Renuncias/Amortizaciones 

Utilización

En el Puesto de trabajo para operaciones comerciales, utilizando la función Renuncias/Amortizaciones en el contexto del tratamiento de posiciones de los préstamos, puede realizar renuncias parciales o completas, así como amortizaciones de partidas abiertas. Se puede renunciar a los importes a cobrar o amortizarlos en parte o totalmente. Si sólo se amortiza o se renuncia a una parte del importe a pagar, el sistema automáticamente calcula el importe restante.

Sólo se puede utilizar la función renuncia/amortización para los préstamos concedidos que se gestionen en la cuenta de deudor. Los registros de planificación de amortización no se pueden amortizar. Tampoco se puede renunciar a ellos.

Condiciones previas

Es necesario archivar las clases de movimiento para las renuncias y las amortizaciones. Seleccione Definir clases de movimiento.

Se deben asignar las clases de movimiento de referencia relevantes a las clases de movimiento. Seleccione Asignar movimientos de compensación.

Debe asignar a los grupos de condiciones las clases de movimiento de referencia relevantes para las funciones de aplicación 202 (renuncia de créditos) y 203 (amortización de créditos). Seleccione Definir grupos de condiciones y, a continuación,Asignar clase de movimiento al grupo de condiciones por aplicación.

En la actividad IMG Definir determinación de cuentas es necesario definir la manera en la que se determinan las clases de movimiento correspondientes.

En la actividad IMG Establecer bloqueo de pago en la gestión de bloqueos, defina un bloqueo de pago por sociedad y función de solicitud. El bloqueo de pago impide que las partidas abiertas que se han reservado grabando o activando la función Renuncias/Amortizaciones se compensen debido a la ejecución de otras funciones

Procedimiento

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       1.      Seleccione Gestión de posiciones ® Operaciones comerciales ® Puesto de trabajo para operaciones comerciales ® Renuncias/Amortizaciones ® Crear. Para obtener más información sobre la utilización de Puesto de trabajo para operaciones comerciales, véase la documentación sobre operaciones comerciales.

       2.      La Cabecera de operación comercial contiene datos generales relativos al préstamo, como la sociedad, el número de préstamo y el nombre y la dirección del intermediario financiero. También contiene el status de la operación comercial (por ejemplo, nuevo, introducido o activado). En el campo Texto de business object, puede introducir un texto de contabilización manualmente o seleccionar un texto de las entradas posibles. Cuando se contabiliza el reembolso, este texto se transfiere al campo Texto de la pantalla Datos contables adicionales. En este punto aún puede modificar el texto por defecto. En cuanto se haya ejecutado la contabilización, el texto aparecerá en la cabecera de documento FI.

Defina los textos de contabilización disponibles como entradas posibles en la actividad IMG Definir textos específicos de la sociedad.

       3.      Cuando haya creado una operación comercial (véase más adelante), tendrá la opción de grabarla, activarla o contabilizarla. El sistema visualiza automáticamente el status de la operación comercial. No se puede realizar ninguna modificación en este nivel.

Si se activa la función de liberación, las renuncias/amortizaciones de operaciones comerciales se pasan a la carpeta de entrada del Puesto de trabajo para operaciones comerciales utilizando la función Para liberar.Desde allí, se libera. Puede grabar, activar o contabilizar la operación comercial directamente desde la función de liberación. El sistema visualiza también el estado de liberación en la cabecera de operación comercial. Esto no se puede modificar.

       4.      En la sección inferior de la pantalla se encuentra la etiqueta Partidas abiertas para realizar entradas.

En la primera tabla se visualizan las partidas abiertas en forma de lista (mediante el List Viewer ABAP. Si desea crear una renuncia/amortización, seleccione la posición correspondiente.

Seleccione Crear renuncia o Crear amortización. Sin embargo, esto sólo se puede hacer si el status de bloqueo de la posición seleccionada es verde.

Si una posición muestra el status Amarillo, esto significa que ya se ha creado una renuncia/amortización para ella y que ésta se puede procesar más. Las otras aplicaciones no tienen acceso a esta posición mientras no se haya borrado el bloqueo (lo cual significa que la posición se ha procesado o que el procesamiento efectuado hasta el momento se ha anulado).
Si una posición muestra el status de bloqueoRojo, esto significa que la ha bloqueado otra operación comercial u otro bloqueo de pago existente para la posición. Puede seleccionar esta posición, pero no procesarla más.

Cuando haya seleccionado Crear renuncia o Crear amortización, el sistema creará un registro de renuncia/amortización en la segunda tabla. En este momento tendrá la opción de reducir el Importe de liquidación (renuncia parcial/amortización) o introducir una Fecha de pago diferente.

El sistema muestra también un texto en la posición de documento, que se puede archivar en el Customizing para seleccionar Valores propuestos para el texto de la posición de documento. Si lo desea, puede modificar este texto, que aparece a continuación en el documento contable cuando se contabilizan los movimientos.

Seleccione Vista detallada para obtener un resumen de un registro de renuncia/amortización visualizado.