Bankwege (mehrstufige Zahlwege)

Verwendung

Die Funktion Bankwege ermöglicht es, eine Zahlung über mehrere Banken (z.B. Korrespondenzbanken der Hausbank und/oder Empfängerbank und/oder Zwischenbanken) abzuwickeln. Sie können bis zu drei Banken angeben.

Hinweis Hinweis

Wenn Sie z.B. eine Zahlung an einen Geschäftspartner im Ausland leisten wollten, haben Sie bisher bei der Zahlungsbearbeitung Ihre Hausbank und die Bank des Geschäftspartners angegeben. Diese Banken stellten den Anfang und das Ende des Zahlungsstromes dar. Die Hausbank mußte dann intern bestimmen, über welche Banken die Zahlung laufen soll, um zur Bank des Zahlungsempfängers zu gelangen. Jetzt können Sie selbst einen Bankweg vorgeben. Die Bestimmung des Bankweges durch die Hausbank fällt damit weg. Daraus ergibt sich eine Arbeitserleichterung für Sie, eine höhere Geschwindigkeit des Zahlungsverkehrs, und der Zahlungsverkehr wird mit möglichst geringen Gebühren abgewickelt.

Ende des Hinweises

Integration

Um die Funktion Bankwege zu nutzen, müssen Sie auch die Finanzbuchhaltungs-Funktion (FI-AP/AR) Maschinelle Zahlung für offene Posten oder die Treasury-Funktion Maschinelle Zahlung für Zahlungsanordungen einsetzen.

Weitere Information zum maschinellen Zahlen der Finanzbuchhaltung finden Sie unter Zahlen . Weitere Information zum maschinellen Zahlen des Treasury finden Sie unter Zahlungsprogramm für Zahlungsanordnungen .

Funktionsumfang

Das Zahlprogramm kann für jede Zahlung eine Kombination von Zwischenbanken ermitteln, die Sie vorher festgelegt haben. Die Reihenfolge der Zwischenbanken kann von folgenden Faktoren abhängen:

  • Hausbank

  • Bankbverbindung des Kreditors

  • Bankverbindung des Debitors

  • Bankverbindung des Treasury-Geschäftspartners

  • Währung

  • Zahlwegzusatz

Dies wird im SAP-System über Szenarien zur Bankwegfindung abgebildet, die Sie im Customizing der Bankbuchhaltung einstellen, wie im nachfolgenden Abschnitt Aktivitäten beschrieben.

Wenn Sie einen Zahllauf (im Vorschlag) ausführen (sowohl für offene Posten, als auch für Zahlungsanordnungen aus dem Treasury- und Cash-Management) wird der Bankweg ermittelt anhand der Einstellungen, die Sie im Customizing bzw. den Stammdaten vorgenommen haben. Wenn Sie in der Zahlungsvorschlagsbearbeitung einen Wert (z.B. Hausbank oder Partnerbank) ändern, der für die Ermittlung des Bankweges (Bankwegfindung) relevant ist, dann wird der Bankweg neu bestimmt und dem Benutzer angezeigt.

Der Bankweg wird nur dann bestimmt, wenn für die Zahlung ein Zahlweg verwendet wird, für den man einen Bankweg braucht. (z.B. Für Scheckzahlungen wird kein Bankweg ermittelt.)

Bei der Bearbeitung von Zahlungen können Sie sich eine Zahlliste und eine Ausnahmeliste mit dem Report RFZALI20 erstellen lassen. Die Zahlliste enthält eine Übersicht über alle Zahlungen und Einzelposten. Die Ausnahmeliste enthält gesperrte Posten und offene Posten, die das Zahlprogramm nicht zur Zahlung vorgeschlagen hat. Auf keiner der beiden Listen wird der Bankweg im Standard ausgegeben. Wenn Sie den Bankweg auf der Zahlliste bzw. Ausnahmeliste ausgeben möchten, lesen Sie Technische Modifikation für Zahlliste durchführen .

Die Bankwege werden bei der Erstellung der Zahlungsträger übernommen. Es werden dabei zur Zeit folgende Formate unterstützt:

  • S.W.I.F.T. MT 100

  • S.W.I.F.T. MT 200

  • S.W.I.F.T. MT 202

  • EDI (Basis-IDoc PEXR2002)

  • Versendung von Zahlungsdaten per ALE (Basis-IDOC:FIPARQ01)

Aktivitäten

  1. Übernehmen Sie eines der Szenarien, die im Standard ausgeliefert werden, oder definieren Sie ein neues Szenario.

  2. Wählen Sie dazu im Customizing der Bankbuchhaltung den Arbeitsschritt Szenario definieren .

  3. Aktivieren Sie das Szenario.

  4. Wählen Sie dazu im Customizing der Bankbuchhaltung den Arbeitsschritt Bankwege aktivieren .

  5. Wenn Zahlungen unabhängig von der Bankverbindung eines Geschäftspartners über einen Bankweg laufen sollen, dann definieren Sie einen allgemeinen Bankweg.

Wählen Sie dazu im Customizing der Bankbuchhaltung den Arbeitsschritt Allgemeine Bankwege einrichten .

Wenn Zahlungen abhängig von der Bankverbindung eines Geschäftspartners über einen Bankweg laufen sollen, dann definieren Sie einen partnerabhängigen Bankweg.

Wählen Sie dazu im Einstiegsbild Anfang des Navigationspfads Rechnungswesen Navigationsschritt Finanzwesen Navigationsschritt Banken Navigationsschritt Bankwege Ende des Navigationspfads

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Anfang des Navigationspfads Geschäftspartner Navigationsschritt Bearbeiten Ende des Navigationspfads ( Bankweg für Kreditoren, Debitoren anlegen )