En el clearing de cuentas, tiene lugar el clearing de los saldos de varias cuentas en una cuenta de destino, dejando únicamente el saldo mínimo que haya especificado en las cuentas de origen.

Una vez haya comparado las cuentas bancarias y haya establecido las condiciones de la planificación financiera, puede llevar a cabo su planificación de fondos. En el caso de saldos de caja excesivos se pueden invertir en dinero a un día o dinero a plazos.

Todas las cuentas que pretenda concentrar se enlazan a través de una clasificación. Puede definir varias clasificaciones, según sean los procedimientos de clearing de cuentas.

El sistema genera una propuesta de clearing de cuentas, basada en la clasificación que haya establecido. En dicha propuesta se incluyen el saldo final del día y los resultados de la planificación de fondos, es decir, las transferencias de cuentas previstas. Puede corregir la propuesta en cualquier momento.

El sistema imprime el resultado del clearing de cuentas en forma de órdenes de pago a los bancos. También crea los avisos necesarios para determinar los nuevos saldos de cuentas bancarias.

Si utiliza órdenes de pago que el sistema puede generar una vez creados los avisos, debe definir por separado una clase de documento de tesorería para el clearing de cuentas. Si introduce la clase de documento de tesorería, establece una limitación para que el programa sólo lea e imprima los domicilios bancarios de las cuentas sometidas al clearing.