Beispiel einer Kontenhierarchie 

Sie können im Account Management verschiedenste Hierarchien von Konten abbilden. Das können einerseits Rahmenverträge sein, andererseits auch Hierarchien von Rahmenverträgen.

Beide Möglichkeiten werden im Folgenden dargestellt:

Rahmenvertrag

Rahmenverträge bilden eine bestimmte Hierarchie von Konten im System ab. Die in der Cash Concentration benutzten Rahmenverträge können zwei- oder mehrstufig sein.

Ein Rahmenvertrag könnte z.B. folgendermaßen aufgebaut sein:

Bei einem Massenlauf Cash Concentration ist die Bearbeitungsreihenfolge festgelegt. Die Konten der jeweiligen Hierarchiestufe unterhalb des Hauptkontos (Konto 1) werden von links nach rechts abgearbeitet. Bei weiterer hierarchischer Verzweigung unterhalb des jeweils betrachteten Kontos werden die untergeordneten Stufen vorher in analoger Reihenfolge abgearbeitet.

Die Knoten des Hierarchiebaums werden bei einem Cash-Concentration-Lauf in der Reihenfolge 2, 4, 8, 5, 6, 3 und 7 abgearbeitet.

Der Knoten 1 (Haupt- oder Wurzelkonto) wird bei der Berechnung der zu übertragenden Werte nicht abgearbeitet, da er bei der Abarbeitung der anderen Knoten implizit berücksichtigt wird und liquide Mittel an die anderen Konten abgibt oder von diesen empfängt.

Rahmenvertragshierarchie

Es ist auch möglich, Rahmenverträge zu so genannten Rahmenvertragshierarchien zu verknüpfen. Die verwendeten Rahmenverträge sollten maximal zweistufige Hierarchien aufweisen.

Zwei Rahmenverträge sind dann miteinander verknüpft, wenn ein Konto gleichzeitig Mitglied in diesen beiden Rahmenverträgen ist. Das Konto kann z.B. Teilnehmer des einen Rahmenvertrags sein (Rahmenvertrag I) und gleichzeitig Zahlungsverbindungskonto der Cash Concentration des anderen Rahmenvertrags (Rahmenvertrag II).

Beim Massenlauf der Cash Concentration wird diese Verknüpfung berücksichtigt. Das System arbeitet zuerst jenen Rahmenvertrag ab, bei dem das verknüpfende Konto als Zahlungsverbindungs-Konto benutzt wird, und danach den Rahmenvertrag, bei dem das Konto Teilnehmer-Konto ist. Das bedeutet, dass in unserem Beispiel Rahmenvertrag II vor Rahmenvertrag I abgearbeitet wird.

Eine Rahmenvertragshierarchie könnte z.B. folgendermaßen aufgebaut sein:

Beim Massenlauf Cash Concentration ist die Bearbeitungsreihenfolge innerhalb einer Hierarchiestufe im Gegensatz zum Rahmenvertrag nicht festgelegt.

Die Knoten des Hierarchiebaums werden bei einem Cash-Concentration-Lauf entweder in der Reihenfolge IV, II, III, I oder III, IV, II, I abgearbeitet.