Operaciones comerciales 
Utilización
Utilice las operaciones comerciales para realizar contabilizaciones incompatibles con un contrato.
Características
Las operaciones comerciales siguientes están disponibles:
· Pago
· Gastos
· Contabilizaciones individuales
Las funciones pago y traslado de capital son también operaciones comerciales. Sin embargo, y debido a su complejidad, se tratan como funciones independientes del sistema y no quedan contempladas por el concepto de operación contable.
Las funciones de operaciones comerciales siguientes están disponibles en el Puesto de trabajo para operaciones comerciales:
· La función Gastos se utiliza para introducir contabilizaciones complejas para costes y gastos. Los movimientos creados para cada una de las operaciones contables sólo se pueden activar, contabilizar y anular de manera simultánea en un documento.
· En cambio, los movimientos introducidos mediante la función Contabilizaciones individuales se pueden activar, contabilizar y anular de forma individual. En este caso, se crea un documento para cada movimiento.
· Utilice la función Reembolso para introducir amortizaciones completas y parciales. Los movimientos creados en el contexto de la lista de créditos se activan, se contabilizan y, si es aplicable, se anulan simultáneamente. Con la función Reembolso puede cubrir también necesidades especiales mediante varios exits de usuario como las indemnizaciones por pago antes de vencimiento o los reembolsos de descuentos.
· Sin embargo, puede utilizar sólo la función Amortización no planeada para procesar operaciones comerciales introducidas o activadas que el usuario introdujo antes de actualizar al release Banking 4.63/CFM 2.0.
· Puede utilizar la función Renuncia/Amortización para realizar renuncias parciales o completas y amortizaciones de partidas abiertas. Los movimientos creados sólo pueden contabilizarse y anularse simultáneamente en un documento.
· La función Cambio de prestatario se utiliza para modificar el prestatario principal en un contrato existente sin perder datos del contrato. No implica un traslado de capital. Todos los movimientos creados dentro de un cambio de prestatario se contabilizan en un documento cuando se ejecuta la función.
Una operación contable puede pasar por varios status, es decir, en primer lugar se introduce, a continuación se activa si es necesario y, finalmente, se contabiliza o se ejecuta. Por otra parte, una operación contable se puede activar o contabilizar/ejecutar inmediatamente o bien contabilizar/ejecutar operaciones contables que se han introducido sin activarlas previamente.
Se pueden dar los status siguientes:
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1. Status Nuevo
La operación comercial se crea de nuevo, los datos relevantes se han introducido pero aún no se han grabado, activado o contabilizado/ejecutado.
2. Status Introducido:
Cuando se graba la operación comercial después de introducir los datos, el préstamo no se ve afectado, es decir, no se realizan modificaciones al contrato. Los datos se graban temporalmente para su tratamiento posterior. No obstante, se puede simular el efecto de los registros de movimiento sobre el cálculo del flujo de caja seleccionando Flujo de caja o Flujo de caja con reembolso. En el status Introducido tiene la opción de modificar los datos.
3. Status Activado:
¡ Amortizaciones no planeadas, gastos, contabilizaciones individuales, reembolsos, renuncias/amortizaciones
Al activar una operación contable, el sistema registra los movimientos en la base de datos como registros plan. Se fijan los registros de movimiento y ya no es posible modificarlos. En el caso de las funciones Amortización no planeada, gastos y contabilizaciones individuales, puede crear una copia de la operación comercial seleccionando Copiar operación comercial. Entonces, esta toma de nuevo el status Introducido. Es posible modificar los movimientos de la copia.
¡ Modificación de prestatario
Este status no es aplicable a la función de modificación del prestatario, ya que ésta es siempre una actividad esto es una operación con efecto retroactivo.
4. Status Borrado
Se ha borrado una operación comercial con el status Introducido o Activado, con lo que también se han borrado todos los movimientos. No se puede repasar el historial de la operación comercial. Por lo tanto, sólo se puede borrar una operación comercial si no se ha contabilizado o ejecutado aún.
5. El status Contabilizado /Ejecutado:
¡ Amortizaciones no planeadas, gastos, contabilizaciones individuales, reembolsos, renuncias/amortizaciones
Al contabilizar una operación contable, los registros se graban en la base de datos como registros reales.
Los movimientos introducidos mediante la función de contabilizaciones individuales (y los registros plan basados en una condición con indicador 21) se pueden contabilizar manualmente mediante la función Contabilizar registros individuales.
También puede contabilizar automáticamente reembolsos, gastos y contabilizaciones individuales (con la clave de contabilización de control 01) utilizando la función Contabilizar registros de planificación.
¡ Modificación de prestatario
Si ejecuta una modificación de prestatario, se modifica el prestatario principal, pero el contrato sigue y conserva todos los datos y el historial. La ejecución de una modificación de prestatario no significa necesariamente que se realice una contabilización.
