Festgeld 

Definition

Ausstattung des Kontos im Account Management (FS-AM) zur Verwaltung von Festgeldvereinbarungen.

Gleichzeitig stehen alle anderen Basisfunktionen des Kontos zur Verfügung.

Verwendung

Ein Konto mit aktiver Ausstattung Festgeld (Ausstattungsattribut 0015) dient zur Verwaltung von Festgeldern. Es handelt sich dabei um ein Laufzeitprodukt mit fester Laufzeit.

Ein Konto kann immer nur eine laufende Festgeldvereinbarung enthalten, d.h. die Laufzeiten der Festgeldvereinbarungen in einem Konto dürfen einander nicht überschneiden.

Folgende Eigenschaften gelten für alle Festgeldvereinbarungen eines Festgeldkontos und werden auf der Registerkarte Festgeld angezeigt:

Standardwillenserklärung

Die Standardwillenserklärung gibt an, wie das System reagiert, wenn das Laufzeitende einer Festgeldvereinbarung erreicht ist. Diese Reaktion kommt zur Ausführung, wenn Sie manuell keine weitere zukünftige Festgeldvereinbarung eingeplant haben.

Weitere Informationen finden Sie in der Dokumentation des Feldes im System.

Phase

Der Lebenszyklus einer Festgeldvereinbarung (und damit des Festgeldkontos) lässt sich in drei Phasen einteilen:

·        Die Vorlaufphase beginnt mit dem Vertragsbeginn des Festgeldkontos und endet mit dem Ende des ersten Tages der Festschreibung.

·        Die Festschreibungsphase beginnt mit dem tatsächlichen Laufzeitbeginn und endet mit dem Laufzeitende. Während dieser Phase sind die vereinbarte Vertragssumme und die Konditionen festgeschrieben, d.h. sie werden nicht verändert.

Weitere Informationen finden Sie unter Festgelder festschreiben.

·        Die Fälligkeitsphase beginnt mit dem Laufzeitende der Festgeldvereinbarung. Während dieser Phase können Daten der Festgeldvereinbarung geändert werden, wie z. B. die Willenserklärung oder die Vertragssumme einer nachfolgenden Festgeldvereinbarung.

Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt Festgelder fälligstellen der SAP-Bibliothek.

Die aktuelle Phase wird im Konto auf der Registerkarte Festgeld im Gruppenrahmen Phase angezeigt.

 

Phasen eines Festgeldkontos

Bei entsprechenden Einstellungen in der Standardwillenserklärung und den Aktionen zum Laufzeitende führt das System eine automatische Prolongation der Festgeldvereinbarung durch.

Es ist möglich, für den Übergang in eine Folgevereinbarung (durch Prolongation oder manuelles Einplanen) eine Karenzzeit zu definieren.

Festgeldkarenzzeit

Informationen über die Vereinbarungen bei der Anlage einer Festgeldvereinbarung finden Sie unter Festgeld bearbeiten.

Struktur

Beim Festgeld wird zwischen Stammdaten und Bewegungsdaten unterschieden:

·        Stammdaten

Die Stammdaten des Festgeldes werden vom Vertragsbaustein Festgeld (BCFD) verwaltet.

·        Bewegungsdaten

Die Bewegungsdaten des Festgeldes werden von der Laufzeitsteuerung Festgeld überwacht und gesteuert.

Weitere Informationen finden Sie über die Transaktion fs_am_tech_doc (Technische Dokumentation FS-AM) im Abschnitt Festgeld und dessen Unterabschnitten:

·        Vertragsbaustein Festgeld (BCFD)

·        Laufzeitsteuerung Festgeld

·        Zeitpunkte des Festgeldes

Die Strukturbeschreibung des Festgeldes ist unterteilt in Attribute, Methoden und Kundenerweiterungen.

Attribute

·        Festgeld (Vertragsdaten)

·        Phase

·        Standardwillenserklärung

·        Konto auflösen

·        Laufzeitvariante

·        Vertragswährung

·        Mindestvertragssumme

·        Höchstvertragssumme

·        Bereitstellungsfrist (Tage)

·        Fälligkeitsanzeigenvorlauf (Tage)

·        Mindestlaufzeit (Anzahl)

·        Höchstlaufzeit (Anzahl)

·        Neuanlagebestätigung erstellen

·        Wiederanlagebestätigung erstellen

·        Rückzahlungsbestätigung erstellen

·        Festgeldvereinbarungsnummer

·        Laufzeitbeginn

·        Laufzeit (Anzahl)

·        Laufzeit (Einheit)

·        Laufzeitende

·        Spätester Laufzeitbeginn

·        Fälligkeitsanzeige (Datum)

·        Festgeldstatus

·        Festes Laufzeitende

·        Vertragssumme

·        Deltabetrag

·        Vertragswährung

·        Vertragssummen-Ermittlungsart

·        Vollrückzahlung

·        Zinsverwendung (Laufzeit)

·        Zinsverwendung (Laufzeitende)

