Sie jedoch die Möglichkeit, sich die gebuchten, gelöschten und stornierten Geschäftsvorfälle ebenfalls ausweisen zu lassen.

Markieren Sie einen Geschäftsvorfall. Über Geschäftsvorfall auswählen werden Ihnen in der zweiten Tabelle die einzelnen Bewegungen zu diesem Geschäftsvorfall angezeigt.

Befindet sich der Geschäftsvorfall im Status erfaßt bzw. aktiviert, dann haben Sie die Möglichkeit, den Geschäftsvorfall zu löschen.

In der Tabelle Bewegungen zum Geschäftsvorfall befinden sich die für die Erstellung der Bewegungs- bzw. Plansätze relevanten Eingabefelder:

Bewegungsart (Muß-Eingabe)

Bestimmte Bewegungsarten haben einen Einfluß auf das Kapital. Eine außerplanmäßige Tilgung z.B. verringert das Kapital, eine Bearbeitungsgebühr nicht.

Abrechnungsbetrag (Muß-Eingabe)

Nachdem Sie den Abrechnungsbetrag eingegeben haben, weist Ihnen das System die Bestandswährung aus. Ist die Darlehenswährung mit der Buchungskreiswährung identisch, sind die beiden ausgewiesene Beträge gleich. Ist dagegen die Buchungskreiswährung mit der Darlehenswährung nicht identisch, erscheint unter dem Abrechnungsbetrag der in Buchungskreiswährung (Hauswährung) ermittelte Betrag.

Als Voreinstellung für den Zahlungstag wird das Tagesdatum vorgegeben. Dieses Datum kann ggf. geändert werden. Geben Sie für das Fälligkeitsdatum sowie den Berechnungstag keine Werte ein, so werden diese Felder automatisch mit dem Datum des Zahlungstags gefüllt.

Ändern Sie im Status erfaßt jedoch den Zahlungstermin der Bewegung, dann wird dieses neue Datum weder für das Fälligkeitsdatum noch für den Berechnungstag übernommen. Gewünschte Änderungen müssen Sie manuell vornehmen.

Im Feld Zahlungseingang können Sie angeben, ob der Zahlungseingang beim Buchen erzeugt werden soll. Dieses Verfahren wird z.B. bei der Verrechnung eines Mitarbeiterdarlehens direkt mit der Gehaltszahlung angewandt, da in diesem Fall kein echter Zahlungseingang erfolgt.

Im Feld Partner kann ein abweichender Regulierer für die Bewegung mitgegeben werden.

Im Feld Banktyp geben Sie an, welche Bankverbindung des Geschäftspartner verwendet werden soll.
Die Dateneingabe im Feld Umrechnungskurs ist nur bei einem Fremdwährungsdarlehen möglich.
Zusätzlich können Sie noch den Zahlweg, d.h. mit welchem Verfahren die Zahlungen geleistet werden, angeben. Vom Hauptdarlehenspartner abweichende Regulierer benötigen generell einen Zahlweg.

Sie können verschiedene Daten eingeben, die bei der Buchung mitkontiert werden wie die Zahlungs-, und Mahnsperre, Mahnbereich, Zuordnung und Kostenstelle, d.h. diese Informationen werden bei der Buchung ins FI übertragen.
Über das Kennzeichen Zahlvorgang wird gesteuert, ob debitorisch gebucht wird oder eine Sachkontenbuchung erfolgt.
Sie haben die Möglichkeit, einen Text frei einzugeben; dieser wird nach erfolgter Buchung im Beleg ausgewiesen.

Detailbild

Sie haben zusätzlich die Möglichkeit, in ein Detailbild zu verzweigen. Alle Felder einer Bewegung werden Ihnen dort im Überblick angezeigt. Markieren Sie einen Bewegungssatz und wählen Sie Bewegungssatz auswählen. Sie gelangen auf das Bild Geschäftsvorfallerfassung Gebühren: Detail Ändern. Änderungen sind nach der Aktivierung bzw. Buchung des Geschäftsvorfalls nicht mehr möglich. Die Daten werden Ihnen nur angezeigt. Im Status erfaßt können Sie dagegen weitere Daten eingeben bzw. ändern.