6. Status Anulado /Anular
¡ Amortizaciones no planeadas, gastos, contabilizaciones individuales, reembolsos, renuncias/amortizaciones
La función de anulación anula los documentos contabilizados para la operación comercial. En este caso, todavía se puede repasar el historial. Sólo se puede anular una operación comercial si ya se ha contabilizado.
¡ Modificación de prestatario
Se ha anulado la operación comercial desde la función de modificación de prestatario. En este caso, todavía se puede repasar el historial. Sólo se puede anular una operación comercial si ya se ha ejecutado.
Si existen más movimientos adicionales, anúlelos manualmente al anular la modificación de prestatario utilizando la función de anulación.
Las operaciones contables se enlazan con un procedimiento de liberación escalonado que se basa en el principio del control múltiple.
· Liberación
¡ Amortización no planeada, gastos, contabilizaciones individuales
Si se activa el procedimiento de liberación, las operaciones contables se deben liberar entre los status de Introducida y Activa. En otras palabras, si una operación comercial tiene el status Introducido, se debe activar para transmitirla automáticamente al Puesto de trabajo para operaciones comerciales y liberarla. Tras la liberación, la operación contable presenta el status de Activa. El status Activa es una condición previa para realizar la contabilización.
¡ Reembolso, renuncias/amortizaciones, modificación de prestatario
Si se activa la función de liberación, la operación comercial se transmite a la carpeta de entrada del Puesto de trabajo para operaciones comerciales utilizando la función Para liberar. Desde allí, se libera. Directamente desde la función de liberación, es posible grabar y, en caso necesario, activar o contabilizar la operación comercial. Puede grabar la modificación de prestatario directamente desde la función de liberación, pero entonces deberá ejecutar la modificación de prestatario desde la misma función de modificación de prestatario. El sistema visualiza el status de liberación en la Cabecera de operación comercial. Esto no se puede modificar.
· Anular
¡ Amortizaciones no planeadas, gastos, contabilizaciones individuales, reembolsos, renuncias/amortizaciones
Si desea anular una operación comercial, necesitará hacerlo utilizando la función Anular la operación individual. Si se activa la liberación para esta operación comercial concreta, la operación comercial se transmite automáticamente a la carpeta de entrada del Puesto de trabajo para operaciones comerciales cuando se ejecuta la función de anulación. Cuando se ejecuta la liberación, el sistema realiza la contabilización, es decir, anula los datos.
¡ Modificación de prestatario
Si desea anular una modificación de prestatario ejecutada cuando se ha activado la liberación, necesitará remitir la operación comercial a la carpeta de entrada del Puesto de trabajo para operaciones comerciales utilizando el pulsador Para liberar. (Se suprime el pulsador Anular.) Puede grabar la operación comercial directamente desde la función de liberación y a continuación anularla desde la función de modificación de prestatario.
Si se asigna el préstamo a un proyecto financiero, necesitará liberar primero todos los préstamos que pertenezcan al proyecto financiero antes de anularlos desde la función de modificación de prestatario en una operación.
Para obtener más información, véase Liberar.
Actividades
...
1. Seleccione Finanzas ® Operaciones comerciales ® Operaciones comerciales de puesto de trabajo. En la parte superior izquierda de la pantalla del puesto de trabajo puede seleccionar préstamos para procesar por intermediario, contrato o proyecto financiero. Seleccione Visualizar.
2.
El sistema también
visualizará los préstamos a procesar según el intermediario, el contrato o el
proyecto financiero situado a la izquierda de la pantalla. Seleccione un
préstamo haciéndolo doble clic en él. Seleccionando Detalles podrá visualizar datos detallados
para cada contrato, por ejemplo la sociedad, la clase de producto, la
referencia de imputación, el capital suscrito, la cuenta de deudor, el
prestatario principal o la clave de objeto. El sistema visualiza los datos
mediante el 
control Grid
ALV.
3. El puesto de trabajo proporciona las funciones de operación comercial siguientes para cada préstamo: Amortización no planeada, gastos, contabilizaciones individuales, reembolso, renuncias/amortizaciones y modificación de prestatario.
4. Utilice el botón derecho del ratón para crear una operación comercial por función para el préstamo seleccionado. Si ya ha introducido, activado o contabilizado/ejecutado una operación comercial para un préstamo, el sistema lo visualiza por función. Haciendo doble clic puede pasar directamente a esta operación comercial y tratarla posteriormente.
5.
El sistema
visualiza cualquier mensaje emitido en el contexto del tratamiento de un
préstamo en la parte superior derecha de la pantalla, utilizando el List Viewer ABAP.
Según la clase de mensaje se visualiza una rescisión (detención), un error
(rojo), un aviso (amarillo), una información o un éxito (verde). Tiene la
opción de visualizar o de suprimir los mensajes individuales haciendo clic en
el símbolo.