Schuldschein  

Überblick

Schuldscheindarlehen sind anleiheähnliche, langfristige Großkredite die z.B. von großen Unternehmen bei Versicherungen u.a. Kapitalsammelstellen aufgenommen werden.

Die folgende Grafik gibt Ihnen einen Überblick über den grundsätzlichen Ablauf von Schuldscheindarlehen.

Im Treasurymanagement (TR-LO) können Sie die Vergabe von Schuldscheindarlehen gegen Hereinnahme des Schuldscheins (Kauf) sowie dessen Abtretung bzw. Weiterverkauf in Teilen oder in der Gesamtsumme (Verkauf) abbilden. Die Emission von Schuldscheindarlehen wird nicht unterstützt. Sie haben jedoch die Möglichkeit, die Aufnahme von Schuldscheindarlehen innerhalb des Produkttyps allgemeine Darlehen abzubilden.

Einsatzmöglichkeiten

Sie haben im Treasurymanagement (TR-LO) die Möglichkeit, Schuldscheindarlehen sowohl debitorisch als auch nicht-debitorisch als Darlehensvertrag zu führen, sowie nicht-debitorisch über die Orderverwaltung des Darlehensbereichs abzuwickeln.

Nutzen Sie die Orderverwaltung, so können Sie sowohl Käufe als auch Verkäufe von Schuldscheinen durchführen. Dies empfiehlt sich also bei handelbaren Schuldscheinen.

Nutzen Sie die Orderverwaltung nicht, so müssen Käufe über die Auszahlungsfunktion und Verkäufe über manuelle Buchung erfaßt werden.

Die Vorteile der Orderverwaltung sind, daß

Nutzen Sie dagegen die Auszahlungsfunktion, können Sie die Schuldscheindarlehen auch debitorisch führen. Damit stehen Ihnen folgende, auf dem Debitor aufsetzende Funktionen, zur Verfügung:

Einführungshinweise

Um die Orderverwaltung nutzen zu können, setzen Sie diese im Customizing des Treasury unter Darlehen ® Geschäftsverwaltung ® Produktarten ® Produktarten definieren für Schuldscheindarlehen aktiv.

Ist die Orderverwaltung aktiv geschaltet, können Sie sowohl Anstellungen und Order erfassen als auch Verträge eingeben. Zusätzlich steht Ihnen in der Orderverwaltung die Sammelbearbeitungsfunktion für die nachfolgende Bearbeitung der Order zur Verfügung.

Ist die Orderverwaltung nicht aktiv, ist nur die Vertragsanlage möglich.

Ob Sie Schuldscheindarlehen debitorisch oder nicht-debitorisch führen, können Sie im Customizing unter Buchungskreisabhängige Einstellungen zur Produktart festlegen.

Integration

In der Orderverwaltung werden die Daten zum nicht-debitorischen Schuldscheindarlehen mit der Buchung der Order an die Finanzbuchhaltung weitergeleitet. Einen automatischen Anschluß an das Zahlprogramm des Finanzwesen (FI) gibt es nicht. Über die Funktion Zahlungsanordnung können Sie jedoch für den Kauf und Verkauf eines Schuldscheines einen Zahlungsbeleg erzeugen.

Siehe auch: Order anlegen.

Führen Sie das Schuldscheindarlehen debitorisch ohne Orderverwaltung, stoßen Sie über Vertrag ® Auszahlen die Auszahlung des im Vertrag festgelegten Kapitalbetrages an. Sie haben wie bei den übrigen Darlehensformen einen direkten Anschluß an das Zahlprogramm des FI.

Bilden Sie das Schuldscheindarlehen nicht-debitorisch ab, wird über Vertrag ® Auszahlen die Buchung über Bankverrechnungskonten durchgeführt.

Funktionsumfang

Die Pflege der Schuldscheindarlehensdaten über die Orderverwaltung des Darlehensbereichs umfaßt das Anlegen, Ändern, Anzeigen und Aktivieren einer Anstellung, das Anlegen, Ändern, Anzeigen und Löschen/Stornieren einer Order sowie die Funktion Sammelbearbeitung.

Sie können die Schuldscheine sowohl originär direkt vom Emittenten als auch derivativ über einen Kontrahenten erwerben. Dabei ordnen Sie Ihren Geschäftspartnern die Rollen Emittent und Kontrahent über die Geschäftspartnerverwaltung oder bei der Ordereingabe zu. Jedem Schuldschein muß ein Emittent zugeordnet sein.

Über die Funktion Order ® Anlegen können Sie entweder die Neuanlage eines vergebenen Schuldscheindarlehens durchführen, oder einen bestehenden Vertrag verkaufen bzw. noch einen zusätzlichen Teil des betreffenden Schuldscheins dazukaufen.
Es ist ebenfalls möglich, zunächst einen Vertrag und dann eine Order zu dem bestehenden Vertrag anzulegen.

Zur effizienteren Verwaltung von Geschäften stellt das System als Bearbeitungshilfe die Funktion Sammelbearbeitung bereit. Mit ihr können Geschäftsvorfälle nach bestimmten Kriterien selektiert und in differenzierter Sortier- und Ausgabereihenfolge aufgelistet werden. Von der Bearbeitungsliste ist jederzeit die direkte Verzweigung in das einzelne Geschäft möglich.

Nutzen Sie die Orderverwaltung nicht, stehen Ihnen die Funktionen Anlegen, Ändern, Anzeigen, Auszahlen, Verzichten und Reaktivieren eines Schuldscheinvertrages zur Verfügung.