Zusätzlich können Sie hier einen anderen Partner zuweisen bzw. einen neuen Partner anlegen. Zudem kann der Partnerbanktyp sowie der Zahlweg vorgegeben bzw. geändert werden.

Über Nächste Bewegung haben Sie die Möglichkeit, zwischen den Detailbildern der einzelnen Bewegungen eines Geschäftsvorfalls zu blättern.
Über Benutzerdaten werden Ihnen Daten zur Erfassung und Bearbeitung des Geschäftsvorfalls angezeigt.

Weitere Funktionen

Sofern Sie eine abgrenzungsrelevante Bewegungsart eingegeben haben, erscheint ein Dialogfenster, in dem Sie den relevanten Zeitraum der Bewegung eingeben müssen.

Dieses Eingabe-/Berechnungsfenster erhalten Sie ebenso über die Wahl der Funktion Berechnungsgrundlagen. Mit dieser Funktionalität steht Ihnen eine finanzmathematische Berechnungshilfe zur Verfügung. Sie ermöglicht Ihnen, ausgehend von einem Basisbetrag und einem vorgegebenen Zinssatz, den zugehörigen Betrag zur errechnen. Dabei kann die Berechnung sowohl als absolute Zinsrechnung auf den Basisbetrag erfolgen als auch unter finanzmathematischen Gesichtspunkten abgegrenzt auf einen bestimmten Zeitraum. Vorgebbar sind dabei die Zinsmethode, Kalenderregel, Berechnungsdaten Von und Bis mit Inklusiv- und Ultimo-Kennzeichen.

Als Hilfe für den einzusetzenden Basisbetrag werden im unteren Teil des Fensters als Vorschlag für die Berechnungsbasis Valutiertes Kapital, Zusagekapital, Effektivkapital und Auszahlungsverpflichtung angezeigt, die mittels Mausklick in das Betrags-Feld übernommen werden können.

Sie haben die Möglichkeit, eine neue Bewegung auf Basis einer bereits erfaßten Bewegung zu berechnen (z.B. anfallende Steuern oder Sondertilgungsgebühren). Markieren Sie die gewünschte Bewegung und wählen Sie Prozentualer Zuschlag. Es wird ein neuer Bewegungssatz erzeugt. Dieser Vorschlagswert ist änderbar. Die notwendigen Customizingeinstellungen nehmen Sie unter Steuersätze definieren vor.

3. Nach Eingabe der Daten können Sie den Geschäftsvorfall sichern, aktivieren bzw. buchen.

Von dem Bild Geschäftsvorfallerfassung Gebühren: Bearbeiten haben Sie die Möglichkeit, in weitere Bereiche zu verzweigen:

Über Finanzstrom simulieren werden auch simulierte Sätze, d.h. eingegebene, nicht aktivierte Bewegungssätze im Finanzstrom angezeigt (S-Sätze) und bei der Berechnung berücksichtigt. Dabei werden alle Geschäftsvorfälle, die sich in der oberen Tabelle befinden, miteinbezogen.

Weitere Daten zum Vertrag können Sie über Vertrag anzeigen aufrufen.

Eine detaillierte Beschreibung zu den Funktionen dieses Bildschirmbildes finden Sie im Kapitel Geschäftsverwaltung im Abschnitt Hypothek anlegen.

Sie können zusätzlich in den Kontoauszug des Darlehens verzweigen, um den Stand des Vertragskontos anzuschauen.

Wählen Sie offene Posten anzeigen, dann werden Ihnen zudem die offenen Posten aufgeführt.

Sie haben auch die Möglichkeit, nach Markieren einer Belegposition in den Darlehensbeleg bzw. in den FI-Beleg der Buchung zu verzweigen. Durch einen Doppelklick auf eine Belegposition gelangen Sie ebenfalls in den FI-Beleg der Buchung.

Über die Funktion Korrespondenz erzeugen Sie spezielle Anschreiben.