Détails des conditions : ajustement du taux d'intérêt

Utilisation

Vous avez besoin de ce type de condition lorsque vous saisissez un taux d'intérêt variable. Deux types de saisie sont nécessaires pour représenter un taux d'intérêt variable :

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       1.      Vous spécifiez le taux d'intérêt de référence sous-jacent.

       2.      Lorsque vous créez une transaction financière, la méthode d'ajustement du taux d'intérêt PANF (= au début de la période) est paramétrée par défaut. Pour définir une autre méthode d'ajustement, utilisez le bouton de commande Ajustement du taux d'intérêt pour accéder à la vue détaillée.

       3.      Dans l'écran Détails des conditions : ajustement du taux d'intérêt, vous pouvez spécifier la fréquence à laquelle le taux d'intérêt variable doit être recalculé et quel jour il convient de définir le taux d'intérêt de référence sous-jacent.

Conditions préalables

Pour vous assurer de la disponibilité de données actuelles pour l'arrêté de l'intérêt, nous vous recommandons de mettre régulièrement à jour la table des taux d'intérêt de référence.

Procédure

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       1.      Dans la zone Ajustement du taux d'intérêt, saisissez la première date d'ajustement du taux d'intérêt.

       2.      Dans la zoneDate d'arrêté de l'intérêt, spécifiez la règle de décalage de la date d'arrêté de l'intérêt et le nombre de jours d'écart entre cette date et la date d'ajustement du taux d'intérêt ou la fin de la période.

-   Dans la zone Mise à jour, saisissez la fréquence à laquelle le taux d'intérêt variable doit être recalculé et/ou entrer en vigueur. Vous avez le choix entre les options suivantes :

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                            a.      Ajustement du taux d'intérêt en fonction du début de la période

Date d'arrêté de l'intérêt en fonction de l'ajustement du taux d'intérêt

Date d'arrêté de l'intérêt en fonction de la fin de la période

                            b.      Ajustement du taux d'intérêt courant

Date d'arrêté de l'intérêt en fonction de l'ajustement du taux d'intérêt

                            c.      Dates individuelles

Spécifiez les dates auxquelles vous voulez que les ajustements du taux d'intérêt soient effectués. La date d'arrêté de l'intérêt est fonction de la date d'ajustement du taux d'intérêt.

Sélectionnez Traiter ® Dates individuelles. Saisissez les dates d'ajustement du taux d'intérêt requises.

Dans le cas de la règle de mise à jour courante, spécifiez dans la zone Info complémentaire : mise à jour la fréquence à laquelle la mise à jour doit avoir lieu (jours ou mois).

Dans la zoneInfo complémentaire : jours ouvrables, spécifiez le calendrier que vous voulez utiliser pour déterminer les dates.

Notes pour le traitement

·        En sélectionnant Traiter, vous pouvez copier ou supprimer le poste conditions.

·        En sélectionnant Saut, vous pouvez basculer entre les conditions.

Pour plus d'informations, voir Ajustement du taux d'intérêt.