Reembolso: Datos de gestión 

Utilización

En la ficha Datos de gestión se puede especificar el pagador y los datos de pago e introducir datos para ofrecer un contrato de finalización, así como para realizar la rescisión de un préstamo, en caso necesario.

Para obtener más información, véase Reembolso.

Procedimiento

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       1.      La sección: Datos de pagador/receptor de pago contiene el Pagador del reembolso. Por defecto, éste está fijado como prestatario principal.Sin embargo, puede indicar un intermediario diferente como pagador para el reembolso, siempre que este intermediario se asigne al contrato con una función de deudor.

Los datos bancarios se seleccionan mediante la Clase de banco del intermediario indicada en el registro maestro de intermediarios financieros.

La propuesta por defecto para la Vía de pago puede modificarse.

Puede definir una propuesta por defecto para el campo Vía de pago en la actividad IMG Definir modelo.

Utilice el indicador Operación de pago junto con las opciones de la determinación de cuentas para controlar si un movimiento es una operación de pago o no. Realice las parametrizaciones de determinación de cuenta correspondientes como se indica a continuación:

¡        Si este indicador no se activa se realizan las contabilizaciones mediante las cuentas de compensación.

¡        Si se activa el indicador las contabilizaciones se realizan mediante las cuentas de deudor, es decir, mediante el pagador. Esto permite crear los pagos correspondientes utilizando los programas de pago de deudor.

¡        Si una clase de producto no se contabiliza en las cuentas de deudor en una sociedad determinada (es decir, si el valor del campo Contabilización FI no es 3 en la actividad IMG Opciones dependientes de sociedad para la clase de producto), las contabilizaciones se realizan siempre mediante cuentas de compensación. En este caso, el indicador se ignora.

Puede definir un valor propuesto para el indicador de operación de pago en la actividad IMG Definir grupos de condiciones ® Asignar clases de movimiento a grupos de condiciones por aplicación.

Si se fija el Bloque de distribución de entradas de pagos, el sistema fija automáticamente este bloque en el contrato cuando se activa o contabiliza el reembolso. Impide que las partidas abiertas para el préstamo se compensen automáticamente por entrada de pagos. En lugar de ella, el sistema contabiliza las entradas de pagos en el contrato como pagos en exceso, a menos que haya otros préstamos en el mismo nivel de distribución de entradas de pagos en el cual se pueden efectuar contabilizaciones. Aún es posible procesar débitos directos y realizar el tratamiento posterior de pagos. Anule el indicador del contrato manualmente, salvo cuando borre o anule el reembolso.

Puede definir una propuesta por defecto para el Bloque de distribución de entradas de pagos en la actividad IMG Definir modelo.

Si desea excluir todo el contrato de préstamo de la ejecución de reclamación, seleccione el indicador No reclamar.

Puede definir una propuesta por defecto para el campo de indicador No reclamar en la actividad IMG Definir modelo.

       2.      En la sección Otros datos se activa el indicador Clave Control de contabilización, que determina si las partidas del Debe se crean a partir de los registros de planificación automática o manualmente.

Puede definir una propuesta por defecto para la Clave de control de contabilización en la actividad IMG Definir modelo.

Puede utilizar el indicador Pago recibido para que se genere automáticamente un pago recibido cuando se contabilice el reembolso, por ejemplo si tiene pensado retener el pago del sueldo de un empleado.

Se puede definir una propuesta por defecto para el campo Pago recibido en la actividad IMG Definir modelo.

       3.      En la sección Oferta, el campo Oferta el toma de forma predeterminada la fecha actual. Este campo se utiliza como base para la determinación de la fecha de aceptación para el contrato de rescisión, que se presenta como el valor propuesto en el campo Oferta el. La Oferta hasta fecha es la fecha hasta la cual es válida la oferta para este contrato. Puede modificar estos datos en caso necesario.

Indique el período de aceptación para la oferta en la actividad IMG Definir modelo introduciendo el número de unidades de tiempo en el campo Período de aceptación. Introduzca la unidad de tiempo correspondiente (días, meses o años) en el campo Unidad de tiempo.

En el campo Aceptada en se puede introducir la fecha en la cual el prestamista aceptó la oferta de contrato de rescisión.

       4.      Si el prestamista rescinde el préstamo, puede introducir la fecha de rescisión en la sección Rescisión. Si el prestatario rescinde el préstamo junto con medidas legales, introduzca la fecha de la correspondencia apropiada en esta sección como fecha de rescisión.

Además, puede seleccionar un Motivo de rescisión de parte del prestamista de las entradas posibles. El campo Motivo de rechazo está a su disposición para introducir la razón del prestamista para rechazar una oferta de contrato de rescisión. Puede introducir la razón que el pagador ofrece para el reembolso en el campo Motivo de reembolso.

Defina los posibles motivos que el prestamista puede tener para rescindir el préstamo en la actividad IMG Definir motivos de rescisión.
En la actividad IMG Definir motivos de reembolso puede definir las posibles razones que puede tener un pagador para liquidar el préstamo. Defina los motivos que puede tener un prestamista para rechazar un reembolso en la actividad IMG Definir motivos de rechazo.
En Definir datos de control generales se puede controlar si el motivo del reembolso o de la rescisión, introducido en este punto en caso de que sea aplicable, se transferirá o no al campo Motivo de rescisión en la cabecera de condición.