Facilités 

Utilisation

Les facilités sont des accords entre un prêteur et un emprunteur qui contrôlent les conditions générales d’une série d’utilisations de crédit. Le prêteur peut accorder une autorisation de tirage à plusieurs personnes (= emprunteurs), qui sont habilitées à tirer des montants variables à tout instant à concurrence de la ligne de crédit totale approuvée.

L’utilisation de cette option de crédit pour une facilité est appelée un tirage.

Le prêteur calcule les frais de l’emprunteur (intérêts précomptés). Les frais induits sont calculés selon différentes méthodes (voir Frais).

Facilités confirmées

Le prêteur garantit la disponibilité d’un montant de crédit limité à tout instant. Dans ce cas, l’emprunteur doit payer des frais.

Facilités non confirmées

Le prêteur ne garantit pas de plafond de crédit. Aucun frais n’est réclamé dans ce cas.

Fonctionnalités

Les fonctions de gestion des facilités incluent les fonctions standard de saisie et de traitement.

Vous pouvez affecter des dépôts à terme, des dépôts notifiés, des transactions de flux et des instruments de taux à une facilité. Vous pouvez spécifier quelles transactions du marché monétaire peuvent être affectées en tant que tirages dans la page à onglet Règles.

Pour obtenir une synthèse des transactions qui ont déjà été affectées à la facilité, voir la page à onglet Profils.

Pour plus de détails, voir Traitement des facilités et Création de facilités.

Conditions préalables

Avant de pouvoir utiliser la composante Marché monétaire, vous devez gérer les données de base.

·        Créez vos partenaires, affectez-leur les rôles correspondants et gérez les autorisations de transaction.

·        Définissez les informations permanentes (correspondance, détails relatifs au paiement) et validez le partenaire.

Vous devez également procéder aux paramétrages suivants dans le Customizing :

·        Définissez le type de produit (si vous ne voulez pas utiliser un des types de produit standard fournis avec le système, vous pouvez définir vos propres types de produit). Créez des transactions financières et gérez les positions en fonction des types de produit. Une facilité est un exemple de type de produit du domaine Marché monétaire.

·        Définissez le type de transaction. Les types de transaction déterminent le type de transactions que vous pouvez conclure avec un type de produit particulier. Ils contrôlent également les processus de gestion des transactions et des positions. Exemple : facilité de subvention (prêt) ou facilité de subvention (emprunt).

·        Définissez le type de flux. Les types de flux décrivent les diverses modifications des flux de trésorerie. Exemple : Aucun frais de facilité.

·        Affectez des types de flux aux types de transaction.

·        Définissez le type de condition. Ce paramètre contrôle les frais que vous pouvez saisir lorsque vous créez une transaction.

·        Les frais liés à une facilité sont représentés avec certains types de condition. Par conséquent, vous devez définir des montants similaires à intérêts. Exemples :

¡        Aucun frais de facilité

¡        Frais de facilité utilisés

¡        Frais de facilité dépassés

¡        Frais de facilité de ligne de crédit

·        Vous devez affecter le type de condition au type de transaction.

Pour plus d’informations, reportez-vous à la section correspondante du Guide d’implémentation.