Gestion d'un poste de prêt 

Utilisation

Lorsque vous gérez des postes de prêt, vous saisissez des données concrètes, spécifiques au client et stockez donc une instance individuelle de l'offre des services financiers (offre SF). Selon la catégorie de poste (prêt hypothécaire ou prêt à la consommation), vous pouvez saisir différentes données et utiliser différentes fonctions.

Conditions préalables

●      Vous avez créé un produit services financiers (produit SF) de la catégorie Prêt et vous l’avez transféré à une opération commerciale.

Pour plus d'informations, voir Création d'un produit services financiers.

●      Pour définir les conditions requises pour le prêt, vous avez paramétré les options de détermination du prix dans le Customizing.

Pour plus d'informations, voir le Customizing de Financial Services ® Fonctions de base ® Détermination du prix.

Pour des informations générales sur la détermination du prix dans SAP Customer Relationship Management (SAP CRM), voir Gestion de la détermination du prix dans les opérations commerciales.

●      Pour définir comment le partenaire effectue les versements pour le prêt, vous avez paramétré les options de mode de paiement dans le Customizing.

Pour plus d'informations, voir le Customizing de Financial Services ® Préparation d'affaire ® Offre des services financiers (Offre SF) ® Définir modes de paiement.

●      Dans le Customizing, vous avez défini les options pour la gestion des dates.

Pour plus d'informations, voir le Customizing de Customer Relationship Management ® Fonctions de base ® Gestion échéancier.

●      Pour contrôler les modifications des postes d'opération commerciale qui entraînent des modifications d'autres postes, vous avez défini des profils de moniteur et des profils de pilotage dans le Customizing.

Pour plus d'informations, voir le Customizing de Financial Services ® Fonctions de base ® Fonctions inter-postes ® Traitement inter-postes lors de modifications de l'opération.

Fonctionnalités

Données de prêt

Lorsque vous saisissez des données pour le poste de prêt, tenez compte des points suivants :

●      À des fins d'information, l'offre SF affiche les données de prêt que vous avez définies dans les données de base de produit et que vous ne pouvez pas modifier dans l'opération commerciale. Dans le système standard, cela s'applique aux définitions pour le calcul d'intérêts et la limite d'âge pour un produit, par exemple.

●      Dans l'offre SF, vous pouvez saisir des données pour lesquelles vous avez défini une sélection de valeurs dans les données de base du produit pour le prêt, par exemple des options de structure de paiement ou de dates.

Pour plus d'informations, voir Types de set pour les produits services financiers et Types de set pour les opérations commerciales.

●      Pour définir le mode de paiement pour le poste de prêt, vous saisissez un partenaire avec une catégorie de fonction partenaire qui est affectée à la catégorie de fonction Réceptionnaire des marchandises/bénéficiaire du service.

Ceci est nécessaire car le système affiche seulement les modes de paiement du pays que vous avez défini pour le partenaire dans les données de base.

Conditions

Lorsque vous définissez les conditions pour le poste de prêt, tenez compte des points suivants :

●      Vous pouvez saisir des données pour les types de condition que vous avez définis dans le Customizing comme paramétrages standard pour le prêt.

●      Vous pouvez aussi ajouter des types de condition que vous avez définis dans le Customizing pour le prêt, mais que vous n’avez pas définis comme standard.

●      Le système utilise ces paramétrages pour calculer l'échéancier de paiements.

Structure de paiement

Vous pouvez modifier les options pour la structure de paiement que vous avez définie dans les données de base du produit SF.

Pour plus d'informations, voir Configuration de la structure de paiement.

Calcul de l'échéancier de paiements

Lorsque vous avez saisi toutes les données requises pour le prêt, vous pouvez déclencher le calcul de l'échéancier de paiements. Le système réalise le calcul dans le système de gestion des prêts connecté.

Pour plus d'informations, voir Calcul de l'échéancier de paiements.

Actions

Vous pouvez utiliser les fonctions suivantes qui sont intégrées dans l'opération commerciale en tant qu’actions dans le système standard, notamment :

●      Noter le partenaire

●      Mettre à jour l'offre