·        Zinsabschlagsteuer-Berechnung

·        Fälligkeitsanzeige erstellen

·        Herkunft

·        Mindestaufstockung

·        Höchstaufstockung

·        Inkrement der Aufstockung

·        Abbuchung während Festschreibungsphase erlauben

·        Festgeldkarenzzeit (Tage)

·        Ende der Festgeldkarenzzeit

·        Zinsen verfallen bei Kündigung in Festgeldkarenzzeit

·        Beginn der Zinszusagefrist

·        Zinszusagefrist (Anzahl)

·        Zinszusagefrist (Einheit)

·        Ende der Zinszusagefrist

·        Grund der Zinszusage

Methoden

Im Account Management (FS-AM) können Objekte generell über die folgenden drei Kanäle bearbeitet werden:

·        Dialog

·        Business Application Programming Interface (BAPI)

·        Direct Input (DI)

Folgende Übersicht zeigt, welche Methoden des Festgelds über welchen Kanal aufgerufen werden können:

Dialog

Einzelverarbeitung:

Transaktionscode	Kurzbeschreibung
Transaktion bca_rc_ftd_next_due	Festgeldtermine anzeigen
Transaktion bca_rc_ftd_fix_sng	Festgeld festschreiben
Transaktion bca_rc_ftd_due_sng	Festgeld fälligstellen
Transaktion bca_rc_ftd_rev_sng	Festgeldaktion rückgängig machen
Transaktion bca_rc_ftd_cor_sng	Fälligkeitsanzeige erstellen
Transaktion bca_rc_ftd_pen_calc	Vorfälligkeitspreis berechnen

 

Massenverarbeiten:

Transaktionscode	Kurzbeschreibung
Transaktion bca_rc_ftd_fixing_pp	Festgelder festschreiben
Transaktion bca_rc_ftd_due_pp	Festgelder fälligstellen
Transaktion bca_rc_ftd_duecor_pp	Fälligkeitsanzeigen erstellen

Business Application Programming Interface (BAPI)

Für das Festgeld existiert kein eigenes BOR-Objekt, wie beispielsweise für den Produktwechsel (Konto), da die Stammdaten des Festgeldes ein Teil der Stammdaten des Kontos sind. Die Stammdaten des Festgeldes können mit folgenden BAPIs bearbeitet werden:

·        CMAccountAM.FixedTermDepositGetDetail

·        CMAccountAM.FixedTermDepositChange

Für die Bewegungsdaten des Festgeldes (wie z. B. Festgeld festschreiben) stehen keine BAPIs zur Verfügung.

Direct Input

Für das Festgeld ist der Direct Input für die Daten des Vertragsbaustein Festgeld (BCFD) implementiert.

Kundenerweiterungen

Folgende Business Transaction Events (BTEs) stehen Ihnen für das Festgeld zur Verfügung:

 

Publish & Subscribe-BTEs

BTE	Kurzbeschreibung
0BCA2701	Festgeld (OPEN SINGLE)
0BCA2702	Festgeld festschreiben (SET SINGLE)
0BCA2703	Aktionen sp. Laufzeitbeginn (SET SINGLE)
0BCA2704	Aktionen n. lückl Prolong.  (SET SINGLE)
0BCA2705	Fälligkeitsanzeige erstellen (SET SINGLE)
0BCA2706	Festgeld  fälligstellen (SET SINGLE)
0BCA2707	Festschreibung rückg. machen (SET SINGLE)
0BCA2708	Fälligstellung rückg. machen (SET SINGLE)
0BCA2709	Festgeld (CHECK SINGLE)
0BCA2710	Festgeld (PREPARE ALL)
0BCA2711	Festgeld (SAVE ALL)
0BCA2712	Festgeld (RESET ALL)

 

Prozess-BTEs

BTE	Kurzbeschreibung
0BCAA110	Druck von Korrespondenzart BA11
0BCAA111	Anforderung für  Korrespondenzart BA11
0BCAA120	Druck von Korrespondenzart BA12
0BCAA121	Anforderung für  Korrespondenzart BA12
0BCAA130	Druck von Korrespondenzart BA13
0BCAA131	Anforderung für  Korrespondenzart BA13
0BCAA140	Druck von Korrespondenzart BA14
0BCAA141	Anforderung für  Korrespondenzart BA14

Integration

Die Einstellungen für die Laufzeitsteuerung Festgeld nehmen Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Produktmanagement ® Laufzeitsteuerung Festgeld in den folgenden IMG-Aktivitäten vor:

·        Laufzeitbeginnvarianten bearbeiten

·        Laufzeitvarianten bearbeiten

·        Laufzeitvarianten prüfen

·        Bearbeiterfindung für Festgeld

Einstellungen am Produkt nehmen Sie im Customizing des Account Management (FS-AM) unter Produktmanagement ® Produktdefinition ® Kontoprodukte ® Kontoprodukt anlegen/Kontoprodukt ändern ® Nächstes Bild ® Benutzte Attribute ® Festgeldvereinbarung vor.